為提高招商銀行威海文登支行在周邊社區(qū)的品牌影響力，增強(qiáng)社區(qū)居民防范金融詐騙意識，招商銀行文登支行聯(lián)合社區(qū)委員會共同舉辦了一場防范金融詐騙的專題知識講座，共有30多名社區(qū)居民參加了此次活動，多為年齡偏大的獨居老人。
為提高招商銀行威海文登支行在周邊社區(qū)的品牌影響力，增強(qiáng)社區(qū)居民防范金融詐騙意識，招商銀行文登支行聯(lián)合社區(qū)委員會共同舉辦了一場防范金融詐騙的專題知識講座，共有30多名社區(qū)居民參加了此次活動，多為年齡偏大的獨居老人。
如今，很多老人的子女不在身邊，層出不窮的花樣騙術(shù)又讓人防不勝防，稍有不慎就會有落入騙子設(shè)好的陷阱里面。當(dāng)?shù)弥猩蹄y行開展一場公益性質(zhì)的防范金融詐騙講座，受到了社區(qū)居民的歡迎。當(dāng)天的講座內(nèi)容分為兩部分，第一部分是教居民如何快速識別真假幣，活動現(xiàn)場，社區(qū)居民跟隨招行工作人員的講解，紛紛拿出人民幣，認(rèn)真辨別。第二部分是如何識別并防范生活中的金融詐騙。招行工作人員通過一個個案例的生動講解以及現(xiàn)場的精彩互動和有獎問答環(huán)節(jié)，讓居民們在融洽輕松的氛圍里，掌握了防范金融詐騙的知識。在得知招行有一些核心特色的存款產(chǎn)品時，其中穩(wěn)健的收益激發(fā)了不少居民的興趣?；顒咏Y(jié)束后，很多居民前來咨詢。
此次活動為社區(qū)居民帶去專業(yè)、貼心的金融服務(wù)體驗，樹立了招行良好的口碑，也進(jìn)一步提升了該行在當(dāng)?shù)氐钠放朴绊懥?，為爭做百姓心中的最佳服?wù)體驗銀行打下基礎(chǔ)。
預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融詐騙手段有哪些?
1、嚴(yán)厲懲治詐騙。2015年11月1日開始實施的中華人民共和國刑法修正案(九)對金融詐騙罪、詐騙罪作了具體規(guī)定。金融詐騙罪包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪等。對數(shù)額特別巨大(指50萬元以上)或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的金融詐騙罪、詐騙罪，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
2、銀行系統(tǒng)設(shè)置反詐騙控制節(jié)點。從已發(fā)生的詐騙案件看，詐騙團(tuán)伙通常盜用他人身份證開立銀行賬戶，這些個人賬戶完全由詐騙團(tuán)伙控制，平時賬上資金很少，賬戶很不活躍，詐騙團(tuán)伙詐騙得手后就將資金連續(xù)轉(zhuǎn)賬，并分散到不同賬戶提現(xiàn)。我國銀行已經(jīng)建立了集中統(tǒng)一高效的數(shù)據(jù)中心和運營管理系統(tǒng)，具備賬戶數(shù)據(jù)分析過濾的能力。建議根據(jù)詐騙行為特征，對賬戶存款金額、休眠時間等設(shè)定條件參數(shù)，篩選重點監(jiān)控賬戶，對這類賬戶的連續(xù)性轉(zhuǎn)賬及到賬資金提現(xiàn)設(shè)定一定的時間限制。
3、將網(wǎng)絡(luò)融資平臺納入金融監(jiān)管。網(wǎng)絡(luò)融資平臺既是信息中介，又是信用中介，必須實施金融監(jiān)管。信息真實性應(yīng)該列為監(jiān)管重點之一。網(wǎng)絡(luò)融資平臺應(yīng)該建立有效的公司治理和內(nèi)部控制制度;國家必須建立網(wǎng)絡(luò)融資平臺的市場準(zhǔn)入制度、網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)監(jiān)管制度、網(wǎng)絡(luò)融資平臺信息披露制度和網(wǎng)絡(luò)融資行業(yè)自律制度。
4、創(chuàng)新技術(shù)保護(hù)信息數(shù)據(jù)。建議國家加大對區(qū)塊鏈基礎(chǔ)技術(shù)研發(fā)的投入，深入探討應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)加強(qiáng)信息數(shù)據(jù)保護(hù)、維護(hù)金融誠信的可行性，爭取形成具有我國自主產(chǎn)權(quán)的技術(shù)成果。同時應(yīng)該注意的是，新技術(shù)開啟新應(yīng)用，也會帶來新風(fēng)險。應(yīng)用高新技術(shù)，必須注意防范技術(shù)壟斷風(fēng)險和技術(shù)性操作風(fēng)險，必須有安全性和可靠性驗證，必須注意防止新的技術(shù)被用于非法領(lǐng)域。
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