【出版日期】 2012年12月

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目 錄

CONTENTS

 
第一篇 中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)環(huán)境篇
第一章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
第一節(jié) 2012年中國宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行分析
一、貨幣供應(yīng)量增加，流動(dòng)性增強(qiáng)
二、人民幣存款同比增加情況
三、人民幣貸款同比增長情況
第二節(jié) 2012年中國金融市場運(yùn)行分析
一、貨幣市場交易活躍，貨幣市場利率整體下浮
二、債券發(fā)行規(guī)?？焖贁U(kuò)大，銀行債券收益率總體上移
第三節(jié) 2012年中國銀行業(yè)發(fā)展情況分析
一、資本充足率基本維持8
二、不良貸款資產(chǎn)保持“雙降”
三、銀行業(yè)資產(chǎn)總額超78萬億元
四、國有銀行股份制改革取得重大進(jìn)展
 
第二章 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析
第一節(jié) 2012年中國消費(fèi)信貸政策監(jiān)管分析
一、經(jīng)濟(jì)政策對房貸的調(diào)控是“上半年松下半年緊”
二、鼓勵(lì)發(fā)展消費(fèi)信貸是2009年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的一大亮點(diǎn)
三、銀監(jiān)會(huì)加大力度推進(jìn)銀行中小企業(yè)金融服務(wù)
四、五部門聯(lián)手支持小額林農(nóng)貸款
五、征信制度日趨完善，將有法可依
第二節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信貸政策分析
一、上半年主要是“擴(kuò)規(guī)模，搶市場”
二、下半年主要是“控規(guī)模，調(diào)結(jié)構(gòu)”
 
第三章 中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場環(huán)境分析
第一節(jié) 近兩年房地產(chǎn)市場運(yùn)行分析
一、受房地產(chǎn)優(yōu)惠政策刺激，投資需求重新活躍
二、遏制房價(jià)過快上漲，平穩(wěn)調(diào)控房地產(chǎn)市場
第二節(jié) 近兩年中國汽車行業(yè)市場運(yùn)行分析
一、產(chǎn)銷量方面：均呈爆發(fā)式增長
二、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)方面：調(diào)整效果明顯，低排量品種表現(xiàn)良好
三、自主品牌方面：表現(xiàn)搶眼，穩(wěn)居市場占有率第一
四、經(jīng)濟(jì)效益方面：加快改善，加速上升
五、進(jìn)出口方面：出口降幅趨緩，進(jìn)口止跌回升
 
第二篇 中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)現(xiàn)狀篇
第四章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)整體運(yùn)行態(tài)勢分析
第一節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行運(yùn)行總況
一、從六家銀行年報(bào)看商業(yè)銀行經(jīng)營模式現(xiàn)狀
二、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
三、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析
第二節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸市場運(yùn)行動(dòng)態(tài)分析
一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸余額大幅增長
二、商業(yè)銀行個(gè)人貸款余額在該行總貸款中所占比重不斷提升
三、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類日趨豐富
四、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化。
第三節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)模分析
一、個(gè)人房貸的迅速崛起成為新增貸款的重要部分
二、汽車貸款業(yè)務(wù)增速情況
第四節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)面臨機(jī)遇和挑戰(zhàn)
 
第五章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸產(chǎn)品深度剖析
第一節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
一、種類多樣化
二、市場細(xì)分化
三、產(chǎn)品創(chuàng)新化
四、服務(wù)層次化
第二節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
一、創(chuàng)新經(jīng)營模式
二、變換營銷策略
三、拓展業(yè)務(wù)范圍
四、加強(qiáng)合作力度
第三節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
一、貸款對象基本條件對比
二、貸款金額與貸款利率對比
三、貸款期限和還款方式對比
第四節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信用貸款產(chǎn)品同業(yè)分析
一、貸款門檻對比
二、貸款額度對比
三、貸款費(fèi)用對比
四、貸款對象對比
 
