財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入持續(xù)回升勢(shì)頭明顯 2022年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)發(fā)展展望

• 2022年2月28日 WuYaNan來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 743 44
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今年1月，中國(guó)人保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入604.32億元，同比增長(zhǎng)13.8%。其中，車險(xiǎn)保費(fèi)增長(zhǎng)14.5%，意外傷害及健康險(xiǎn)、農(nóng)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)均實(shí)現(xiàn)超過(guò)15%的增長(zhǎng)。中國(guó)平安和中國(guó)太保的產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)增長(zhǎng)。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展前景趨勢(shì)如何？財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(Property Insurance)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人交付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人按險(xiǎn)合同的約定對(duì)所承保的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等以財(cái)產(chǎn)或利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的各種保險(xiǎn)。

財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入持續(xù)回升勢(shì)頭明顯

今年1月，中國(guó)人保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入604.32億元，同比增長(zhǎng)13.8%。其中，車險(xiǎn)保費(fèi)增長(zhǎng)14.5%，意外傷害及健康險(xiǎn)、農(nóng)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)均實(shí)現(xiàn)超過(guò)15%的增長(zhǎng)。中國(guó)平安和中國(guó)太保的產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)增長(zhǎng)。今年1月，平安產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入328億元，同比增長(zhǎng)8.2%。中國(guó)太保產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)(含太平洋產(chǎn)險(xiǎn)及太保安信農(nóng)險(xiǎn))實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入210.11億元，同比增長(zhǎng)12.7%。

2021年同期，人保財(cái)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)及太平洋產(chǎn)險(xiǎn)的增速分別為1.2%、-13.2%、5.6%，今年1月增速遠(yuǎn)遠(yuǎn)好于2021年同期。此外，從2021年全年保費(fèi)增速來(lái)看，2021年1月至12月，財(cái)險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)增速?gòu)?月份的-4.3%收窄至全年的-2.16%。

隨著我國(guó)人口老齡化、人民健康需求不斷上升，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)將繼續(xù)呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢(shì)頭。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與民生保障關(guān)系密切的健康保險(xiǎn)同比增長(zhǎng)43.3%，具有輔助社會(huì)管理作用的責(zé)任保險(xiǎn)同比增長(zhǎng)16.9%，險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整不斷深入。整體實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)效益顯著提高。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)總資產(chǎn)1.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)28.5%。凈資產(chǎn)3926.5億元，同比增長(zhǎng)56.7%此外，環(huán)境的污染、氣候的多變等使得自然災(zāi)害越為頻發(fā)，但目前多數(shù)產(chǎn)險(xiǎn)品種都將自然災(zāi)害列為除外責(zé)任，因此為自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)提高保障將是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)創(chuàng)新的另一個(gè)方向。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)集中度分析

從財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司市場(chǎng)集中度來(lái)看，人保財(cái)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)和太保財(cái)險(xiǎn)是國(guó)內(nèi)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的領(lǐng)軍企業(yè)，2020年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)收入分別為4320.19億元、2858.54億元和1467.18億元，是國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)收入超過(guò)千億元的企業(yè)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)其對(duì)應(yīng)的市場(chǎng)份額分別為31.8%、21.04%和10.8%，三家企業(yè)占據(jù)了國(guó)內(nèi)產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)六成以上的市場(chǎng)份額，行業(yè)市場(chǎng)集中度較高。

近年來(lái)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模呈持續(xù)增長(zhǎng)的趨勢(shì)，由2016年的1.95萬(wàn)億元增長(zhǎng)到2020年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)年底的3.3萬(wàn)億元，五年間的增長(zhǎng)幅度累計(jì)為69.46%，年均復(fù)合增長(zhǎng)率為13.89%，相對(duì)于保險(xiǎn)行業(yè)整體資產(chǎn)規(guī)模增速較快，反映出國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)相對(duì)其它保險(xiǎn)產(chǎn)品市場(chǎng)份額呈現(xiàn)出增長(zhǎng)的趨勢(shì)。

圖表：國(guó)內(nèi)各區(qū)域財(cái)產(chǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)收入占比

資料來(lái)源：根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)數(shù)據(jù)整理

從2020年9月，“雙碳”工作列為2021年中央經(jīng)濟(jì)工作八大重點(diǎn)任務(wù)之一，再到今年兩會(huì)首次被寫入政府工作報(bào)告， 表明“雙碳”目標(biāo)迅速升溫、深入人心，我國(guó)綠色發(fā)展路徑愈加清晰。面對(duì)"雙碳"戰(zhàn)略提出的新要求，中華財(cái)險(xiǎn)深耕線上，多舉措助力綠色保險(xiǎn)服務(wù)轉(zhuǎn)型，以數(shù)字化戰(zhàn)略目標(biāo)為引領(lǐng)，驅(qū)動(dòng)全業(yè)務(wù)、全流程線上化發(fā)展，全面推動(dòng)雙碳保險(xiǎn)戰(zhàn)略目標(biāo)達(dá)成。中華財(cái)險(xiǎn)，切實(shí)投入雙碳戰(zhàn)略，聚焦雙碳戰(zhàn)略，保障綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。聚焦低碳，線上聚焦減少碳排放。轉(zhuǎn)型升級(jí)，全力建設(shè)服務(wù)新能力。線上服務(wù)，打造便民服務(wù)新體驗(yàn)。

2022年財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)發(fā)展展望

2月15日，德勤發(fā)布《2022年保險(xiǎn)行業(yè)展望》，預(yù)測(cè)保險(xiǎn)公司2022年將加速增長(zhǎng)。其中，全球非壽險(xiǎn)公司2021年保費(fèi)預(yù)計(jì)溫和增長(zhǎng)2.8%，并將于2022年升至3.7%。展望2022年，財(cái)險(xiǎn)業(yè)隨著車均保費(fèi)的企穩(wěn)、非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)，將帶動(dòng)保費(fèi)增速恢復(fù)至接近兩位數(shù)增長(zhǎng)水平。

財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告對(duì)我國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了國(guó)內(nèi)外財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報(bào)告對(duì)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)、經(jīng)銷商、行業(yè)管理部門以及擬進(jìn)入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價(jià)值。

未來(lái)行業(yè)發(fā)展如何?想了解更多關(guān)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)專業(yè)數(shù)據(jù)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊查看中研普華研究院出版的報(bào)告《2022-2027年中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告》。

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  2022-2027年中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)投資潛力及發(fā)展前景預(yù)測(cè)研究報(bào)告

  財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)(Property Insurance)是指投保人根據(jù)合同約定，向保險(xiǎn)人交付保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)人按險(xiǎn)合同的約定對(duì)所承保的財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的保險(xiǎn)。 財(cái)產(chǎn)保...

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