2022年信托投資行業(yè)發(fā)展前景及投資規(guī)模分析

• 2022年4月13日 WuYaNan來源：互聯(lián)網(wǎng) 891 55
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業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，從整體行業(yè)規(guī)模來看，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模已突破23萬億，目前是僅次于銀行業(yè)的第二大金融子行業(yè)，在過去五年取得了長足發(fā)展，成為我國支持實體經(jīng)濟的重要力量。

2022年信托投資行業(yè)發(fā)展前景及投資規(guī)模分析

2022年信托投資行業(yè)發(fā)展前景如何?市場規(guī)模有多大?從整體行業(yè)規(guī)模來看，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模已突破23萬億，目前是僅次于銀行業(yè)的第二大金融子行業(yè)，在過去五年取得了長足發(fā)展，成為我國支持實體經(jīng)濟的重要力量。

最近數(shù)據(jù)，今年1月信托行業(yè)新增家族信托規(guī)模128.99億元，較上月增長33.54%，創(chuàng)近一年內(nèi)新高。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，從整體行業(yè)規(guī)模來看，信托業(yè)資產(chǎn)規(guī)模已突破23萬億，目前是僅次于銀行業(yè)的第二大金融子行業(yè)，在過去五年取得了長足發(fā)展，成為我國支持實體經(jīng)濟的重要力量。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年信托投資行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：

2021年全國兩會期間，作為金融關(guān)鍵詞，家族信托、養(yǎng)老信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)受到較高的關(guān)注度，多位代表委員就此建言獻策，為信托業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展提供新思路。信托即信用委托，是在委托制度的基礎(chǔ)上建立起來的一種金融產(chǎn)品。同時也是一種理財方式，與銀行、保險、證券一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融體系。

而在“資管新規(guī)”的指導(dǎo)下，資管各個子行業(yè)都在進行產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)變，信托行業(yè)在脫虛向?qū)嵉霓D(zhuǎn)型發(fā)展中，正越來越受到自然人投資者青睞。

根據(jù)信托業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2021年3季度末，我國信托產(chǎn)品投資者數(shù)量持續(xù)增長，存量個人投資者數(shù)量首次突破100萬人。自2020年初以來，信托投資者數(shù)量已連續(xù)7個季度上升。

隨著資管新規(guī)過渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模漸趨平穩(wěn)，并在2021年2季度首次出現(xiàn)回升。截至2021年2季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模為20.64萬億元，與2020年2季度末相比，同比下降0.64萬億元，降幅為3.02%;與2021年1季度末相比，環(huán)比增加0.26萬億元，增幅為1.28%。

從信托投資資金來源看，截至2021年2季度末，信托投資規(guī)模為10.37萬億元，同比增長0.76%，環(huán)比增長3.72%;集合資金信托占比為50.23%，同比上升1.89個百分點，環(huán)比上升1.19個百分點。單一資金信托規(guī)模為5.60萬億元，同比下降23.98%，環(huán)比下降6.21%;單一資金信托占比為27.15%，同比降低7.48個百分點，環(huán)比降低2.17個百分點。

建信信托積極發(fā)揮信托獨特優(yōu)勢、積極探索和踐行金融在國家經(jīng)濟建設(shè)中的重要使命與作用，助力科技創(chuàng)新，積極投身科技金融服務(wù)，在金融支持高水平科技自立自強方面提供“建信方案”。股權(quán)投資是建信信托助推科技創(chuàng)新與企業(yè)自立自強的重要抓手。長期以來，建信信托聯(lián)合諸多央企和龍頭企業(yè)，對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)加大投資力度，圍繞新能源、新材料、生物醫(yī)藥、通信電子、高端制造等九大細(xì)分賽道核心企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈開展投資，為實體經(jīng)濟加速發(fā)展貢獻金融力量。截至2021年末，建信信托已投資科創(chuàng)企業(yè)150余家，涉及人工智能、芯片設(shè)計、新能源、醫(yī)藥健康等多個戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)。

資管新規(guī)于2022年全面實施，新規(guī)要求資管產(chǎn)品打破剛兌、實行凈值化管理。疊加近期監(jiān)管下發(fā)的《關(guān)于調(diào)整信托業(yè)務(wù)分類有關(guān)事項的通知》(征求意見稿)推行新的信托業(yè)務(wù)分類，即資產(chǎn)管理、資產(chǎn)服務(wù)、公益及慈善信托三大類，并規(guī)定信托公司的資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)按照資管新規(guī)分為固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類、混合類這四類。由此可見長期壓降融資類信托已經(jīng)成為監(jiān)管堅定不移的導(dǎo)向，嚴(yán)監(jiān)管基調(diào)將保持不變。

信托公司需要用好信托牌照獨特的跨市場能力，圍繞客戶的大類資產(chǎn)配置需求，深耕買方投研，尋找自身的特色化、差異化，趟出一條偏具信托特色的資本市場業(yè)務(wù)之路。

按照業(yè)務(wù)模式和服務(wù)對象的不同，目前信托公司的資本市場業(yè)務(wù)可以分為組合投資管理、證券服務(wù)信托、投資銀行三大類。這三類業(yè)務(wù)在客戶、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式上都存在著明顯差異，不同信托公司需要根據(jù)自身的資源稟賦、專業(yè)能力的不同，選擇主要發(fā)力點來謀求突破，通過樹立差異化競爭優(yōu)勢來做大業(yè)務(wù)規(guī)模，打造可持續(xù)的盈利模式。

想了解更多關(guān)于信托投資行業(yè)專業(yè)數(shù)據(jù)分析，請點擊查看中研普華研究院出版的報告《2022-2027年信托投資行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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