252只公募養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金第三季度業(yè)績出爐 中國公募基金行業(yè)仍大有可為

• 劉明月 2023年10月27日 來源：期貨日報 256 9
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近日，公募養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金業(yè)績發(fā)布。數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，全市場養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金共計252只(不同份額合并計算)，基金管理規(guī)模達(dá)到744.78億元。

252只公募養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金第三季度業(yè)績出爐

近日，公募養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金業(yè)績發(fā)布。數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，全市場養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金共計252只(不同份額合并計算)，基金管理規(guī)模達(dá)到744.78億元。

相較于上一季度，第三季度養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金規(guī)模環(huán)比有所下降。其中，規(guī)模較上季度環(huán)比降幅較小的養(yǎng)老目標(biāo)FOF基金有民生加銀康寧穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合(FOF)A、嘉實民安添歲穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有其混合(FOF)A、南方富譽穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合(FOF)A、匯添富添福盈和穩(wěn)健養(yǎng)老一年持有混合(FOF)A。

2018年8月6日，易方達(dá)、華夏、廣發(fā)、富國、南方、嘉實、中歐、博時、工銀瑞信、鵬華、銀華、中銀、萬家、宏利(原泰達(dá)宏利)14家公募率先拿到養(yǎng)老FOF批文，成為首批“吃螃蟹”的基金管理人。自首批14只養(yǎng)老FOF獲批后，相關(guān)產(chǎn)品也在2018年9月-2019年5月期間陸續(xù)成立。

截至2023年二季度末，既有華夏養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF)、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)、富國鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合(FOF)的最新規(guī)模均超10億元，依次為15.64億元、13.12億元、12.31億元，也有中銀安康穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合(FOF)等6只產(chǎn)品的最新規(guī)模低于3億元。

目前，國內(nèi)現(xiàn)行的養(yǎng)老體系主要包括三大支柱，第一支柱為基本養(yǎng)老保險，主要包括城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險和城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險。第二支柱為企業(yè)年金和職業(yè)年金，是機關(guān)事業(yè)單位或企業(yè)在基本養(yǎng)老保險之外專門為職工建立的職業(yè)養(yǎng)老金。

第三支柱則是自愿建立的個人養(yǎng)老金，主要有各類商業(yè)養(yǎng)老保險、養(yǎng)老基金、養(yǎng)老理財?shù)犬a(chǎn)品。而公募基金則為養(yǎng)老金資產(chǎn)的保值增值發(fā)揮著重要作用。隨著我國居民收入持續(xù)提升和居民養(yǎng)老意識不斷增強，我國養(yǎng)老體系的發(fā)展空間將更加廣闊。預(yù)測，至2030年，個人養(yǎng)老金或?qū)⒂瓉?萬-3萬億元增量資金，逐步成為中國養(yǎng)老體系中的重要組成部分。

中研普華研究報告《2023-2028年中國公募基金行業(yè)競爭格局分析及發(fā)展前景研究報告》顯示

根據(jù)征求意見稿，未進(jìn)入養(yǎng)老年金領(lǐng)取階段的投保人，可將稅延養(yǎng)老保險保單變更為個人養(yǎng)老金保單。截至2023年一季度末，我國已有超過200只養(yǎng)老目標(biāo)基金，其中持有期為一年的有77只，三年的有97只，五年的有42只。原則上，養(yǎng)老目標(biāo)基金的持有期越長，可投資的權(quán)益類資產(chǎn)比例越高，相應(yīng)的基金凈值波動也會越大。

中國公募基金行業(yè)仍大有可為

目前養(yǎng)老基金市場化投資運營規(guī)模近9萬億元，從國際經(jīng)驗和國內(nèi)養(yǎng)老資管行業(yè)發(fā)展情況來看，專業(yè)化的養(yǎng)老金融服務(wù)公司有助于增強專業(yè)聚焦、挖掘業(yè)務(wù)機會、釋放投研潛力、助推業(yè)務(wù)發(fā)展。博時的優(yōu)勢在于，其擁有多年管理經(jīng)驗和完備的運營體系、管理規(guī)模和管理費收入增長空間可觀。

