全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈加速重構(gòu) 供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)賦能實體經(jīng)濟發(fā)展

• 吳亞楠 2023年8月9日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 882 54
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今年下半年，主要經(jīng)濟體間的地緣政治經(jīng)濟關(guān)系將持續(xù)存在不穩(wěn)定性，并對供應(yīng)鏈產(chǎn)生重大影響，尤其是在關(guān)鍵產(chǎn)品供應(yīng)方面可能受到更多沖擊。但經(jīng)貿(mào)問題政治化愈加強烈地沖擊著產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定。

全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈加速重構(gòu)

在大國競爭升溫、全球風險難降的背后，是部分發(fā)達經(jīng)濟體為維護在全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈上的壟斷地位，不斷打壓遏制新興國家，豎起一道道關(guān)稅墻、科技墻、斷供墻。世界經(jīng)濟論壇《全球首席風險官展望》預(yù)測，今年下半年，主要經(jīng)濟體間的地緣政治經(jīng)濟關(guān)系將持續(xù)存在不穩(wěn)定性，并對供應(yīng)鏈產(chǎn)生重大影響，尤其是在關(guān)鍵產(chǎn)品供應(yīng)方面可能受到更多沖擊。但經(jīng)貿(mào)問題政治化愈加強烈地沖擊著產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定。

經(jīng)濟全球化遭遇逆流、貿(mào)易保護主義及地緣政治博弈持續(xù)加劇，深刻改變了全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈格局。各國產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈布局從以成本、效率、科技為側(cè)重轉(zhuǎn)向以安全、穩(wěn)定和政治為側(cè)重，呈現(xiàn)多元化、區(qū)域化等演進特征，并存在進一步碎片化的趨勢。世界經(jīng)濟增長動能因此受到遏制，也給經(jīng)濟復(fù)蘇增添了更多不確定性。當前，國際社會應(yīng)堅持開放合作，把握好數(shù)字化轉(zhuǎn)型新機遇，重構(gòu)兼顧效率、安全與韌性的全球產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈分工體系。

在新一輪數(shù)智化浪潮下，如何利用數(shù)智化技術(shù)進行全方位改造是需要企業(yè)重點探索并推進的，在這一過程中產(chǎn)生了一些創(chuàng)新亮點。目前企業(yè)在數(shù)智化轉(zhuǎn)型中具有五大創(chuàng)新特色，分別是商業(yè)模式創(chuàng)新與場景賦能、以體驗驅(qū)動轉(zhuǎn)型、全面提升敏捷性、隨需應(yīng)變的智慧數(shù)據(jù)服務(wù)、面向用戶及生態(tài)的服務(wù)化架構(gòu)等。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》顯示：

傳統(tǒng)金融機構(gòu)為核心企業(yè)提供的應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)，只能覆蓋頭部幾家到幾十家企業(yè)，對于小額分散的應(yīng)收賬款，不愿費時費力，導(dǎo)致規(guī)模巨大的長尾部分得不到覆蓋。

用技術(shù)創(chuàng)新帶動成本大幅下降，才是長尾問題的解決之道。供應(yīng)鏈金融利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和大數(shù)據(jù)風控手段，建立全電子化的在線交易平臺，一切操作線上完成。大大降低人力成本，完全可以覆蓋長尾市場。

線上化后可實現(xiàn)上線使用情況可視化，額度、賬期及定價可視化、融資還款情況可視化及風險控制可視化?？蓭椭诵钠髽I(yè)多方位了解融資主體的信息，建立與經(jīng)銷商之間更為優(yōu)化的供應(yīng)鏈整合，有效縮短信息反應(yīng)周期，高效管控風險。此外還可以平衡生產(chǎn)和運輸能力，極大地縮減庫存，從而更為有效地監(jiān)控業(yè)務(wù)運營，實現(xiàn)“透明管理”。

