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保險信息化市場潛力 保險信息化行業(yè)發(fā)展前景投資分析

保險科技水平大幅躍升,人民群眾對數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化保險產(chǎn)品和服務(wù)滿意度明顯增強,我國保險科技發(fā)展居于國際領(lǐng)先水平。

后疫情時代,人們對保險的重視程度進一步加深,為未來保險公司收入的加速增長帶來了可能性,同時國內(nèi)與國外保險行業(yè)的差距也會逐漸縮短,保險公司各類業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展也將帶動保險公司IT投入的持續(xù)增長和IT創(chuàng)新需求的不斷涌現(xiàn)。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國保險信息化行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》顯示:

保險信息化行業(yè)發(fā)展前景投資分析

隨著我國保險行業(yè)信息化需求的不斷提高, 保險行業(yè)信息化仍將保持高速增長,發(fā)展前景廣闊。 近年來,保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型速度加快,線上化、數(shù)字化、智能化成為重 要的關(guān)注點與發(fā)展方向。

根據(jù)中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》,“十四五”期間保險科技發(fā)展的目標(biāo)是:到2025年,我國保險科技發(fā)展體制機制進一步完善,保險與科技深度融合、協(xié)調(diào)發(fā)展,保險科技應(yīng)用成效顯著,保險科技水平大幅躍升,人民群眾對數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化保險產(chǎn)品和服務(wù)滿意度明顯增強,我國保險科技發(fā)展居于國際領(lǐng)先水平。

保險信息化技術(shù)方面,我國的科技創(chuàng)新能力顯著提升,知識產(chǎn)權(quán)和科技論文等主要創(chuàng)新指標(biāo)進入世界前列;市場方面,安全可控相關(guān)的軟、硬件產(chǎn)品和應(yīng)用服務(wù)市場更加廣泛,自主創(chuàng)新和安全可控已成為未來保險信息化進程中愈發(fā)重要的趨勢,將迎來歷史性發(fā)展機遇。

從區(qū)域分布上看,這些保險信息化公司主要分布在北京、上海和廣東(深圳為主),三個區(qū)域合計占到70.3%的比例,其次是浙江、天津。保險信息化北京最多,有77家,其中人壽保險34家、資產(chǎn)管理13家、財產(chǎn)保險11家、再保險9家;上海56家,其中人壽保險22家、財產(chǎn)保險13家、資產(chǎn)管理8家、再保險5家;廣東35家,其中財產(chǎn)保險15家、人壽保險9家、資產(chǎn)管理5家、再保險1家。保險信息化的比例約為13.73%,略高于70后群體的12.59%。90后群體雖然整體購買商業(yè)養(yǎng)老保險的比例仍然較低,約為7.03%,但商業(yè)醫(yī)療保險比例也呈快速上升趨勢。

到2025年,我國保險科技發(fā)展體制機制進一步完善,保險與科技深度融合、協(xié)調(diào)發(fā)展,保險科技應(yīng)用成效顯著,保險科技水平大幅躍升,人民群眾對數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化保險產(chǎn)品和服務(wù)滿意度明顯增強,我國保險科技發(fā)展居于國際領(lǐng)先水平。

保險信息化發(fā)展新階段,保險科技創(chuàng)新成行業(yè)競爭焦點。近年來,以眾安保險為代表的互聯(lián)網(wǎng)保險公司,在產(chǎn)品研發(fā)、場景銷售、理賠改進等方面進行了多元化探索,不少傳統(tǒng)保險公司也都啟動實施了數(shù)字化戰(zhàn)略,并與一線互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)建立了深度合作關(guān)系。

保險市場格局

中國保險深度為 4.5%,保險密度為 3,205.7 元/人,和普遍發(fā)達(dá)國家相比依然有較大差距,需要借助科技加速保險業(yè)務(wù)的發(fā)展與創(chuàng)新。信息技術(shù) 是實現(xiàn)保險行業(yè)管理現(xiàn)代化的重要途徑,只有具備了先進的信息化系統(tǒng),保險 公司才能正常運營、安全運營、穩(wěn)健運營,也才能更好地為投保人服務(wù)。

從區(qū)域分布上看,這些保險信息化公司主要分布在北京、上海和廣東(深圳為主),三個區(qū)域合計占到70.3%的比例,其次是浙江、天津。保險信息化北京最多,有77家,其中人壽保險34家、資產(chǎn)管理13家、財產(chǎn)保險11家、再保險9家;上海56家,其中人壽保險22家、財產(chǎn)保險13家、資產(chǎn)管理8家、再保險5家;廣東35家,其中財產(chǎn)保險15家、人壽保險9家、資產(chǎn)管理5家、再保險1家。


保險信息化市場潛力

銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》強調(diào),銀行保險機構(gòu)要大力推進業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。其中提到,銀行保險機構(gòu)要加強頂層設(shè)計和統(tǒng)籌規(guī)劃,科學(xué)制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,統(tǒng)籌推進工作。業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融、個人金融服務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、提升數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用能力都被提及。

根據(jù)中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布的《保險科技“十四五”發(fā)展規(guī)劃》,“十四五”期間,在服務(wù)能力方面,推動行業(yè)實現(xiàn)業(yè)務(wù)線上化率超過90%、線上化產(chǎn)品比例超過50%、線上化客戶比例超過60%、承保自動化率超過70%、核保自動化率超過80%、理賠自動化率超過40%的目標(biāo)。這是行業(yè)在科技賦能保險方面的期許,也是保險科技發(fā)展前行的動力。

保險信息化行業(yè)報告對中國保險信息化行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析,并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。還重點分析了重點企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局,并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進行了專業(yè)的預(yù)判。

本報告同時揭示了保險信息化市場潛在需求與潛在機會,為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù),同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來,保險信息化行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析,請點擊《2023-2028年中國保險信息化行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》。

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