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增強資本實力 中小銀行專項債發(fā)行提速

  • 曾燕 2023年5月19日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 1206 78
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中國債券信息網(wǎng)披露的信息顯示,河北省擬于5月19日發(fā)行150億元中小銀行專項債。據(jù)悉,今年以來中小銀行專項債發(fā)行提速,合計發(fā)行規(guī)模已超過1000億元,用于補充多家中小銀行資本金。

增強資本實力 中小銀行專項債發(fā)行提速

中國債券信息網(wǎng)披露的信息顯示,河北省擬于5月19日發(fā)行150億元中小銀行專項債。據(jù)悉,今年以來中小銀行專項債發(fā)行提速,合計發(fā)行規(guī)模已超過1000億元,用于補充多家中小銀行資本金。業(yè)內(nèi)人士認為,隨著近年來各地專項債補充中小銀行模式機制更加成熟,后續(xù)中小銀行專項債或成為中小銀行補充資本的重要來源。5月-6月,中小銀行專項債發(fā)行可能會繼續(xù)升溫。

5月19日,國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長陳道富在由中國證券報主辦、江南農(nóng)村商業(yè)銀行協(xié)辦的“第一屆中小銀行高質(zhì)量發(fā)展論壇”上表示,當前銀行發(fā)展的內(nèi)外部環(huán)境正發(fā)生深刻變化,未來中小銀行需堅持自身功能定位,持續(xù)推進結(jié)構(gòu)性調(diào)整,化解風險、夯實核心競爭力。

陳道富強調(diào),結(jié)構(gòu)調(diào)整是連接愿景與現(xiàn)實的重要途徑,也是助力地方中小銀行化解風險、夯實核心競爭力的關(guān)鍵舉措。

具體來看,結(jié)構(gòu)調(diào)整應(yīng)遵循存量調(diào)整與增量改革相結(jié)合、分步實施和交錯推進等四大原則,在夯實比較優(yōu)勢、保持當?shù)亟鹑诜?wù)基本穩(wěn)定基礎(chǔ)上,通過對中小銀行實施結(jié)構(gòu)性調(diào)整與深層次改革,推動各省區(qū)市分階段、逐步形成切合自身實際的,“多層次、廣覆蓋、有差異、商業(yè)可持續(xù)”地方銀行體系的總體目標。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年中國中小商業(yè)銀行行業(yè)市場現(xiàn)狀調(diào)查研究與發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)測報告》統(tǒng)計分析顯示:

中銀協(xié)劉峰:中小銀行綜合經(jīng)營能力持續(xù)鞏固 推動普惠金融走深走實

5月19日,中國銀行業(yè)協(xié)會黨委副書記、秘書長劉峰在由中國證券報主辦、江南農(nóng)村商業(yè)銀行協(xié)辦的“第一屆中小銀行高質(zhì)量發(fā)展論壇”上表示,中小銀行高質(zhì)量發(fā)展已取得積極成效。具體來看,中小銀行聚焦主責主業(yè),綜合經(jīng)營能力持續(xù)鞏固;堅持支農(nóng)支小,推動普惠金融走深走實;強化科技賦能,創(chuàng)新服務(wù)能力不斷提升;堅守風險底線,合規(guī)管理能力不斷增強。

綜合經(jīng)營能力方面,劉峰指出,中小銀行資產(chǎn)負債規(guī)模保持較快增長。截至2022年末,全國中小銀行總資產(chǎn)、總負債分別為99.9萬億元、92.56萬億元,較2017年末分別增長54.78%、54.45%;中小銀行信貸主業(yè)更加突出。截至2022年末,中小銀行各項貸款52.22萬億元,較2017年末增長102.37%,占資產(chǎn)比例達到52.28%,較2017年末提升12.3個百分點。其中,20省農(nóng)村中小銀行信貸投放總規(guī)模位居當?shù)刭J款市場份額首位,服務(wù)實體經(jīng)濟效能持續(xù)提升。

“截至2022年末,全國中小銀行投向普惠型小微企業(yè)貸款10.34萬億元,同比增長18.5%。農(nóng)村中小銀行涉農(nóng)貸款余額13.38萬億元,占全部貸款比例50.66%,其中農(nóng)戶貸款7.6萬億元。值得一提的是,農(nóng)村中小銀行以占銀行業(yè)14%的資產(chǎn)規(guī)模發(fā)放了銀行業(yè)約三成的涉農(nóng)、小微、民營貸款,七成的農(nóng)戶貸款和八成的扶貧貸款,極大地滿足了‘三農(nóng)’、脫貧戶、小微企業(yè)多樣化、多層次金融需求?!彼f。

