全市場規(guī)模最大的余額寶公募基金產(chǎn)品 公告宣布基金經(jīng)理變動

• 李波 2023年9月11日 來源：中研普華集團(tuán)、央視財經(jīng)、中研網(wǎng) 1037 66
• 繁體

全市場規(guī)模最大的公募基金產(chǎn)品公告宣布基金經(jīng)理變動。9月9日，天弘基金發(fā)布公告稱，公司旗下天弘余額寶貨幣基金發(fā)生基金經(jīng)理變更。根據(jù)公告，原基金經(jīng)理王登峰因個人原因離任，由劉瑩、王昌俊、田瑤三位基金經(jīng)理共同管理。

全市場規(guī)模最大的公募基金產(chǎn)品公告宣布基金經(jīng)理變動。

9月9日，天弘基金發(fā)布公告稱，公司旗下天弘余額寶貨幣基金發(fā)生基金經(jīng)理變更。根據(jù)公告，原基金經(jīng)理王登峰因個人原因離任，由劉瑩、王昌俊、田瑤三位基金經(jīng)理共同管理。

公告內(nèi)容還顯示，王登峰不僅離任天弘余額寶的基金經(jīng)理一職，也一并卸掉了天弘弘運(yùn)寶貨幣基金、天弘云商寶貨幣基金、天弘現(xiàn)金管家貨幣基金的基金經(jīng)理職務(wù)，上述3只基金分別由李晨和田瑤，劉瑩和李一純，劉瑩、李晨和李一純接手管理。

公開資料顯示，王登峰自2013年5月29日開始獨(dú)立管理天弘余額寶長達(dá)8年多時間，任職回報達(dá)29.67%，直到2021年6月9日開始由王登峰、劉瑩、王昌俊共同管理，到2023年6月7日又變更成為王登峰、劉瑩、王昌俊、田瑤共同管理。從9月9日開始由劉瑩、王昌俊、田瑤共同管理。

至于離任的原因，公告顯示為個人原因。目前從天天基金網(wǎng)基金經(jīng)理頁面可以發(fā)現(xiàn)，王登峰名下僅有“管理過的基金”，“現(xiàn)任基金”已經(jīng)沒有數(shù)據(jù)。

8月31日公布的天弘余額寶2023年中期報告顯示，截至6月30日，該基金的規(guī)模為6746.73億元，穩(wěn)居全市場第一。

從產(chǎn)品盈利來看，天弘余額寶上半年盈利占據(jù)全市場基金產(chǎn)品榜首，盈利達(dá)62.78億元，也是唯一一只盈利在60億元以上的產(chǎn)品。

從業(yè)績來看，截至2023年9月8日，該基金今年以來的回報為1.23%，7日年化收益率為1.5780%，在全市場貨幣基金中處于中游位置。

在中期報告中，基金經(jīng)理表示，2023年上半年宏觀經(jīng)濟(jì)在波折中前進(jìn)，居民消費(fèi)經(jīng)歷了恢復(fù)性反彈，但隨后經(jīng)濟(jì)增長內(nèi)生動力減弱，需求不足，表現(xiàn)在地產(chǎn)沖高回落，居民消費(fèi)復(fù)蘇不及預(yù)期，出口波動加大。在此背景下，貨幣政策呈現(xiàn)出寬松態(tài)勢，且先后降準(zhǔn)降息，債券市場先跌后漲。

操作上，天弘余額寶在風(fēng)控指標(biāo)范圍內(nèi)，保證流動性需求的情況下，對資產(chǎn)做出最優(yōu)配置，根據(jù)市場利率波動，擇優(yōu)配置，再配置資產(chǎn)。

基金主要以同業(yè)存款、同業(yè)存單、逆回購和信用債配置為主。在報告期內(nèi)為持有人創(chuàng)造了與風(fēng)險相匹配的收益。

展望下半年，基金經(jīng)理認(rèn)為，受益于海外經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)，出口或?qū)⒗^續(xù)保持較好增速，拉動國內(nèi)庫存周期向上，而在地產(chǎn)疲弱、消費(fèi)低迷的背景下，經(jīng)濟(jì)內(nèi)生增長的周期性力量減弱，經(jīng)濟(jì)向上彈性主要取決于政府逆周期調(diào)節(jié)力度，整體來說債券市場相對安全。操作上，將關(guān)注政策對預(yù)期差影響形成的波段機(jī)會，收益上行則是貨幣基金的配置機(jī)會。

針對20至30歲年輕人的儲蓄調(diào)查 僅1%年輕人月收入超過5萬

根據(jù)一項針對20至30歲年輕人的儲蓄調(diào)查顯示，近70%的年輕人表示自己的月收入在1萬元以下，只有1%的年輕人月收入可以超過5萬元。

理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達(dá)25.80萬億元，同比增長5.37%。在銀行理財市場整體平穩(wěn)運(yùn)行的同時，理財投資者隊伍也在不斷壯大，個人投資者更是達(dá)到了6114.09萬人，較年初增加1965.99萬人。

在理財產(chǎn)品選擇上，個人投資者風(fēng)險偏好普遍集中在二級(穩(wěn)健型)和三級(平衡型)。從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，理財產(chǎn)品期限逐步拉長，固定收益類、開放式理財產(chǎn)品規(guī)模及占比不斷上升，公募理財產(chǎn)品仍是銀行理財?shù)慕^對主力。

