中國財富管理行業(yè)發(fā)展前景廣闊 財富管理行業(yè)投資現(xiàn)狀分析

• 周迅 2023年1月30日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 688 40
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歷經(jīng)十余年高速發(fā)展，穿越資管新規(guī)、理財凈值化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等多輪變革風(fēng)暴，中國財富管理行業(yè)正進(jìn)入黃金發(fā)展周期。總的來看，財富管理發(fā)展有以下幾個特點：一是居民可投資資產(chǎn)增長迅猛，2008-2020年的年均復(fù)合增長率為13%;

財富管理業(yè)務(wù)本身具有輕資本、弱周期、護(hù)城河高等優(yōu)勢。同時，財富管理業(yè)務(wù)可以為公司沉淀大量的低成本存款，提高客戶的品牌忠誠度與綜合貢獻(xiàn)度，因此近年來財富管理業(yè)務(wù)已逐漸成為我國商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點方向。近年來，財富管理業(yè)務(wù)已成為我國商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點。

中國財富管理行業(yè)發(fā)展前景廣闊 財富管理行業(yè)投資現(xiàn)狀分析

歷經(jīng)十余年高速發(fā)展，穿越資管新規(guī)、理財凈值化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等多輪變革風(fēng)暴，中國財富管理行業(yè)正進(jìn)入黃金發(fā)展周期?？偟膩砜?，財富管理發(fā)展有以下幾個特點：

一是居民可投資資產(chǎn)增長迅猛，2008-2020年的年均復(fù)合增長率為13%;

二是高凈值人群數(shù)量及可投資規(guī)模持續(xù)上漲，2020年高凈值人群的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到84萬億元人民幣;

三是從居民可投資資產(chǎn)構(gòu)成來看，儲蓄存款是家庭金融資產(chǎn)的配置中占比最大的一塊，2008-2018年占在40%-60%之間，但近年來呈現(xiàn)出下降的趨勢;

四是從各類資管產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模來看，銀行理財產(chǎn)品是最重要的組成部分，占比為30%-40%。

當(dāng)前，居民正從地產(chǎn)低流動性、追求理財無風(fēng)險等投資偏好中抽離，亟需專業(yè)財富管理機構(gòu)在波動的市場中探尋長期配置帶來的優(yōu)秀收益。

結(jié)合海外的財富管理行業(yè)來看，隨著機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速，精細(xì)化運營能力提升，根據(jù)差異化的客群定位和資源稟賦優(yōu)勢，財富管理行業(yè)終將呈現(xiàn)百花齊放、共榮共生的格局。

畢馬威發(fā)布的《未來財富管理-全球及中國行業(yè)趨勢及展望》(簡稱“報告”)顯示， 到2025年，中國財富管理市場規(guī)模有望達(dá)到25萬億美元。畢馬威中國金融業(yè)主管合伙人張楚東表示，在當(dāng)今的時代背景下，財富管理行業(yè)蘊藏著持久增長潛力，尤其是中國等新興市場，預(yù)計未來幾年的財富積累呈指數(shù)級增長。其主要驅(qū)動因素包括，不斷增長的家庭和企業(yè)財富，養(yǎng)老儲備的資金缺口、個人承擔(dān)的養(yǎng)老責(zé)任，財富代際轉(zhuǎn)移趨勢等。

隨著日前國內(nèi)金融市場波動，投資日漸多元，金融投資的重要性日益提升，高凈值人群對專業(yè)機構(gòu)的依賴度不斷提升，第三方財富管理在此環(huán)境下應(yīng)運而生，前景十分廣闊。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》顯示：

相關(guān)數(shù)據(jù)表明，2021年在新經(jīng)濟、新行業(yè)快速發(fā)展的推動下，年輕群體的創(chuàng)富速率加快，40歲以下高凈值人群中新經(jīng)濟董監(jiān)高、新經(jīng)濟創(chuàng)富一代為代表的新富群體占比顯著提升。同時，40歲以下高凈值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%?？梢钥闯?，高凈值人群正在呈現(xiàn)出年輕化的特點。

根據(jù)《中國財富管理行業(yè)發(fā)展報告(2021-2022)》，經(jīng)測算，2021年底我國平均每戶家庭財富規(guī)模約113萬元;平均每戶家庭流動資產(chǎn)(不包含房地產(chǎn))規(guī)模約51萬元;平均每戶家庭通過財富管理機構(gòu)管理的金融資產(chǎn)規(guī)模約27萬元。居民財富管理需求的快速增長，成為我國財富管理行業(yè)持續(xù)發(fā)展的強勁動力。

截至2021年底，按照銀行理財、信托、證券資管、公募基金、私募基金、保險和第三方財富管理全口徑計算，我國財富管理行業(yè)各類機構(gòu)資產(chǎn)管理總規(guī)模達(dá)131.16萬億元;提供財富管理相關(guān)服務(wù)的持牌/備案機構(gòu)總數(shù)約2.56萬家;資產(chǎn)管理類產(chǎn)品發(fā)行“有收有放”，存續(xù)產(chǎn)品數(shù)量“有增有減”;財富管理機構(gòu)2021年經(jīng)營業(yè)績喜報頻傳;各子行業(yè)的投資者數(shù)量均出現(xiàn)不同程度的增加;全行業(yè)財富管理相關(guān)專業(yè)人才數(shù)量或超320萬人;行業(yè)整體防范風(fēng)險能力有所提升。

目前，理財產(chǎn)品的銷售主要依托銀行渠道;公募基金的銷售渠道除了銀行之外，還有證券公司、基金銷售公司等傳統(tǒng)渠道?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺的份額也在逐步提升。但從銷售規(guī)?？矗y行目前仍然占有絕對優(yōu)勢。隨著理財產(chǎn)品銷售牌照逐步放開，未來將有更多機構(gòu)加入銀行渠道的競爭。

本報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對中國財富管理市場進(jìn)行了分析研究。

報告在總結(jié)中國財富管理行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時期的各方面因素，對中國財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測論證。報告資料詳實，圖表豐富，既有深入的分析，又有直觀的比較，為財富管理企業(yè)在激烈的市場競爭中洞察先機，能準(zhǔn)確及時的針對自身環(huán)境調(diào)整經(jīng)營策略。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》。

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  2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告

  財富管理研究報告對行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對研究過程中所獲取的資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過圖表、統(tǒng)計結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過程，或橫向類別分析提出論...

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