第六章 2012年中國銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體分析
第一節(jié) 2012年國有商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競爭力分析
一、工商銀行
二、建設(shè)銀行
三、中國銀行
第二節(jié) 2012年股份制商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競爭力分析
一、交通銀行
二、招商銀行
三、上海浦東發(fā)展銀行
四、中信銀行
五、民生銀行
六、深圳發(fā)展銀行
七、興業(yè)銀行
八、華夏銀行
第三節(jié) 2012年城市商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)競爭力分析
一、北京銀行
二、南京銀行
三、寧波銀行
 
第三篇 中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)策略分析
第七章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷解析
第一節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷現(xiàn)狀
一、商業(yè)銀行注重實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)與虛擬渠道的結(jié)合
二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷模式
1、報(bào)紙營銷
2、網(wǎng)絡(luò)營銷
3、推介會(huì)營銷
第二節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)渠道分析
一、商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)分布總體分析
二、商業(yè)銀行自助設(shè)備總體分析
三、商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行總體分析
四、商業(yè)銀行手機(jī)銀行和電話銀行總體分析
 
第八章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)營銷策略分析
第一節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)
一、農(nóng)業(yè)銀行“好時(shí)貸”個(gè)貸品牌營銷
二、招商銀行個(gè)貸媒介營銷
三、法國興業(yè)銀行房貸客戶獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃
第二節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行其他個(gè)人貸款業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)
一、招商銀行攜“車購易”參加車展?fàn)I銷活動(dòng)
二、渣打銀行“現(xiàn)貸派”網(wǎng)絡(luò)論壇話題營銷
 
第九章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
第一節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
一、管理層面：制定個(gè)貸差別化信貸政策
二、方法層面：采用個(gè)人信用評(píng)分卡工具
三、技術(shù)層面：提高個(gè)人貸款信息化管理水平
第二節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
一、控制標(biāo)準(zhǔn)：關(guān)注交易的真實(shí)性
二、風(fēng)險(xiǎn)分散：展開合作降低風(fēng)險(xiǎn)
第三節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分析
 
第十章 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新研究
第一節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析
一、產(chǎn)品創(chuàng)新：農(nóng)業(yè)銀行推出房貸組合拳
二、利率創(chuàng)新：深發(fā)展“點(diǎn)按揭”
三、模式創(chuàng)新：中信銀行“二手房直通車”
四、方式創(chuàng)新：興業(yè)銀行“隨薪供”
五、方式創(chuàng)新：渣打銀行（中國）“活利貸”
第二節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析
一、模式創(chuàng)新：招商銀行車貸新方案
二、產(chǎn)品創(chuàng)新：銀行“車庫車位”貸款業(yè)務(wù)
三、商業(yè)銀行個(gè)人經(jīng)營性貸款創(chuàng)新分析
第三節(jié) 工商銀行“百榮模式”個(gè)人經(jīng)營貸款
一、模式創(chuàng)新：中國銀行“信貸工廠”
二、產(chǎn)品創(chuàng)新：招商銀行個(gè)人“生意貸”
三、業(yè)務(wù)創(chuàng)新：民生銀行“商貸通”業(yè)務(wù)
第四節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行其他個(gè)人信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析
一、擔(dān)保方式的創(chuàng)新
二、網(wǎng)絡(luò)貸款模式
 
第四篇 中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)前景篇
第十一章 2013-2018年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢探析
第一節(jié) 2013-2018年銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體趨勢分析
一、商業(yè)銀行向零售銀行轉(zhuǎn)型的趨勢明顯
二、股份制銀行在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展分析
三、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)參與主體呈現(xiàn)多元化的趨勢
第二節(jié) 2013-2018年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)新趨勢探析
一、個(gè)貸同業(yè)競爭激烈，差異化經(jīng)營方能突圍
二、房價(jià)攀升暗藏風(fēng)險(xiǎn)，銀行謹(jǐn)慎發(fā)放房貸
三、汽車金融快速增長，車貸業(yè)務(wù)或成新增長點(diǎn)
 