在商業(yè)模式創(chuàng)新與場景賦能方面，“場景+技術(shù)”正在重塑整個行業(yè)的競爭格局。例如，隨著人工智能技術(shù)的進一步發(fā)展，未來人工智能在投資組合策略、風險控制等領(lǐng)域的作用將越來越凸顯。隨著物聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的普及，過去由于信息不對稱和缺乏數(shù)據(jù)難以做到的精準定價、針對性營銷和風險評估等都將從根本上得到改變。

在體驗驅(qū)動轉(zhuǎn)型方面，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的本質(zhì)是從“以客戶為中心”的角度出發(fā)，重構(gòu)行業(yè)的經(jīng)營模式與其他利益相關(guān)方乃至整個經(jīng)濟與社會環(huán)境的互動方式，這就要求企業(yè)始終關(guān)注客戶和整個生態(tài)的協(xié)同來推動變革。因此，以客戶體驗驅(qū)動的企業(yè)變革，是數(shù)字化轉(zhuǎn)型時代下對企業(yè)的必然要求。

在智慧數(shù)據(jù)服務(wù)方面，數(shù)據(jù)服務(wù)既要滿足企業(yè)和金融機構(gòu)必備的基礎(chǔ)服務(wù)，也要支持銀行靈活地參與外部生態(tài)系統(tǒng)。

供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)賦能實體經(jīng)濟發(fā)展

2023年6月，民生銀行?？诜中信c總行配合，積極開發(fā)并上線“采購e”業(yè)務(wù)。通過“銀企”數(shù)據(jù)共享，打破信息壁壘，實現(xiàn)中標信息、采購合同、融資申請、放貸信息的實時傳輸，結(jié)合信息化方式系統(tǒng)鎖定回款賬戶。在基于區(qū)塊鏈技術(shù)理論的供應(yīng)鏈系統(tǒng)直聯(lián)模式下，企業(yè)采購、供應(yīng)商融資服務(wù)各流程環(huán)節(jié)存在的效率問題、欺詐和操作風險等痛點得到有效解決，并以可靠的數(shù)據(jù)來源形成“數(shù)據(jù)信用”，進而撬動金融資源，解決中小微企業(yè)因缺少抵押物導(dǎo)致的融資難、融資貴等痛點。截至目前，民生銀行?？诜中惺着?yīng)鏈金融業(yè)務(wù)已經(jīng)落地，放款金額2280萬元，該批業(yè)務(wù)打破了傳統(tǒng)模式下金融機構(gòu)對不動產(chǎn)抵押擔保的依賴，有利于銀行提升普惠金融服務(wù)能力。

近年來，受國內(nèi)外多重因素影響，很多有購車需求的企業(yè)無力購車，企業(yè)的銷售也受到影響，銷售下滑、回款滯后讓企業(yè)財務(wù)狀況日益困難。為幫助企業(yè)盡快回款，同時解決下游購車客戶的融資難題，建行河南省分行為企業(yè)量身定制了供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案——“e銷通”創(chuàng)新融資方案，在擔保方式、融資期限、還款方式等多個環(huán)節(jié)進行常規(guī)突破，通過“互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈”模式，為企業(yè)遍布全國的下游購車客戶提供全流程線上的融資服務(wù)。

汽車制造供應(yīng)鏈鏈條長，企業(yè)眾多，整車制造商和零配件供應(yīng)商形成復(fù)雜分層的供應(yīng)體系和多種零整的配套關(guān)系，組成共同開發(fā)產(chǎn)品的組織，關(guān)系密切，合作持久。上游供應(yīng)商的運營問題會沿產(chǎn)業(yè)鏈逐級放大，最終導(dǎo)致整車生產(chǎn)大幅波動。所以，保證產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定運轉(zhuǎn)至關(guān)重要。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)報告對中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競爭格局及市場供需形勢進行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機遇及挑戰(zhàn)。還重點分析了重點企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對未來幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進行了專業(yè)的預(yù)判。

本報告同時揭示了供應(yīng)鏈金融市場潛在需求與潛在機會，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時對政府部門也具有極大的參考價值。

未來，供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請點擊《2023-2028年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》。

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  2023-2028年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告

  供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)3...

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