年輕人個人理財現(xiàn)狀如何

根據(jù)麥肯錫《中國奢侈品報告》顯示，“90后”的奢侈品消費(fèi)額在中國奢侈品總消費(fèi)中占比23%?！?0后”人均花費(fèi)2.5萬元購置奢侈品，金額與他們的父輩相當(dāng)。

“90后”參與公益捐贈比例達(dá)到62%，高于其他年齡段?！?0后”參與公益捐贈主要有兩種方式：一種是通過手機(jī)號話費(fèi)包月或微信支付寶等方式定期捐款給紅十字會等公益組織;

另一種是通過閑置物品交易平臺或公益組織將閑置衣物書籍等捐給需要幫助的人。

超過八成年輕人正在或準(zhǔn)備理財，其中66.7%的年輕人有過或正在進(jìn)行理財，18.8%的年輕人雖然沒有理財經(jīng)歷，但正在準(zhǔn)備理財。這一代人正處于職場上升期，對于未來有著更多的規(guī)劃和預(yù)期。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國個人理財行業(yè)發(fā)展策略及市場深度研究分析報告》顯示：

第七次全國人口普查數(shù)據(jù)，對27個省會城市住戶存款數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn)，共有杭州、沈陽、廣州、太原和南京5個省會城市人均存款超10萬元。整體上看，南方一些省會城市人均存款較低，北方省會人均存款更高一些。

需要說明的是，住戶存款，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過信用方式吸收的居民儲蓄存款及通過其他方式吸收的由住戶部門(由住戶和為其服務(wù)的非營利機(jī)構(gòu)組成的部門)支配的存款。

數(shù)據(jù)顯示，共有杭州、沈陽、廣州、太原、南京5個省會城市人均存款超過了10萬元。這5個省會中，3個位于南方，2個位于北方。其中，杭州是第四經(jīng)濟(jì)大省浙江省會，浙江也是我國民營最為發(fā)達(dá)的地區(qū)，經(jīng)商群體龐大。

根據(jù)中國家庭金融調(diào)查的數(shù)據(jù)結(jié)果，中國與美國的家庭資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)存在著巨大差異，在中國家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中，房屋占總家庭資產(chǎn)的70%，而美國家庭房屋占比僅為24%。在“房住不炒”的政策引導(dǎo)下，我國理財產(chǎn)品市場存在巨大的發(fā)展空間。

央行發(fā)布的2023年一季度金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至3月末，住戶的人民幣存款余額為130.23萬億元，比年初增加9.9萬億元。值得注意的是，在存款增加的同時，存款定期化趨勢明顯。

截至2023年3月末，人民幣存款增加15.39萬億元，其中住戶存款增加9.9萬億元;從單月來看，住戶存款1~3月每月分別增加6.2萬億元、7926億元和2.9萬億元。

個人理財投資者和機(jī)構(gòu)理財投 資者的數(shù)量均有所增長，但整體結(jié)構(gòu) 上仍以個人投資者為主。全市場持有理財產(chǎn)品的個人投資 者數(shù)量為 8067.23 萬人，占比 99.23%;機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量為 62.67 萬個，占比 0.77%。

持有理財產(chǎn)品的投資者中，風(fēng)險偏好為二級(穩(wěn)健型)的投資者數(shù)量 最多，占比為 34.89%。

與去年同期相比， 風(fēng)險偏好為一級(保守型)和二級(穩(wěn)健型)的投資者數(shù)量占比均有所增加，分別 增加 3.08 和 2.59 個百分點(diǎn)?？梢钥闯觯碡敭a(chǎn)品受眾群體更偏好風(fēng)險較低的產(chǎn)品類型。

近兩年的統(tǒng)計情況，高凈值家庭對中高風(fēng)險產(chǎn)品的投資比例由40.0%降至29.1%。因此，在市場風(fēng)險偏好仍然較低的情況下，目前居民投資可能仍以銀行理財、保險、中低風(fēng)險的公募基金等作為主要配置方向。

隨著居民收入和資產(chǎn)在經(jīng)濟(jì)恢復(fù)中逐漸提升，其風(fēng)險偏好也將逐步回升，未來一段時間，我國居民的資產(chǎn)配置的重心有望向權(quán)益類資產(chǎn)轉(zhuǎn)向。

投資者應(yīng)根據(jù)自己的承擔(dān)風(fēng)險能力和收益目標(biāo)，分散投資渠道，配備多元化的理財產(chǎn)品。繼國有六大行宣布下調(diào)存款利率后，多家股份制銀行、中小銀行也隨之跟進(jìn)下調(diào)了部分期限存款利率。當(dāng)前，我國存款利率正在邁入“2時代”。

未來，已獲批建立銀行理財子公司的銀行將加速籌建工作。部分滿足條件但尚未設(shè)立理財子公司的銀行將以更快速度申請理財子公司牌照，加速業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

《2023-2028年中國個人理財行業(yè)發(fā)展策略及市場深度研究分析報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力。

• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2023-2028年中國個人理財行業(yè)發(fā)展策略及市場深度研究分析報告

  個人理財（Personal Finance）是指個人根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財務(wù)狀況和風(fēng)險屬性，制定理財目標(biāo)和理財規(guī)劃，執(zhí)行理財規(guī)劃，實現(xiàn)理財目標(biāo)。本報告利用中研普華長期對個人理財行業(yè)市場跟蹤搜集的一...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