2023年中國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)展趨勢(shì)分析

• 李基錦 2023年12月1日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 871 54
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銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)分析

供應(yīng)鏈金融運(yùn)行的信息困境

綜合國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融實(shí)踐的基本現(xiàn)狀發(fā)現(xiàn)，供應(yīng)鏈金融難以全面深化開(kāi)展的癥結(jié)多集中于商業(yè)銀行一端，對(duì)供應(yīng)鏈金融實(shí)踐失敗的主體歸因也大多集中在商業(yè)銀行一端。

但問(wèn)題在于，商業(yè)銀行守好自己的“一畝三分地”也是無(wú)奈之舉。銀行既是出資方，同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)承受方，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、拔高要求，這是商業(yè)銀行的本能反應(yīng);既要承擔(dān)扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的社會(huì)責(zé)任，又要按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行法則盈虧自負(fù)。

供應(yīng)鏈金融運(yùn)行的邏輯困境

供應(yīng)鏈金融是化解中小微企業(yè)融資難、融資貴的問(wèn)題，由于較一般傳統(tǒng)的銀行信貸增添了場(chǎng)景屬性，使得各個(gè)主體之間能夠守望相助、休戚與共，因此更有助于把控風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行能夠在特定的交易背景下對(duì)融資主體進(jìn)行綜合評(píng)估，明確知道“錢去了哪里”和“錢用來(lái)干什么”，既符合監(jiān)管政策導(dǎo)向，助力化解中小微融資困境，也符合銀行自身預(yù)期收益需求。

理論上，供應(yīng)鏈金融得以真正發(fā)揮效應(yīng)是建立在該運(yùn)行機(jī)制有效增進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)參與主體的了解程度基礎(chǔ)之上，即信息不對(duì)稱所帶來(lái)的潛在收益損失能夠以鏈上各主體利益捆綁的形式進(jìn)行消解和分?jǐn)?，雖然未能根本上解決信息不對(duì)稱矛盾，但卻能實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)化和處置。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告》顯示

供應(yīng)鏈金融作為產(chǎn)融結(jié)合的重要形態(tài)，近年來(lái)得到了蓬勃發(fā)展，金融服務(wù)和產(chǎn)品層出不窮，對(duì)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)揮了積極作用。一方面，有效降低了企業(yè)融資成本，緩解了中小微企業(yè)融資難融資貴的難題;另一方面，服務(wù)于供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈完整、穩(wěn)定等發(fā)展要求，有效支持了產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)化升級(jí)和國(guó)家戰(zhàn)略布局。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

當(dāng)前，供應(yīng)鏈金融自身不斷發(fā)展變化的同時(shí)，也面臨新的發(fā)展趨勢(shì)和新的挑戰(zhàn)，應(yīng)準(zhǔn)確分析和把握供應(yīng)鏈金融的發(fā)展趨勢(shì)和面臨的挑戰(zhàn)，在新時(shí)代進(jìn)一步推動(dòng)供應(yīng)鏈金融發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)。供應(yīng)鏈金融發(fā)展四大新趨勢(shì)供應(yīng)鏈金融數(shù)字化。數(shù)字化和信息化，已經(jīng)被大家公認(rèn)為是影響當(dāng)前供應(yīng)鏈金融的一個(gè)重要方面。

在傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈金融中，競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、規(guī)模大的核心企業(yè)，在管理供應(yīng)鏈信息流、物流、資金流等方面發(fā)揮著不可替代的作用。

以區(qū)塊鏈為典型代表的數(shù)字底層技術(shù)日益崛起，具有去中心化、穩(wěn)定性、安全性、匿名性和不可篡改中國(guó)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的趨勢(shì)、挑戰(zhàn)和建議。供應(yīng)鏈金融正由產(chǎn)融結(jié)合階段，轉(zhuǎn)向跨要素與跨業(yè)態(tài)融合發(fā)展的新階段：一是技術(shù)、數(shù)據(jù)、金融等新生產(chǎn)要素與場(chǎng)景融合縱深拓展;二是物流、科技、供應(yīng)鏈管理等生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)態(tài)橫向跨界融合發(fā)展。性等特點(diǎn)，從而可以在一定程度上提高供應(yīng)鏈金融對(duì)物流的可控性，降低決策過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)性。