第十二章 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資環(huán)境解析
第一節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
一、中國宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)運(yùn)行
二、金融市場運(yùn)行
三、銀行業(yè)發(fā)展變化情況
第二節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)政策環(huán)境分析
一、財(cái)政政策
二、貨幣政策
三、匯率情況
四、刺激內(nèi)需的政策
第三節(jié) 2012年商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)市場環(huán)境分析
一、國家重拳出擊支持房地產(chǎn)市場回暖
二、汽車行業(yè)呈現(xiàn)了快速復(fù)蘇的態(tài)勢
 
第十三章 2013-2018年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)業(yè)投資戰(zhàn)略研究
第一節(jié) 2012年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)行業(yè)投資概況
一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)行業(yè)投資特性
二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)具有良好的投資價(jià)值
第二節(jié) 2013-2018年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資機(jī)會(huì)分析
一、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資熱點(diǎn)
二、商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資吸引力分析
第三節(jié) 2013-2018年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范
一、金融風(fēng)險(xiǎn)分析
二、政策風(fēng)險(xiǎn)分析
三、管理風(fēng)險(xiǎn)
 
第十四章 2013-2018年中國商業(yè)銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展策略建議
第一節(jié) 轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，積極拓展個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
第二節(jié) 完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，建立個(gè)人信用評(píng)分卡機(jī)制
一、個(gè)人信用評(píng)分指標(biāo)選取原則
二、消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)的分析評(píng)估
第三節(jié) 產(chǎn)品和客戶雙輪驅(qū)動(dòng)，實(shí)施全方位產(chǎn)品營銷策略
一、實(shí)施客戶細(xì)分策略
二、建立個(gè)人信貸業(yè)務(wù)特色品牌
三、聯(lián)動(dòng)營銷和交叉銷售
四、實(shí)施關(guān)系營銷策略
第四節(jié) 優(yōu)化考核激勵(lì)體系，提升客戶經(jīng)理的營銷動(dòng)力
一、建設(shè)個(gè)貸專業(yè)化團(tuán)隊(duì)
二、構(gòu)建考核與激勵(lì)體系
第五節(jié) 加強(qiáng)金融同業(yè)合作，提高個(gè)貸業(yè)務(wù)核心競爭力

圖表目錄
圖表：2005-2012年中國GDP總量及增長趨勢圖
圖表：2012年中國月度CPI、PPI指數(shù)走勢圖
圖表：2005-2012年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖
圖表：2005-2012年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢圖
圖表：1978-2010中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢圖
圖表：2010.12-2011.12年我國工業(yè)增加值增速統(tǒng)計(jì)
圖表：2005-2012年我國全社會(huì)固定投資額走勢圖（2012年不含農(nóng)戶）
圖表：2005-2012年我國財(cái)政收入支出走勢圖　單位：億元
圖表：2005-2012年中國社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長趨勢圖
圖表：2005-2012年我國貨物進(jìn)出口總額走勢圖
圖表：2005-2012年中國貨物進(jìn)口總額和出口總額走勢圖
圖表：2012年上市商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款產(chǎn)品一覽表
圖表：2012年中小城市商業(yè)銀行個(gè)人住房貸款產(chǎn)品一覽表
圖表：2012年商業(yè)銀行個(gè)人汽車貸款產(chǎn)品一覽表
圖表：2012年度商業(yè)銀行優(yōu)秀個(gè)人貸款產(chǎn)品一覽表
圖表：個(gè)貸產(chǎn)品綜合排名評(píng)選獲獎(jiǎng)情況
圖表：個(gè)人房屋貸款單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果
圖表：個(gè)人汽車消費(fèi)貸款單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果
圖表：持證抵押消費(fèi)單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果
圖表：個(gè)人信用貸款單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果
圖表：個(gè)人經(jīng)營性貸款單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果
圖表：個(gè)人教育貸款單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果
圖表：個(gè)人質(zhì)押貸款單項(xiàng)排名獲獎(jiǎng)結(jié)果

略……

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