2023第三方電子支付行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)

• 劉明月 2023年4月4日 來(lái)源：百度百科 中研網(wǎng) 1308 86
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第三方電子支付行業(yè)市場(chǎng)投資情況如何?截至2021年6月，中國(guó)第三方電子支付行業(yè)用戶規(guī)模達(dá)到8.72億(87221萬(wàn))，較2020年12月增長(zhǎng)1787萬(wàn)，占網(wǎng)民整體的86.3%。

第三方電子支付行業(yè)市場(chǎng)投資情況如何?截至2021年6月，中國(guó)第三方電子支付行業(yè)用戶規(guī)模達(dá)到8.72億(87221萬(wàn))，較2020年12月增長(zhǎng)1787萬(wàn)，占網(wǎng)民整體的86.3%。第三方電子支付產(chǎn)業(yè)將會(huì)進(jìn)入快速的擴(kuò)張期。目前，數(shù)字化現(xiàn)已浸透于生活、商業(yè)的方方面面，持續(xù)為拓展服務(wù)場(chǎng)景，豐富服務(wù)體驗(yàn)助力，同時(shí)為第三方支付產(chǎn)業(yè)的縱深發(fā)展提供了良好的技術(shù)基礎(chǔ)和支持。

中國(guó)人民銀行公布了新一批數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市，試點(diǎn)范圍再次擴(kuò)容。北京市和河北省張家口市在2022年北京冬奧會(huì)、冬殘奧會(huì)場(chǎng)景試點(diǎn)結(jié)束后轉(zhuǎn)為試點(diǎn)地區(qū)，此外，增加天津市、重慶市、廣東省廣州市、福建省福州市和廈門市、浙江省承辦亞運(yùn)會(huì)的6個(gè)城市作為試點(diǎn)地區(qū)。在這些地方，線上線下的數(shù)字人民幣應(yīng)用場(chǎng)景相繼落地。

作為中國(guó)人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，截至2021年底，數(shù)字人民幣試點(diǎn)場(chǎng)景超過(guò)808.51萬(wàn)個(gè)，累計(jì)開(kāi)立個(gè)人錢包2.61億個(gè)，交易金額875.65億元。數(shù)字人民幣越來(lái)越受到公眾的認(rèn)可和歡迎，開(kāi)始“飛入尋常百姓家”。

2023第三方電子支付行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)

中國(guó)銀聯(lián)發(fā)布了《移動(dòng)支付安全大調(diào)查報(bào)告》，根據(jù)調(diào)查數(shù)據(jù)，有98%的受訪者將移動(dòng)支付視為最常用的支付方式，平均每人每天使用移動(dòng)支付三次，其中二維碼支付最受歡迎。

我國(guó)以支付寶和財(cái)付通為代表的互聯(lián)網(wǎng)第三方支付機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)1639.02億筆，金額99.27萬(wàn)億元，同比分別增長(zhǎng) 99.53% 和100.65%。與此相對(duì)應(yīng)的是，銀行間電子交易筆數(shù)比2015年僅增長(zhǎng)3.61%，交易金額比2015年反倒降低0.7%。由于以阿里和騰訊為代表的互聯(lián)網(wǎng)巨頭既是互聯(lián)網(wǎng)交易入口的壟斷者，又是互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的提供者，因此，在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)其在電子支付領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)都將保持，快速增長(zhǎng)的勢(shì)頭將持續(xù)。

不過(guò)，據(jù)央行發(fā)布的2020年第三季度支付體系運(yùn)行總體情況顯示，2020年三季度，銀行共處理電子支付業(yè)務(wù)649.77億筆，金額696.44萬(wàn)億元;第三方電子支付行業(yè)非銀行支付機(jī)構(gòu)處理網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)2345.00億筆，金額78.96萬(wàn)億元。雖然交易筆數(shù)領(lǐng)先，但按交易規(guī)模來(lái)看，非銀支付機(jī)構(gòu)市場(chǎng)份額占比約10%。

數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)網(wǎng)絡(luò)零售市場(chǎng)交易額突破10萬(wàn)億元，達(dá)到10.63萬(wàn)億元。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)水平不斷提高，第三方支付行業(yè)不斷發(fā)展，預(yù)計(jì)中國(guó)網(wǎng)絡(luò)零售市場(chǎng)交易額將繼續(xù)保持增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

根據(jù)支付清算協(xié)會(huì)報(bào)告顯示，第三方電子支付行業(yè)用戶最常使用的移動(dòng)支付產(chǎn)品是微信支付、支付寶和銀聯(lián)云閃付(不含刷卡或揮卡支付)，占比分別為92.7%、91.0%和74.9%。第三方電子支付行業(yè)報(bào)告顯示，2020年二季度中國(guó)第三方電子支付行業(yè)交易規(guī)模市場(chǎng)份額，支付寶達(dá)55.6%，高居第一，財(cái)付通占38.8%，位居第二，兩者合計(jì)占據(jù)90%以上的市場(chǎng)份額。

