央行重拳整治 已有超過(guò)25家支付機(jī)構(gòu)領(lǐng)到罰單

• 2018年6月6日 FanTianQing來(lái)源：鳳凰網(wǎng) 923 57
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  2018-2023年中國(guó)金融電子市場(chǎng)深度全景調(diào)研及“十三五”發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。金融電子行業(yè)研究報(bào)告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場(chǎng)和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

今年以來(lái)，中國(guó)人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)的各類(lèi)處罰“節(jié)奏”明顯加快。截至目前，各類(lèi)處罰已超過(guò)30次，超過(guò)25家支付機(jī)構(gòu)收到了央行開(kāi)出的罰單。

央行重拳整治，已有超過(guò)25家支付機(jī)構(gòu)領(lǐng)到罰單。

今年以來(lái)，中國(guó)人民銀行對(duì)支付機(jī)構(gòu)的各類(lèi)處罰“節(jié)奏”明顯加快。截至目前，各類(lèi)處罰已超過(guò)30次，超過(guò)25家支付機(jī)構(gòu)收到了央行開(kāi)出的罰單。與此同時(shí)，針對(duì)支付機(jī)構(gòu)備付金的管理也在加快進(jìn)度，今年以來(lái)備付金交存金額明顯增加。第三方支付強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)仍將延續(xù)。

違法違規(guī)行為多發(fā)

從今年以來(lái)支付機(jī)構(gòu)的“罰單”類(lèi)型看，跨境支付違規(guī)問(wèn)題受罰最重。5月15日，中國(guó)人民銀行深圳市中心支行對(duì)智付電子支付有限公司開(kāi)出巨額罰單，沒(méi)收違法所得約1108萬(wàn)元，并處罰款約1453萬(wàn)元，罰沒(méi)金額合計(jì)約2561萬(wàn)元。此前，國(guó)家外匯管理局深圳市分局也對(duì)智付支付罰款1590.8萬(wàn)元。

逃匯并涉及非法、虛假交易是該公司受罰的重要原因。外匯局的罰單顯示，智付支付的違規(guī)行為包括違反外匯賬戶(hù)管理規(guī)定的逃匯行為，未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料。央行在公告中提出，智付公司為境外多家非法黃金、炒匯類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)提供支付服務(wù)，通過(guò)虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，智付公司未能采取有效措施和技術(shù)手段檢查境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)的交易情況，未能發(fā)現(xiàn)數(shù)家商戶(hù)私自將支付接口轉(zhuǎn)交給現(xiàn)貨交易等非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，智付公司還存在未嚴(yán)格落實(shí)商戶(hù)實(shí)名制、未持續(xù)識(shí)別特約商戶(hù)身份、違規(guī)為商戶(hù)提供T+0結(jié)算服務(wù)、違規(guī)設(shè)置商戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)等違法違規(guī)行為。

針對(duì)兩單罰單，智付支付回應(yīng)，將嚴(yán)格遵守人民銀行相關(guān)規(guī)定，通過(guò)全員學(xué)法、支付系統(tǒng)升級(jí)、商戶(hù)管理模式創(chuàng)新等多種方式優(yōu)化內(nèi)部管理，落實(shí)整改工作。

因跨境支付業(yè)務(wù)違規(guī)受罰的還有錢(qián)寶科技。今年1月份，人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，對(duì)重慶市錢(qián)寶科技服務(wù)有限公司處以190萬(wàn)元罰款，并對(duì)2名相關(guān)責(zé)任人員分別處以2萬(wàn)元、3萬(wàn)元罰款。

據(jù)了解，2017年以來(lái)，相關(guān)部門(mén)針對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展的跨境外匯支付業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查，暴露出部分第三方支付機(jī)構(gòu)在展業(yè)中的“高危漏洞”。該專(zhuān)項(xiàng)檢查結(jié)果顯示，一些第三方支付機(jī)構(gòu)存在超范圍經(jīng)營(yíng)跨境支付業(yè)務(wù)、未按規(guī)定審核接入商戶(hù)背景、未按規(guī)定審核客戶(hù)身份信息、超交易限額辦理跨境支付、未按規(guī)定采集業(yè)務(wù)訂單信息以及未按規(guī)定報(bào)送異常情況報(bào)告等涉嫌違規(guī)問(wèn)題。

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