央行決定降準(zhǔn)0.25個(gè)百分點(diǎn) 預(yù)計(jì)釋放中長期流動(dòng)性超5000億元

• 吳澳燕 2023年9月15日 來源：中國證券報(bào) 央視網(wǎng) 940 59
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人民銀行決定9月15日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。本次下調(diào)后，金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均存款準(zhǔn)備金率約為7.4%。專家表示，此次降準(zhǔn)預(yù)計(jì)釋放中長期流動(dòng)性超5000億元。

央行決定降準(zhǔn)0.25個(gè)百分點(diǎn)

中國人民銀行9月14日消息，人民銀行決定9月15日下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.25個(gè)百分點(diǎn)(不含已執(zhí)行5%存款準(zhǔn)備金率的金融機(jī)構(gòu))。本次下調(diào)后，金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均存款準(zhǔn)備金率約為7.4%。專家表示，此次降準(zhǔn)預(yù)計(jì)釋放中長期流動(dòng)性超5000億元。

此次降準(zhǔn)是3月降準(zhǔn)0.25個(gè)百分點(diǎn)后，2023年以來第二次實(shí)施降準(zhǔn)?！把胄性俅螌?shí)施降準(zhǔn)，顯示出穩(wěn)健的貨幣政策更加堅(jiān)決有力，精心呵護(hù)市場流動(dòng)性?！闭新?lián)首席研究員董希淼稱。

人民銀行表示，將精準(zhǔn)有力實(shí)施好穩(wěn)健貨幣政策，保持流動(dòng)性合理充裕，保持信貸合理增長，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配，更好地支持重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，兼顧內(nèi)外平衡，保持匯率基本穩(wěn)定，穩(wěn)固支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)恢復(fù)向好，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長。

2023年二季度末金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)449.21萬億元

據(jù)央行網(wǎng)站消息，初步統(tǒng)計(jì)，2023年二季度末，我國金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為449.21萬億元，同比增長10.3%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為406.25萬億元，同比增長10.5%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為13.76萬億元，同比增長5%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為29.2萬億元，同比增長9.6%。

金融業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為410.48萬億元，同比增長10.6%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為373.63萬億元，同比增長10.8%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為10.45萬億元，同比增長4.3%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為26.39萬億元，同比增長11.2%。

8月金融數(shù)據(jù)企穩(wěn)回升 社融數(shù)據(jù)反彈

央行發(fā)布8月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告顯示，8月，人民幣貸款增加1.36萬億元，同比多增868億元;人民幣存款增加1.26萬億元，同比少增132億元。8月末，廣義貨幣(M2)余額286.93萬億元，同比增長10.6%，增速延續(xù)上月回落趨勢。

數(shù)據(jù)顯示，2023年8月末社會(huì)融資規(guī)模存量為368.61萬億元，同比增長9%。8月份社會(huì)融資規(guī)模增量為3.12萬億元，比上年同期多6316億元。在7月金融數(shù)據(jù)出現(xiàn)超季節(jié)性回落后，市場傾向于認(rèn)為8月信貸需求仍較弱，政府債券同比大幅多增或推動(dòng)社融在8月回暖。

業(yè)內(nèi)人士表示，政府債券融資同比大幅多增，主要原因是7月中共中央政治局會(huì)議后，財(cái)政政策加力，要求新增專項(xiàng)債力爭在9月底前基本發(fā)行完畢，帶動(dòng)8月專項(xiàng)債發(fā)行顯著放量。企業(yè)債券融資見起色，得益于8月降息背景下債市整體走牛，加之7月中共中央政治局會(huì)議提出“一攬子化債”方案提振市場對城投債信心，企業(yè)債券發(fā)行利率繼續(xù)下行，提振債券融資需求。

整體上看，在8月政策性降息落地、穩(wěn)增長政策持續(xù)發(fā)力背景下，當(dāng)月新增信貸、社融大幅反彈，而且都出現(xiàn)同比多增，顯示當(dāng)前“寬信用”進(jìn)程再度提速。這將為接下來經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇動(dòng)能轉(zhuǎn)強(qiáng)積蓄力量。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國金融行業(yè)競爭格局及投資趨勢預(yù)測報(bào)告》顯示：

金融業(yè)指的是銀行與相關(guān)資金合作社，還有保險(xiǎn)業(yè)，除了工業(yè)性的經(jīng)濟(jì)行為外，其他的與經(jīng)濟(jì)相關(guān)的都是金融業(yè)。金融業(yè)是指經(jīng)營金融商品的特殊行業(yè)，它包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。

今年前8個(gè)月，我國人民幣貸款增加17.44萬億元，同比多增1.76萬億元。其中8月人民幣貸款增加1.36萬億元，同比多增868億元。

投向重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸占比在不斷提高。7、8月普惠小微貸款、綠色貸款、制造業(yè)中長期貸款、民營企業(yè)貸款同比增速均高于一般貸款增速，銀行信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。據(jù)測算，前8個(gè)月企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.93%，同比下降0.33個(gè)百分點(diǎn)，繼續(xù)處于歷史低位。

金融行業(yè)發(fā)展分析

今年以來，我國宏觀政策不斷提質(zhì)增效，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體回升向好。穩(wěn)健的貨幣政策精準(zhǔn)有力，加大逆周期調(diào)節(jié)力度，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本穩(wěn)中有降，金融對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持持續(xù)加強(qiáng)。

數(shù)據(jù)顯示，今年以來企業(yè)綜合融資成本進(jìn)一步下降。上半年，新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款平均利率較去年平均水平下降0.39個(gè)百分點(diǎn)，新發(fā)放民營企業(yè)貸款平均利率較去年平均水平下降0.15個(gè)百分點(diǎn)，新發(fā)放制造業(yè)貸款平均利率持續(xù)保持低位。

近日，中國人民銀行發(fā)布《銀行業(yè)普惠金融業(yè)務(wù)數(shù)字化模式規(guī)范》，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過數(shù)字化模式開展以經(jīng)營類信貸業(yè)務(wù)為核心的普惠金融業(yè)務(wù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。

金融機(jī)構(gòu)的普惠業(yè)務(wù)正在持續(xù)優(yōu)化。浦發(fā)銀行普惠業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，一方面，加快在線產(chǎn)品迭代創(chuàng)新，提升服務(wù)便捷度和觸達(dá)面。另一方面，持續(xù)優(yōu)化企業(yè)客戶全線上操作體驗(yàn)，提升融資便利性和可得性。同時(shí)，探索創(chuàng)新各類專屬金融服務(wù)方案，將信貸資源向國家支持的科創(chuàng)企業(yè)重點(diǎn)傾斜，提升服務(wù)質(zhì)效。

本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、工信部、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報(bào)紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對中國金融行業(yè)市場進(jìn)行了分析研究。

更多行業(yè)詳情請點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國金融行業(yè)競爭格局及投資趨勢預(yù)測報(bào)告》。

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  2023-2028年中國金融行業(yè)競爭格局及投資趨勢預(yù)測報(bào)告

  通過創(chuàng)新體制機(jī)制、加強(qiáng)公司治理、完善監(jiān)管和優(yōu)化考核，城鄉(xiāng)之間、大中小金融機(jī)構(gòu)之間的金融資源配置更趨平衡。金融機(jī)構(gòu)服務(wù)小微企業(yè)的征信、專營等長效機(jī)制基本建立起來，小微企業(yè)的融資覆蓋面...

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