據(jù)不完全數(shù)據(jù)顯示，微信支付用戶已超過(guò)12億，支付寶用戶已達(dá)10億。目前，移動(dòng)支付的普及主要依靠手機(jī)掃碼支付，門檻很低。使用第三方電子支付行業(yè)進(jìn)行在線支付的用戶達(dá)到8.72億，另外有98%的用戶把移動(dòng)支付設(shè)置為支付首選，而整個(gè)第三方支付市場(chǎng)規(guī)模在2020年達(dá)到了24965億美元，全球占比為45.6%。

5G時(shí)代，除了消費(fèi)電子產(chǎn)品如手機(jī)、平板、筆記本電腦之外，智能家居、汽車乃至工業(yè)制造設(shè)備等各類終端都能夠智能化并接入到互聯(lián)網(wǎng)中。數(shù)字平臺(tái)將進(jìn)一步進(jìn)化為萬(wàn)物互聯(lián)平臺(tái)，第三方電子支付行業(yè)帶動(dòng)人類的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)從toC型的消費(fèi)類互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展為toB型的產(chǎn)業(yè)類互聯(lián)網(wǎng)。其中，科技金融可以連接數(shù)據(jù)平臺(tái)、金融企業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈上下游，幫助各方優(yōu)化配置資源、提高運(yùn)行效率以及降低運(yùn)行成本。

支付寶和微信占據(jù)第三方支付市場(chǎng)90%市場(chǎng)份額。支付寶、微信支付擁有龐大的客戶資源和銷售渠道，借助其強(qiáng)大的生態(tài)系統(tǒng)，不斷強(qiáng)化客戶粘性，移動(dòng)支付用戶對(duì)支付寶、微信支付的依賴逐漸呈現(xiàn)剛性化特征。

為了扭轉(zhuǎn)在競(jìng)爭(zhēng)中的不利形勢(shì)，金融機(jī)構(gòu)方面，支付清算行業(yè)的傳統(tǒng)巨頭銀聯(lián)擁有完善成熟的資金清算系統(tǒng)，是支付清算體系的“中央軍”，在競(jìng)爭(zhēng)中得到政府部門有意識(shí)的保護(hù)，監(jiān)管部門內(nèi)明確規(guī)定任何第三方支付機(jī)構(gòu)不得繞開(kāi)清算機(jī)構(gòu)與銀行合作，從而保證銀聯(lián)在支付業(yè)務(wù)必能中分得一杯羹;

另一方面，多家銀行業(yè)巨頭與蘋果、三星等手機(jī)巨頭達(dá)成合作，NFC技術(shù)可能重獲生機(jī)，從而實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在電子支付領(lǐng)域?qū)χЦ秾?、微信支付的反擊?/p>

預(yù)算，全部降費(fèi)措施實(shí)施后預(yù)計(jì)每年為市場(chǎng)主體、社會(huì)公眾減少手續(xù)費(fèi)支出約240億元，其中惠及小微企業(yè)、個(gè)體工商戶超過(guò)160億元，第三方電子支付有助于降低資金流通成本，進(jìn)一步優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境，促進(jìn)消費(fèi)提質(zhì)擴(kuò)容，對(duì)助力國(guó)民經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展發(fā)揮積極作用。

中研研究院出版的第三方電子支付行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展趨勢(shì)

一、第三方電子支付行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

二、國(guó)內(nèi)外第三方電子支付競(jìng)爭(zhēng)分析

三、2023-2028年我國(guó)第三方電子支付市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)趨勢(shì)

四、2023-2028年我國(guó)第三方電子支付市場(chǎng)集中度變化趨勢(shì)

五、2023-2028年國(guó)內(nèi)主要第三方電子支付企業(yè)動(dòng)向

第三方電子支付行業(yè)研究報(bào)告中的行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權(quán)威的國(guó)家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，采用宏觀和微觀相結(jié)合的分析方式，利用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時(shí)，對(duì)第三方電子支付行業(yè)進(jìn)行細(xì)化分析，重點(diǎn)企業(yè)狀況等。報(bào)告中主要運(yùn)用圖表及表格方式，直觀地闡明了第三方電子支付行業(yè)的經(jīng)濟(jì)類型構(gòu)成、規(guī)模構(gòu)成、經(jīng)營(yíng)效益比較、供需狀況等，是企業(yè)了解第三方電子支付行業(yè)市場(chǎng)狀況必不可少的助手。

更多第三方電子支付市場(chǎng)調(diào)研消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國(guó)第三方電子支付行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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