5月集合信托發(fā)行規(guī)模超千億元 環(huán)比增長近四成

• 吳澳燕 2023年6月8日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1204 78
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今年5月共有57家信托公司發(fā)行2147款集合信托產(chǎn)品，發(fā)行數(shù)量環(huán)比增長10.22%;發(fā)行規(guī)模1064.56億元，環(huán)比增長35.53%。與此同時，5月共有50家信托公司合計成立了2008款集合信托產(chǎn)品，成立數(shù)量環(huán)比下降0.15%;成立規(guī)模為490.01億元，環(huán)比增長10.25%。

信托(Trust)是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或特定目的，進(jìn)行管理和處分的行為。

信托是一種理財方式，也是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度;與銀行、保險、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。

5月集合信托發(fā)行規(guī)模超千億元 環(huán)比增長近四成

今年5月共有57家信托公司發(fā)行2147款集合信托產(chǎn)品，發(fā)行數(shù)量環(huán)比增長10.22%;發(fā)行規(guī)模1064.56億元，環(huán)比增長35.53%。與此同時，5月共有50家信托公司合計成立了2008款集合信托產(chǎn)品，成立數(shù)量環(huán)比下降0.15%;成立規(guī)模為490.01億元，環(huán)比增長10.25%。

受行業(yè)監(jiān)管新規(guī)落地預(yù)期和行業(yè)轉(zhuǎn)型等多重因素影響，今年5月集合信托產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量和規(guī)模明顯攀升。用益金融信托研究院最新數(shù)據(jù)顯示，今年5月，全市場集合信托產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模超千億元，環(huán)比增幅近四成，投向金融和房地產(chǎn)領(lǐng)域產(chǎn)品規(guī)模增長顯著。

從5月份集合信托發(fā)行情況來看，金融類信托和房地產(chǎn)信托增長明顯。用益金融信托研究院數(shù)據(jù)，今年5月投向金融領(lǐng)域的產(chǎn)品成立規(guī)模251.93億元，環(huán)比增加35.24%;房地產(chǎn)類信托產(chǎn)品的成立規(guī)模為38.20億元，環(huán)比增加16.05%。與此同時，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托成立規(guī)模166.80億元，環(huán)比減少6.20%;工商企業(yè)類信托成立規(guī)模33.08億元，環(huán)比減少25.65%。

銀保監(jiān)會發(fā)布 《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》

近年來，信托公司信托業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，業(yè)務(wù)形式不斷創(chuàng)新。為厘清各類信托業(yè)務(wù)邊界和服務(wù)內(nèi)涵，引導(dǎo)信托公司以規(guī)范方式發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，豐富信托本源業(yè)務(wù)供給，鞏固亂象治理成果。2023年3月，銀保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(以下簡稱《通知》)。

為加強(qiáng)風(fēng)險防控，促進(jìn)信托公司回歸本源，《通知》明確堅持壓降影子銀行風(fēng)險突出的融資類業(yè)務(wù)，信托公司按照前期既定工作要求繼續(xù)落實。同時，明確信托公司開展信托業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)立足受托人定位，為受益人利益最大化服務(wù)，不得以私募投行角色通過信托業(yè)務(wù)形式為融資方服務(wù)，以防為了向融資方提供融資便利而損害受益人合法權(quán)益，偏離信托本質(zhì)要求。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示：

2022年作為資管新規(guī)正式實施的元年，信托業(yè)在穩(wěn)固轉(zhuǎn)型成果的基礎(chǔ)上加快改革步伐，融資類及通道類業(yè)務(wù)持續(xù)壓降，資產(chǎn)投向不斷優(yōu)化。未來在監(jiān)管引導(dǎo)下，信托公司將圍繞新業(yè)務(wù)分類方向，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，防范化解風(fēng)險，堅守風(fēng)險合規(guī)底線，走好中國特色金融高質(zhì)量發(fā)展之路，為中國式現(xiàn)代化貢獻(xiàn)信托力量。

截至2022年末，信托公司受托規(guī)模余額21.14萬億元，同比增加0.59萬億元，增幅2.87%，雖然較峰值回落明顯，但在2020和2021年的蟄伏后，2022年規(guī)模穩(wěn)定在21萬億以上。

從固有資產(chǎn)的運(yùn)用方式來看，主要運(yùn)用方式的規(guī)模和占比保持了相對穩(wěn)定。其中，投資仍是最重要的方式。截至2022年末，行業(yè)固有資產(chǎn)投資規(guī)模達(dá)到7048.31億元，占比為80.62%;貨幣類資產(chǎn)規(guī)模548.44億元，占比至6.27%，較去年同期下滑1.18%;貸款規(guī)模597.61億元，占比降至6.84%。

信托行業(yè)發(fā)展如何

根據(jù)《信托公司管理辦法》規(guī)定，信托公司每年應(yīng)從稅后利潤中提取5%作為信托賠償準(zhǔn)備金，用于賠償信托業(yè)務(wù)損失的風(fēng)險準(zhǔn)備。在信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財產(chǎn)損失的情況下予以賠付。截至2022年一季度，我國信托行業(yè)賠償準(zhǔn)備規(guī)模為350億元，占全行業(yè)資產(chǎn)余額僅0.17%。

監(jiān)管部門層層推進(jìn)規(guī)模壓降工作，主要意圖在于減少監(jiān)管套利空間、化解信托行業(yè)風(fēng)險，以及繼續(xù)嚴(yán)控資金流向。一方面，加快表外信貸業(yè)務(wù)向表內(nèi)回歸，限制表外信貸業(yè)務(wù)的無序發(fā)展，減少表外信貸監(jiān)管套利空間，這與打擊資金空轉(zhuǎn)和監(jiān)管套利的基調(diào)相一致。另一方面，近年來信托產(chǎn)品風(fēng)險有所上升，監(jiān)管部門壓降融資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模，也有助于防范相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)一步擴(kuò)大。

信托公司應(yīng)繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險防控意識，提升資本實力。從60家信托公司2022年各指標(biāo)來看，反映信托公司抗風(fēng)險能力的各項指標(biāo)較去年有所下滑。實收資本、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險準(zhǔn)備、未分配利潤雖然有所增長，但從去年4%-12%的增長區(qū)間下滑至3%-8%。

信托正經(jīng)歷轉(zhuǎn)型期，新舊動能轉(zhuǎn)換、壓實規(guī)模高質(zhì)量發(fā)展均對信托公司提出更加嚴(yán)格的要求。2023年，隨著疫情管控的逐步放開，市場回歸常態(tài)，信托行業(yè)或迎來新的機(jī)遇期，信托公司需抓緊時機(jī)，擁抱變局，向高質(zhì)量且有自身特色的“新業(yè)務(wù)”邁出堅實一步。

我國信托在快速發(fā)展中逐步脫離本源，在基礎(chǔ)建設(shè)和制度完善基礎(chǔ)下，未來財富管理，家族信托，資產(chǎn)證券化，私募股權(quán)等領(lǐng)域的發(fā)展空間極大。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2027年中國信托行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。信托行業(yè)研究報告對行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出論點、分析論據(jù)，進(jìn)行論證。報告如實地反映客觀情況，一切敘述、說明、推斷、引用恰如其分，文字、用詞表達(dá)準(zhǔn)確，概念表述科學(xué)化。

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