供應(yīng)鏈金融綠色化。

近些年來(lái)，綠色供應(yīng)鏈管理和綠色供應(yīng)鏈金融引起了學(xué)術(shù)界和業(yè)界越來(lái)越多的關(guān)注，成為可持續(xù)發(fā)展的一個(gè)重要組成部分。從原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《綠色信貸指引》到在部分省市陸續(xù)設(shè)立的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，均鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)將可持續(xù)發(fā)展作為指標(biāo)納入融資金融活動(dòng)考量中。

綠色供應(yīng)鏈金融能夠通過(guò)強(qiáng)化綠色供應(yīng)鏈管理，引導(dǎo)中小企業(yè)遵照綠色供應(yīng)鏈金融的要求走綠色可持續(xù)發(fā)展路徑。供應(yīng)鏈金融越來(lái)越呈現(xiàn)出綠色化的趨勢(shì)，通過(guò)將綠色金融理念融入供應(yīng)鏈全周期，資金專項(xiàng)用于節(jié)能環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈全流程的環(huán)境友好目的。

供應(yīng)鏈金融區(qū)域生態(tài)化。

供應(yīng)鏈金融正由產(chǎn)融結(jié)合階段轉(zhuǎn)向跨要素與跨業(yè)態(tài)融合發(fā)展的新階段：一是技術(shù)、數(shù)據(jù)、金融等新生產(chǎn)要素與場(chǎng)景融合縱深拓展;二是物流、科技、供應(yīng)鏈管理等生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)態(tài)橫向跨界融合發(fā)展。當(dāng)前，地方政府不斷重視供應(yīng)鏈金融，出臺(tái)扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)政策文件。

多地政府有意探索建設(shè)跨界服務(wù)的數(shù)據(jù)融合公共平臺(tái)，引導(dǎo)協(xié)會(huì)等中立機(jī)構(gòu)出面組建并市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)，以期起到鏈接各地政府、各個(gè)核心企業(yè)供應(yīng)鏈金融平臺(tái)的樞紐作用。

實(shí)現(xiàn)“多個(gè)政府部門(基礎(chǔ)設(shè)施)對(duì)1個(gè)公共服務(wù)平臺(tái)對(duì)多家供應(yīng)鏈金融平臺(tái)”的“N+1+N”模式，幫助眾多供應(yīng)鏈金融平臺(tái)獲取金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)支持，更高效率地進(jìn)行多系統(tǒng)間的通訊、接口實(shí)施與數(shù)據(jù)融合創(chuàng)新。目前，各級(jí)政府搭建公共服務(wù)平臺(tái)，支持核心企業(yè)“一企一策”創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融等，為供應(yīng)鏈金融眾多利益相關(guān)者與眾多業(yè)態(tài)，留出了“創(chuàng)新合作”的更大空間。向場(chǎng)景方主導(dǎo)發(fā)展?；跇I(yè)務(wù)持續(xù)性和整體財(cái)務(wù)成本的考量，采用供應(yīng)鏈金融的企業(yè)日益增多。

供應(yīng)鏈電子商務(wù)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的實(shí)施應(yīng)用，為核心企業(yè)打開(kāi)了“經(jīng)營(yíng)+管理”活動(dòng)全景數(shù)字化視圖，基于不同的場(chǎng)景，推進(jìn)供應(yīng)鏈管理升級(jí)成為公司戰(zhàn)略管理的必選項(xiàng)，“財(cái)務(wù)供應(yīng)鏈”與金融要素進(jìn)一步適配，金融要素深度融入線上經(jīng)營(yíng)與管理活動(dòng)。想了解更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告》。

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  2023-2028年中國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告

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