科技賦能方面,劉峰表示,一是打造數(shù)字普惠體系。持續(xù)深入推進普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型,不斷完善特色數(shù)字金融產(chǎn)品體系、豐富特色場景應(yīng)用,推出一系列產(chǎn)品和解決方案,探索出了具有中小銀行特色的數(shù)字普惠金融路徑;二是線上線下渠道深度融合。搭建了物理網(wǎng)點、自助銀行、便民服務(wù)點等線下網(wǎng)點和網(wǎng)上銀行、移動銀行等線上渠道組成的多元化、立體式的普惠金融服務(wù)渠道,大大提升了“三農(nóng)”客戶獲取金融服務(wù)的便利性和可得性;三是科技賦能進一步強化。緊跟銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢,借助5G、大數(shù)據(jù)、云計算等現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段,提升農(nóng)村和邊遠地區(qū)金融服務(wù)質(zhì)效,有效降低長尾客戶服務(wù)成本和業(yè)務(wù)風險。

劉峰指出,中小銀行合規(guī)管理能力不斷增強。一是全面風險管理體系建設(shè)持續(xù)完善。逐步建立了與業(yè)務(wù)規(guī)模及復雜程度相適應(yīng)的全面風險管理組織架構(gòu);二是從業(yè)人員風險合規(guī)意識持續(xù)增強。各機構(gòu)更加重視風險管理隊伍專業(yè)化建設(shè),細化風險管理條線專業(yè)人才培育、考評與晉升機制,保障風險管理隊伍建設(shè)持續(xù)穩(wěn)定與專業(yè)化水平;三是高風險機構(gòu)和重點領(lǐng)域風險有序處置。通過強化案防治理、加強合規(guī)審查、健全考核機制等方式,切實增強重點領(lǐng)域風險防控能力。

國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛:從戰(zhàn)略和具體業(yè)務(wù)層面重新認識中小銀行

5月19日,在中國證券報主辦、江南農(nóng)村商業(yè)銀行協(xié)辦的“第一屆中小銀行高質(zhì)量發(fā)展論壇”上,國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛表示,持續(xù)推進中小銀行高質(zhì)量發(fā)展,需要重新認識中小銀行戰(zhàn)略層面和具體業(yè)務(wù)層面,樹立戰(zhàn)略導向思維,從高質(zhì)量發(fā)展、精細化管理、結(jié)構(gòu)優(yōu)化以及持續(xù)加強數(shù)字化等多方面發(fā)力。

具體來看,曾剛表示,例如中小銀行要關(guān)注發(fā)展的質(zhì)量。持續(xù)夯實客戶基礎(chǔ),通過多種方式增強客戶黏性;同時也要加強精細化管理?!柏攧?wù)管理的精細化,運營管理的精細化,以及對息差風險的管理,實際上就是對資產(chǎn)負債的管理?!痹鴦倧娬{(diào)。

另外,在數(shù)字化發(fā)展方面,曾剛表示,要構(gòu)建適合自身銀行機構(gòu)的合理數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向,“建議各家銀行根據(jù)自身需要、客戶特征、轉(zhuǎn)型目標、銀行能力去構(gòu)建合理的數(shù)字化路徑和方向?!痹鴦傉f。

隨著中小商業(yè)銀行行業(yè)競爭的不斷加劇,大型企業(yè)間并購整合與資本運作日趨頻繁,國內(nèi)外優(yōu)秀的中小商業(yè)銀行企業(yè)愈來愈重視對行業(yè)市場的分析研究,特別是對當前市場環(huán)境和客戶需求趨勢變化的深入研究,以期提前占領(lǐng)市場,取得先發(fā)優(yōu)勢。正因為如此,一大批優(yōu)秀品牌迅速崛起,逐漸成為行業(yè)中的翹楚。中研普華利用多種獨創(chuàng)的信息處理技術(shù),對中小商業(yè)銀行行業(yè)市場海量的數(shù)據(jù)進行采集、整理、加工、分析、傳遞,為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù),最大限度地降低客戶投資風險與經(jīng)營成本,把握投資機遇,提高企業(yè)競爭力。

本報告利用中研普華長期對中小商業(yè)銀行行業(yè)市場跟蹤搜集的一手市場數(shù)據(jù),同時依據(jù)國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構(gòu)提供的大量權(quán)威資料,采用與國際同步的科學分析模型,全面而準確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準確地把握整個中小商業(yè)銀行行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2022-2027年中國中小商業(yè)銀行行業(yè)市場現(xiàn)狀調(diào)查研究與發(fā)展戰(zhàn)略預(yù)測報告》。報告對行業(yè)相關(guān)各種因素進行具體調(diào)查、研究、分析,洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術(shù)標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在,評估行業(yè)投資價值、效果效益程度,提出建設(shè)性意見建議,為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。

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