資深玩揭秘數(shù)字貨幣交易灰色地帶 看你中招沒！

• 2018年8月14日 WuYaNan來源：法制日報 374 17
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不久前，國家外匯管理局副局長陸磊在第五屆金融科技外灘峰會上說，應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)，可以輕松繞開銀行，實現(xiàn)資金跨境流轉(zhuǎn)。

近年來，以比特幣為代表的數(shù)字貨幣持續(xù)受到關(guān)注，與此同時，一系列問題隨之而來。

不久前，國家外匯管理局副局長陸磊在第五屆金融科技外灘峰會上說，應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)，可以輕松繞開銀行，實現(xiàn)資金跨境流轉(zhuǎn)。與此同時，數(shù)字貨幣洗錢也是潛在威脅——用各種虛擬幣作為中介，先將匯款人所在地的法幣轉(zhuǎn)為代幣，再在收款端將代幣轉(zhuǎn)為收款人所在地的法定貨幣，在事實上完成跨境支付。

對于當(dāng)前的金融監(jiān)管體系而言，利用數(shù)字貨幣洗錢已經(jīng)成為一個實實在在的威脅。《法制日報》記者對此進(jìn)行了采訪。

灰色交易借助數(shù)字貨幣

“幣圈一天，人間一年”。幣圈，是數(shù)字貨幣玩家組成的圈子。

今年年初，數(shù)字貨幣行情大跌，幣圈的許多資深玩家紛紛將手中的數(shù)字貨幣拋售、套現(xiàn)，已經(jīng)入圈兩年的江銘就是其中之一。

“1月份是套現(xiàn)高峰期，行情到現(xiàn)在還沒緩過來，而且市面上的山寨幣也越來越多。”盡管如此，江銘并不打算退出幣圈。

江銘告訴記者，洗錢是數(shù)字貨幣價格支撐的一大支柱，是存在于暗網(wǎng)的交易。只要存在洗錢需求，數(shù)字貨幣的價格就一定會回升。況且，幣圈本身有點像灰色地帶，有時候圈子越亂，錢就越好賺。

有的幣圈微博博主甚至公開聲稱，“幣圈最大的一個實際商業(yè)價值，就是方便洗錢”。

幣圈“有點亂”幾乎成為共識，但亂象不止于此。

盡管很少參與數(shù)字貨幣交易，但朱誠對幣圈的關(guān)注已持續(xù)多年。

“雖然空氣幣、傳銷幣可以用來洗錢，但它們本身也存在問題，很多就是為了坑錢?！敝煺\向記者列舉了空氣幣和傳銷幣的特點，“傳銷幣通過拉人頭得收益，沒有合約地址，也沒有固定總量，一般通過獨立的App軟件進(jìn)行交易;空氣幣通常是提前開發(fā)好的，白皮書存在明顯的問題，沒有落地的實體支持，更沒有公開開源進(jìn)度”。

朱誠的說法得到了某數(shù)字資產(chǎn)交易所客服人員的證實，“一些幣自身沒有價值，沒有其他項目支撐，只靠幣本身在賺錢，這樣的98%都是空氣幣”。

“有些灰色地帶的交易都會通過比特幣進(jìn)行，這也是比特幣價格沒有崩潰的原因。”江銘向記者透露。

但在幣圈內(nèi)部，對此也存在不同的聲音。

“數(shù)字貨幣說到底就是一堆加密的代碼，只有得到認(rèn)可才會產(chǎn)生價值，得不到認(rèn)可就沒有價值。只要不是為了圈錢而發(fā)行的幣，就和股票沒有太大區(qū)別，都是投資?！被钴S在區(qū)塊鏈交流QQ群的一名幣圈玩家告訴記者，“與黃金白銀類似，剛開始缺少在洗錢方面的監(jiān)管。但是現(xiàn)在很多大的交易所已經(jīng)上線數(shù)字貨幣了，洗錢沒有以前那么容易?！?/p>

數(shù)字貨幣洗錢花樣不少

數(shù)字貨幣是如何成為洗錢工具，甚至淪為某些幣圈玩家口中的“洗錢神器”?

記者聯(lián)系到幣圈里一名小有名氣的微博博主，在他看來，“利用數(shù)字貨幣洗錢靠的無非就是匿名轉(zhuǎn)賬和對沖洗錢”。

據(jù)介紹，匿名和去中心化是數(shù)字貨幣的兩個主要特性。不同于互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬貨幣，以比特幣為典型代表的數(shù)字貨幣是實際交換的媒介，依據(jù)特定算法并通過計算產(chǎn)生，但沒有發(fā)行機(jī)構(gòu)。區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€存在于非安全環(huán)境中的分布式數(shù)據(jù)儲存系統(tǒng)，其目的在于實現(xiàn)去中心化。去中心化免去了可信第三方機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，卻也使得數(shù)字貨幣在理論上可以用來洗錢。通過在一國購買數(shù)字貨幣將法幣轉(zhuǎn)換為代幣，再在另一國將代幣分散兌換為該國法幣，避開監(jiān)管，跨境轉(zhuǎn)移匯款得以實現(xiàn)，灰色地帶的“黑錢”在這一過程中被洗白。

“代幣不是通過智能合約發(fā)布的，并且沒有上任何數(shù)字貨幣的正規(guī)交易平臺，大部分通過項目方自建的平臺交易。因此，代幣可以隨意兌換成其他的貨幣，這實際上也突破了外匯管理規(guī)定?！敝煺\說。

在江銘看來，數(shù)字貨幣的跨國交易導(dǎo)致了監(jiān)管困難，為洗錢提供了土壤。

蘇艾是一名區(qū)塊鏈從業(yè)者，他把數(shù)字貨幣洗錢看作是逃稅。

“舉個例子，我?guī)Ш芏喱F(xiàn)金去國外就需要繳納很高的稅，但是如果我購買成數(shù)字貨幣，到了國外把它們賣掉，就可以逃掉這個稅?！碧K艾解釋說，“買一個比特幣需要4萬多元人民幣，只需要較少的幣量就可以洗干凈較多的‘黑錢’?！?/p>

交易平臺監(jiān)管存在漏洞

2017年9月4日，七部委發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，將首次代幣發(fā)行正式定性為“非法融資行為”。隨后，“比特幣中國”宣布自9月30日起關(guān)閉交易平臺，不再接受新用戶的注冊。9月16日，火幣網(wǎng)、OKCoin幣行宣布將停止所有關(guān)于虛擬貨幣的交易業(yè)務(wù)。

數(shù)字貨幣交易平臺至此進(jìn)入寒冬。

記者以幣圈玩家的身份在多家交易平臺注冊賬號發(fā)現(xiàn)，交易平臺提供的服務(wù)主要包括法幣交易和幣幣交易，前者是將法幣充值或提現(xiàn)數(shù)字貨幣錢包，后者則是以數(shù)字貨幣錢包中的虛擬貨幣為中介進(jìn)行交易。

若想完成法幣交易，則必須通過不同等級的身份認(rèn)證。

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