智能投研行業(yè)整體發(fā)展仍處于成長(zhǎng)初期 智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景趨勢(shì)分析

• 吳澳燕 2024年2月6日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 883 54
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智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應(yīng)用，由于技術(shù)難度較高，整體發(fā)展仍處于成長(zhǎng)初期，但未來可能將對(duì)傳統(tǒng)投研行業(yè)產(chǎn)生巨大的優(yōu)化和革新。

智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應(yīng)用，由于技術(shù)難度較高，整體發(fā)展仍處于成長(zhǎng)初期，但未來可能將對(duì)傳統(tǒng)投研行業(yè)產(chǎn)生巨大的優(yōu)化和革新。

智能投研是指利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和人工智能算法，對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)的一種新型研究方法。智能投研的興起，源于傳統(tǒng)投研方法的不足和局限性。傳統(tǒng)的投研方法主要依靠人工分析和預(yù)測(cè)，具有時(shí)間成本高、人力物力投入大、信息不對(duì)稱等問題。同時(shí)，傳統(tǒng)投研方法受限于市場(chǎng)信息的不完整、不及時(shí)、不對(duì)稱等因素，難以實(shí)現(xiàn)全面準(zhǔn)確的預(yù)測(cè)。

此外，傳統(tǒng)投研方法還存在人為因素干擾等不穩(wěn)定性問題，使得預(yù)測(cè)結(jié)果的可靠性難以得到保障。相較于傳統(tǒng)投研方法，智能投研具有更高效、更準(zhǔn)確、更前瞻性等優(yōu)勢(shì)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判報(bào)告》顯示：

國(guó)內(nèi)外絕大部分券商都已在業(yè)務(wù)開展中應(yīng)用了傳統(tǒng)AI技術(shù)，但目前智能化程度仍較低，速度和準(zhǔn)確度等都有提升空間。各類金融機(jī)構(gòu)積極探索生成式AI在證券行業(yè)的應(yīng)用。

目前主要集中于兩類公司，一類是彭博、恒生電子、同花順等金融科技公司直接構(gòu)建金融垂類大模型，另一類是摩根士丹利、華泰、國(guó)信等證券公司將大模型應(yīng)用到各類金融場(chǎng)景。預(yù)計(jì)未來生成式AI應(yīng)用將進(jìn)一步拓展至前中后臺(tái)等各領(lǐng)域，輔助人工工作，優(yōu)化現(xiàn)有流程和任務(wù)，提高證券公司的工作效率和服務(wù)質(zhì)量。

智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景趨勢(shì)分析

新一輪的科技革命和產(chǎn)業(yè)變革為全球帶來新的發(fā)展機(jī)遇，特別是在中國(guó)，數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展尤其迅猛，預(yù)計(jì)到2025年我國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)的規(guī)模將超過60萬億元，數(shù)字經(jīng)濟(jì)新的浪潮將帶來從創(chuàng)新應(yīng)用到信息基礎(chǔ)設(shè)施等各個(gè)層面新一輪的發(fā)展機(jī)遇。

以人工智能的大模型為框架和基礎(chǔ)，改造和擴(kuò)展傳統(tǒng)金融模式和數(shù)字金融模型，形成跨越時(shí)空、不斷增加的垂直智能金融模式集群，拓展金融經(jīng)濟(jì)的邊界，重構(gòu)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，這已經(jīng)是未來勢(shì)不可擋的發(fā)展方向。

智能投研綜合利用人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等熱門技術(shù)，在深入理解金融業(yè)務(wù)模式的基礎(chǔ)上，賦能于金融金融投資研究、決策、交易與風(fēng)控等各環(huán)節(jié)。