隨著人口老齡化問題的日益嚴(yán)重，個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)已經(jīng)成為了基金行業(yè)的重要發(fā)展方向之一，個人養(yǎng)老金產(chǎn)品的發(fā)展明顯加速，相繼在養(yǎng)老保險產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品等方向開展試點，個人養(yǎng)老金理念逐漸深入人心。

今年參與定增項目的認(rèn)購總額分別達(dá)到35.19億元、27.71億元、12.84億元、12.20億元、12.19億元 、11.90 億元、11.60億元 、10.70億元。 上述十家基金公司參與定增項目的認(rèn)購總規(guī)模達(dá)到368.75億元，在今年以來公募參與定增投資總規(guī)模454.89億元中占比超80%。

2023年公募基金中報披露季拉開序幕，截至8月22日，全市場已有中庚基金、誠通證券、華鑫證券、萬聯(lián)證券等4家基金管理人旗下的9只基金產(chǎn)品率先披露了中期報告。上述4家基金管理人中，中庚基金旗下所有基金產(chǎn)品中報已披露完畢。目前中庚基金旗下共有6只基金產(chǎn)品，除了被市場較為熟知的中庚小盤價值股票、中庚價值領(lǐng)航混合、中庚價值品質(zhì)一年持有期混合、中庚價值靈動靈活配置混合、中庚價值先鋒股票外，中庚基金今年發(fā)行的新基金中庚港股通價值18個月封閉股票，也正式披露了其成立以來的首份中期報告。2023年半年報顯示，中庚價值領(lǐng)航混合在上半年共計投資過183只個股。

今年以來，市場延續(xù)震蕩行情，公募基金通過一線調(diào)研密切跟蹤上市公司動態(tài)。公募扎堆調(diào)研股中，也有不少年內(nèi)翻倍大牛股，如湯姆貓、天孚通信、中際旭創(chuàng)等。

整體來看，二季度以來公募基金扎堆調(diào)研的上市公司集中于TMT與醫(yī)藥生物兩大板塊，如AI主題的湯姆貓、中際旭創(chuàng)、天孚通信等，半導(dǎo)體的東芯股份、唯捷創(chuàng)芯、中科藍(lán)訊、國芯科技與圣邦股份，醫(yī)藥生物板塊的海泰新光、開立醫(yī)療等。

展望未來，公募基金行業(yè)仍大有可為。公募基金以其專業(yè)化投資、嚴(yán)格的風(fēng)險控制、穩(wěn)健的投資業(yè)績得到個人投資者以及機構(gòu)投資人的高度認(rèn)同。隨著國家大力推動資本市場的發(fā)展，公募基金的研究投資優(yōu)勢將更進(jìn)一步凸顯。相比于發(fā)達(dá)國家，我國公募基金在居民和機構(gòu)資產(chǎn)配置中的比例仍然有很大的提升空間，公募基金行業(yè)的發(fā)展仍然處于高速成長期。

公募基金行業(yè)研究報告中的行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權(quán)威的國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，采用宏觀和微觀相結(jié)合的分析方式，利用科學(xué)的統(tǒng)計分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時，對公募基金行業(yè)進(jìn)行細(xì)化分析，重點企業(yè)狀況等。

公募基金行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實踐經(jīng)驗，對中國行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展?fàn)顩r、市場供需、競爭格局、標(biāo)桿企業(yè)、公募基金發(fā)展趨勢、機會風(fēng)險、發(fā)展策略與投資建議等進(jìn)行了分析，并重點分析了我國公募基金行業(yè)將面臨的機遇與挑戰(zhàn)，對行業(yè)未來的發(fā)展趨勢及前景作出審慎分析與預(yù)測。

據(jù)了解，該行業(yè)發(fā)展空間極大，未來公募基金市場現(xiàn)狀如何呢?請查看，中研研究院出版的《2023-2028年中國公募基金行業(yè)競爭格局分析及發(fā)展前景研究報告》。

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