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2023年度我國系統(tǒng)重要性銀行名單出爐 20家銀行上榜

中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布我國系統(tǒng)重要性銀行名單,認定20家國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行,其中國有商業(yè)銀行6家,股份制商業(yè)銀行9家,城市商業(yè)銀行5家。

9月22日,中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布我國系統(tǒng)重要性銀行名單,認定20家國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行,其中國有商業(yè)銀行6家,股份制商業(yè)銀行9家,城市商業(yè)銀行5家。

按系統(tǒng)重要性得分從低到高分為五組:第一組10家,包括中國光大銀行、中國民生銀行、平安銀行、華夏銀行、寧波銀行、江蘇銀行、廣發(fā)銀行、上海銀行、南京銀行、北京銀行;第二組3家,包括中信銀行、浦發(fā)銀行、中國郵政儲蓄銀行;第三組3家,包括交通銀行、招商銀行、興業(yè)銀行;第四組4家,包括中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行;第五組暫無銀行進入。

下一步,中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局將按照《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定(試行)》的要求,共同做好系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管工作,督促系統(tǒng)重要性銀行按規(guī)定滿足附加資本和附加杠桿率要求,增強抗風險能力和損失吸收能力,發(fā)揮好宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管合力,促進系統(tǒng)重要性銀行穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展,不斷夯實金融體系穩(wěn)定的基礎(chǔ),更好支持實體經(jīng)濟發(fā)展。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國銀行信息化行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預(yù)測分析報告》顯示:

銀行信息化是指采用計算機技術(shù)、通信技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等現(xiàn)代化技術(shù)手段,通過徹底改造銀行業(yè)傳統(tǒng)的作業(yè)方式,實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)處理自動化、銀行服務(wù)電子化、銀行管理信息化和銀行決策科學(xué)化,建立集業(yè)務(wù)處理、信息管理和經(jīng)營決策為一體的現(xiàn)代銀行信息系統(tǒng)的過程。

中國銀行業(yè)繼續(xù)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐,加大金融科技的投入,銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型從多點突破邁向深化發(fā)展的新階段。2021年度中國銀行業(yè)IT解決方案市場的整體規(guī)模達到479.59億元,比2020年增長了24.7%。

銀行信息化行業(yè)發(fā)展前景

近期上市公司半年報密集披露,各大商業(yè)銀行也紛紛曬出自家“成績單”。半年上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)健,盈利實現(xiàn)平穩(wěn)增長。受上半年“提前還貸潮”影響,國有銀行的個人住房抵押貸款余額較上年末減少2057億元;股份行中,個別銀行的個人住房貸款余額也出現(xiàn)不同程度下降。

報告期內(nèi),國有六大行合計實現(xiàn)歸母凈利潤6900.2億元,占上市銀行凈利潤的63%,合計日賺38.12億元,表現(xiàn)亮眼。

具體來看,上半年中國工商銀行以歸母凈利潤1737.44億元的成績繼續(xù)穩(wěn)坐頭把交椅,中國建設(shè)銀行緊隨其后,實現(xiàn)歸母凈利潤1673億元。中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行歸母凈利潤分別為1332.34億元、1200.95億元,同比分別增長3.5%、0.78%,均超過1200億元。此外,中國郵儲銀行、交通銀行歸母凈利潤分別為495.6億元、460.4億元,同比增幅較高,分別同比增長5.20%、4.51%。

在近些年的發(fā)展中,信息化應(yīng)用到了越來越多的領(lǐng)域中,且不斷推動著各領(lǐng)域的蓬勃發(fā)展。信息化在金融經(jīng)濟管理中的優(yōu)勢作用越來越明顯,從根本上提升了金融業(yè)的服務(wù)質(zhì)量和效率。信息化應(yīng)用于金融經(jīng)濟管理中,不僅僅提供了便捷的金融服務(wù),同時也提高了金融服務(wù)的效率。通過引入信息化的手段,金融服務(wù)企業(yè)能夠更加準確地了解客戶的需求,并為其定制個性化的金融服務(wù)。

當前,國內(nèi)銀行科技化發(fā)展之路已經(jīng)從原來的建設(shè)信息化銀行、智慧銀行升級到打造數(shù)字銀行。各家銀行機構(gòu)的金融科技實踐戰(zhàn)略也已經(jīng)從早先的“科技賦能”升級至“科技引領(lǐng)”。

今年年初,銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》明確提出,“到2025年,銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得明顯成效”,要求銀行保險機構(gòu)要“科學(xué)制定和實施數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略,將其納入機構(gòu)整體戰(zhàn)略規(guī)劃”。

銀行信息化建設(shè)是一個規(guī)模龐大,增速穩(wěn)定的細分市場,銀行IT公司的需求相對穩(wěn)定。股份制銀行投入增速較快,城商行IT能力較弱,對于第三方IT廠商來說,可建設(shè)空間更大。IT廠商與銀行科技公司的合作,有助于帶動收入規(guī)模提升。

未來3—5年,在業(yè)務(wù)層面,銀行業(yè)將持續(xù)深化以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)能力建設(shè),更加重視以服務(wù)實體經(jīng)濟為基礎(chǔ)的產(chǎn)業(yè)金融及開放金融建設(shè),更加關(guān)注以數(shù)字信任為基礎(chǔ)的金融安全與合規(guī)管理,以及以數(shù)字客戶體驗為中心的金融服務(wù)能力建設(shè)。

在技術(shù)層面,銀行業(yè)對于數(shù)字技術(shù)在細分場景的深化應(yīng)用、IT技術(shù)的自主創(chuàng)新等方向的建設(shè)亦將持續(xù)加強。尤其是AI大模型在銀行各業(yè)務(wù)場景中的應(yīng)用探索將是未來銀行重點關(guān)注的方向,同時,關(guān)于云原生架構(gòu)、監(jiān)管/合規(guī)能力建設(shè)、金融安全建設(shè)、數(shù)字化風控能力和數(shù)字化運營能力建設(shè)等亦將是銀行持續(xù)關(guān)注與布局的方向,該領(lǐng)域的解決方案市場規(guī)模亦將持續(xù)增長。

未來銀行信息化發(fā)展趨勢將體現(xiàn)在以下三個方面,第一,以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),形成集約化管理模式。第二,以支付為核心,發(fā)展移動互聯(lián)業(yè)務(wù)模式。第三,以協(xié)同為抓手,建立統(tǒng)一的客戶體驗?zāi)J健?/p>

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國銀行信息化行業(yè)發(fā)展前景及投資風險預(yù)測分析報告》。

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