與世界先進(jìn)發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體相比，我國(guó)現(xiàn)階段居民的金融資產(chǎn)配置仍有較大提升空間。據(jù)波士頓咨詢數(shù)據(jù)，目前世界居民金融資產(chǎn)占比達(dá)52%，中國(guó)居民的金融資產(chǎn)比重雖逐年提高至31%，但差距仍較明顯。另外，伴隨著我國(guó)居民財(cái)富收入持續(xù)增長(zhǎng)，中等收入群體規(guī)模不斷增大，財(cái)富管理的客戶人群由以往的“精英化”群體逐步擴(kuò)展到“大眾化”群體，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)迎來空前發(fā)展機(jī)遇。在財(cái)富管理行業(yè)快速發(fā)展趨勢(shì)下，我國(guó)居民將更加趨向增配金融資產(chǎn)。

但今年以來，我國(guó)投資環(huán)境發(fā)生深刻變化，全面注冊(cè)制的落地為更多企業(yè)帶來了上市機(jī)會(huì)，A股上市公司數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，與之對(duì)應(yīng)的是上市公司各類信息驟增，個(gè)人投資者投資面臨的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)隨之增加，尤其是那些缺乏專業(yè)能力或時(shí)間精力的投資者。

在此情況下，金融機(jī)構(gòu)需要為居民提供更多元的綜合解決方案，向“買方投顧”轉(zhuǎn)型成為了眾多金融機(jī)構(gòu)的共同選擇，它被視為推動(dòng)金融資產(chǎn)科學(xué)配置、實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理高質(zhì)量發(fā)展的重要橋梁。

一方面，當(dāng)前，各金融科技公司或證券公司等正在積極探索生成式AI在投資與研究領(lǐng)域的應(yīng)用，在語音識(shí)別轉(zhuǎn)錄、股票趨勢(shì)分析方面都已有一定成效，未來隨著模型加快優(yōu)化，其準(zhǔn)確度和可靠性可能會(huì)進(jìn)一步提升。例如，VantagePoint軟件官網(wǎng)顯示，其利用AI技術(shù)能提前3天預(yù)測(cè)股票趨勢(shì)變化，使交易員能夠更準(zhǔn)確地把握買入和賣出時(shí)機(jī)，預(yù)測(cè)準(zhǔn)確率已達(dá)87.4%。

另一方面，未來生成式AI或可以幫助分析師完成從信息和數(shù)據(jù)挖掘、到數(shù)據(jù)清洗和分析、再到構(gòu)建知識(shí)圖譜、可視化觀點(diǎn)呈現(xiàn)、研報(bào)撰寫等一系列工作;為投資經(jīng)理提供證券市場(chǎng)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)和趨勢(shì)分析、對(duì)市場(chǎng)情緒進(jìn)行分析，實(shí)現(xiàn)智能選股、自動(dòng)化交易，提升投資交易的速度和準(zhǔn)確度。

大型公募基金，對(duì)智能投研有巨大的需求，基于自研系統(tǒng)有成本優(yōu)勢(shì)和可定制的特點(diǎn)，大型基金有充足的動(dòng)力去自研智能投研系統(tǒng)。目前，包括華夏基金、天弘基金、易方達(dá)等在內(nèi)的國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)，已經(jīng)有產(chǎn)品切入賽道。

從實(shí)踐發(fā)展來看，智能投研的應(yīng)用不僅限于投資與研究領(lǐng)域，其對(duì)海量信息的提取和關(guān)聯(lián)等能力使其具備進(jìn)入合規(guī)、監(jiān)管等領(lǐng)域的發(fā)展?jié)摿?，其技術(shù)在其他相關(guān)領(lǐng)域亦有著巨大的潛在應(yīng)用價(jià)值。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判報(bào)告》。

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  2024-2029年中國(guó)智能投研行業(yè)市場(chǎng)前景預(yù)測(cè)及發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判報(bào)告

  智能投研（Intelligent Investment Research，IIR）是指利用計(jì)算機(jī)技術(shù)和人工智能算法，對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)的一種新型研究方法。智能投研作為金融科技在投資研究和資產(chǎn)管理方面的重要應(yīng)...

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