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中國境外保險行業(yè)發(fā)展分析 外資險企頻頻加碼中國保險市場

  • 陳觀秋 2023年9月11日 來源:中國金融新聞網(wǎng) 中國青年網(wǎng) 551 30
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近年來,隨著保險業(yè)對外開放水平不斷提升,外資險企也在頻頻加碼中國保險市場。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,境外保險機構(gòu)在華共設(shè)立68家外資保險機構(gòu)和79家代表處,外資保險機構(gòu)總資產(chǎn)達2.26萬億元。

外資險企頻頻加碼中國保險市場

近年來,隨著保險業(yè)對外開放水平不斷提升,外資險企也在頻頻加碼中國保險市場。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,境外保險機構(gòu)在華共設(shè)立68家外資保險機構(gòu)和79家代表處,外資保險機構(gòu)總資產(chǎn)達2.26萬億元。

自2018年以來,我國保險業(yè)對外開放力度持續(xù)加大,首家外資獨資保險控股公司、首家外資獨資保險資產(chǎn)管理公司相繼成立,在監(jiān)管部門出臺穩(wěn)步取消外資股比限制、大幅減少外資準入數(shù)量型門檻等一系列對外開放政策推動下,外資險企紛紛看好我國保險市場,通過收購股權(quán)、增資、成立分公司等方式不斷加快布局步伐。

具體而言,從2020年1月1日起,經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的合資保險公司的外資比例限制被取消,合資壽險公司的外資比例可達100%。人身險市場是保險行業(yè)版圖最大的一塊,隨著合資壽險公司外資比例全部放開,中國保險行業(yè)最大的市場已實現(xiàn)完全對外開放。

我們的報告《2023-2028年中國境外保險行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價值洞察,可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢、風(fēng)險和機遇。在未來的競爭中擁有正確的洞察力,就有可能在適當?shù)臅r間和地點獲得領(lǐng)先優(yōu)勢。

截至目前,國內(nèi)已有三家外商獨資壽險公司。除友邦人壽在設(shè)立時即為外商獨資外,2021年11月,安聯(lián)(中國)保險控股取得中德安聯(lián)人壽100%股權(quán),成為第二家外商獨資壽險公司,也是我國首家合資轉(zhuǎn)外商獨資的壽險公司;同年12月,匯豐保險(亞洲)取得匯豐人壽100%股權(quán),成為第三家成功獲批的外商獨資壽險公司。

境外保險一般被稱為出國旅游保險或境外旅游保險。境外旅游保險涵蓋范圍已經(jīng)不是單純的意外傷害,還包括了醫(yī)藥補償、旅行者隨身財產(chǎn)、個人錢財、旅程延誤、旅游證件遺失、行李延誤等。

中國境外保險行業(yè)發(fā)展分析

如今,出境游客已經(jīng)成為保險公司相當關(guān)注的市場。據(jù)統(tǒng)計,境外旅游保險的理賠,大多數(shù)發(fā)生在航班延誤、行李延誤和財產(chǎn)損失上。因此,隨著國人出境游興趣的高漲,財產(chǎn)保障和旅程延誤、行李延誤等風(fēng)險應(yīng)該成為保障的重點。保險專家特別提醒的是在發(fā)生“旅程延誤”、以及“旅程取消”的情況時,旅客要向相關(guān)部門(例如機場、或者相關(guān)航空公司)索取關(guān)于航班更改的書面證明以及其他相關(guān)資料,以便向保險公司索賠。

截至2021年底,來自16個國家和地區(qū)的境外保險機構(gòu)在華設(shè)立66家外資保險機構(gòu)、84家代表處和17家保險專業(yè)中介機構(gòu),在華外資保險公司總資產(chǎn)達2萬億元。保險業(yè)致力于共建“一帶一路”,支持沿線項目1700余個,為中國企業(yè)“走出去”提供全面服務(wù)。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2028年中國境外保險行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》分析:

根據(jù)中國出境旅游的風(fēng)險,在所有突發(fā)風(fēng)險中,旅游延誤是中國出境旅游糾紛和事故中最常見的突發(fā)事件,占總突發(fā)事件的77%。其次,行程取消變更,達到14%。與旅行延誤和行程變更相比,意外醫(yī)療和急性病醫(yī)療的比例約為3%。

香港保險業(yè)監(jiān)管局的數(shù)據(jù)顯示,由于疫情影響,近兩年內(nèi)地香港內(nèi)地訪客新單保費規(guī)模不斷下降,2020年這一數(shù)字為68億港元,到2021年這一數(shù)字僅為7億港元。而2019年香港內(nèi)地訪客新單保費規(guī)模為434億港元。2022年上半年,來自內(nèi)地訪客的新造業(yè)務(wù)保費規(guī)模為5.4億港元,同比上升150%。其中危疾、終身壽險及醫(yī)療保險分別占保單份額的32%、32%和26%。

根據(jù)購買旅游保險客戶的總體特點,報告顯示,50后-80后游客的投保人數(shù)占整個旅游人數(shù)意外險73.9%的市場。同時,70后消費的旅游產(chǎn)品平均價格最高,是00后、10后、80后、90后的兩倍多。30后、40后的平均消費價格略高于其他年齡段。

隨著中國保險市場的發(fā)展,如今客戶對保險公司的服務(wù)和系統(tǒng)有了更高的要求,對行業(yè)的期望也來越高,在一定程度上提高了保險公司的人力、運營、渠道成本,而科技賦能保險成了互聯(lián)網(wǎng)時代下保險行業(yè)新的風(fēng)向標。

境外保險行業(yè)研究報告主要分析了境外保險行業(yè)的市場規(guī)模、境外保險市場供需求狀況、境外保險市場競爭狀況和境外保險主要企業(yè)經(jīng)營情況,同時對境外保險行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的預(yù)測。境外保險行業(yè)研究報告可以幫助投資者合理分析行業(yè)的市場現(xiàn)狀,為投資者進行投資作出行業(yè)前景預(yù)判,挖掘投資價值,同時提出行業(yè)投資策略和營銷策略等方面的建議。

想要了解更多境外保險行業(yè)詳情分析,可以點擊查看中研普華研究報告《2023-2028年中國境外保險行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》。

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