供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢：供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕 越來越多的企業(yè)投身其中

• 郭夢 2023年11月28日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 670 39
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近日，IDC聯(lián)合京東科技發(fā)布《2023供應(yīng)鏈金融科技發(fā)展洞察白皮書》(下文簡稱《白皮書》)?！栋灼凤@示，在數(shù)字技術(shù)賦能、平臺支持、政策催動以及產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進下，行業(yè)也迎來新的機遇。以技術(shù)創(chuàng)新提升供應(yīng)鏈金融數(shù)字化能力、以運營與風控管理提升供應(yīng)鏈金融

鏈博會為國際經(jīng)貿(mào)發(fā)展貢獻鏈博智慧

首屆中國國際供應(yīng)鏈促進博覽會將于11月28日起至12月2日在北京舉辦，這是全球首個以供應(yīng)鏈為主題的國家級展會。舉辦鏈博會體現(xiàn)了中國致力于維護全球產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈穩(wěn)定暢通的決心。目前，首屆鏈博會各項籌備工作已經(jīng)基本就緒。

《2023供應(yīng)鏈金融科技發(fā)展洞察白皮書》發(fā)布

近日，IDC聯(lián)合京東科技發(fā)布《2023供應(yīng)鏈金融科技發(fā)展洞察白皮書》(下文簡稱《白皮書》)。《白皮書》顯示，在數(shù)字技術(shù)賦能、平臺支持、政策催動以及產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的推進下，行業(yè)也迎來新的機遇。以技術(shù)創(chuàng)新提升供應(yīng)鏈金融數(shù)字化能力、以運營與風控管理提升供應(yīng)鏈金融價值躍遷、模式創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新以及場景延伸等途徑，正成為有效賦能供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的破局良藥。

國家一直將深化供應(yīng)鏈金融發(fā)展作為促進實體經(jīng)濟的有效途徑，頻出政策以促使其成為融資結(jié)構(gòu)改革、金融服務(wù)實體、龍頭帶動中小的重要抓手。在供應(yīng)鏈數(shù)字化發(fā)展中，一定要重視風險控制，遵循“以產(chǎn)促融，以融促產(chǎn)”的基本原則。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢

供應(yīng)鏈金融關(guān)系到企業(yè)成本和效率，關(guān)系到產(chǎn)業(yè)鏈上下游創(chuàng)新協(xié)同，關(guān)系到產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈固鏈、穩(wěn)鏈、強鏈的長遠價值，因此，供應(yīng)鏈金融正成為企業(yè)發(fā)展核心要素之一。

供應(yīng)鏈金融是金融科技領(lǐng)域的一個重要應(yīng)用場景，既能有效解決中小企業(yè)融資難題，又能延伸銀行縱深服務(wù)，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供應(yīng)鏈金融場景，助力實體產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”的戰(zhàn)略部署。近年來，隨著國家對供應(yīng)鏈發(fā)展的重視及對小微企業(yè)的政策傾斜，與兩者緊密相關(guān)的配套基礎(chǔ)設(shè)施供應(yīng)鏈金融也屢屢出現(xiàn)在政策文件中。

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財服務(wù)，同時向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)(簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》分析

供應(yīng)鏈金融是一種從產(chǎn)業(yè)鏈中來、到產(chǎn)業(yè)鏈中去，不斷夯實和優(yōu)化產(chǎn)業(yè)鏈的生態(tài)金融，發(fā)展高質(zhì)量供應(yīng)鏈金融對打造高效率供應(yīng)鏈發(fā)展格局具有重要意義。歷經(jīng)20年的理論與實踐探索，供應(yīng)鏈金融的商業(yè)模式和產(chǎn)品體系日臻成熟，但產(chǎn)品與業(yè)態(tài)的創(chuàng)新腳步從未停止。在金融科技特別是產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)浪潮的賦能下，這種趨勢加深了產(chǎn)業(yè)對數(shù)字金融的呼喚與渴求，從而為數(shù)字供應(yīng)鏈金融開拓了一片“藍?！?。

近年來，供應(yīng)鏈金融日益受到國家各層面的高度重視。在3月5日開幕的十三屆全國人大四次會議上，2021年政府工作報告提出：“要進一步解決小微企業(yè)融資難題，今年務(wù)必做到小微企業(yè)融資更便利、綜合融資成本穩(wěn)中有降?！痹诮鉀Q小微企業(yè)融資難題具體舉措中單獨提及“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”，供應(yīng)鏈金融已經(jīng)成為解決中小微企業(yè)融資難、融資貴的一大難題之一。

目前國內(nèi)供應(yīng)鏈金融融資發(fā)展階段主要有四個階段，第一時期是貿(mào)易融資，在80年代初和90年代末，受WTO影響，貿(mào)易融資從國際貿(mào)易中單獨出來。貿(mào)易融資另一面是信用證，現(xiàn)在國內(nèi)供應(yīng)鏈金融多用信用證來作為結(jié)算手段，商業(yè)銀行作為二者之間的一個中介。第二時期是自償性貿(mào)易融資在貿(mào)易過程中，一些企業(yè)用貨物或者應(yīng)收賬款回收款來歸還之前貸款，結(jié)構(gòu)上是一個鏈條，這樣可以降低風險，商業(yè)銀行可以通過中小企業(yè)在銀行開立的賬戶來控制企業(yè)資金流，此種模式要求參與者信用水平高。第三時期是“1+N”模式，核心企業(yè)“1”供應(yīng)鏈運用資金流、物流和信息流，對“1”和“N”企業(yè)提供結(jié)構(gòu)化金融服務(wù)。第四時期是互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融結(jié)合，利用互聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)上進行中小企業(yè)信貸服務(wù)。

發(fā)展前景

在政策加持和金融服務(wù)實體經(jīng)濟，普惠金融的大勢下，供應(yīng)鏈金融是一塊巨大的蛋糕，越來越多的企業(yè)投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大權(quán)。金融科技的發(fā)展，為供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)重構(gòu)優(yōu)化注入了“活水”，隨著物聯(lián)網(wǎng)、云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)的運用和突破，供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)中各主體之間的相對關(guān)系有望被重新勾勒。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析供應(yīng)鏈金融未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于供應(yīng)鏈金融行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景，可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告》。

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  2024-2029年供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢分析報告

  供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)3...

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