中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)發(fā)展分析及未來(lái)市場(chǎng)趨勢(shì)2024

• 吳澳燕 2023年12月11日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1084 69
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產(chǎn)業(yè)金融是在現(xiàn)代金融體系趨向綜合化的過(guò)程中出現(xiàn)的依托并能夠有效促進(jìn)特定產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融活動(dòng)總稱。所謂產(chǎn)業(yè)金融，就是產(chǎn)業(yè)與金融的緊密融合，在融合中加快產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。如科技金融、能源金融、交通金融、物流金融、環(huán)境金融等等。金融對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要功能是融通資金、

產(chǎn)業(yè)金融是在現(xiàn)代金融體系趨向綜合化的過(guò)程中出現(xiàn)的依托并能夠有效促進(jìn)特定產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融活動(dòng)總稱。

所謂產(chǎn)業(yè)金融，就是產(chǎn)業(yè)與金融的緊密融合，在融合中加快產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。如科技金融、能源金融、交通金融、物流金融、環(huán)境金融等等。金融對(duì)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要功能是融通資金、整合資源、價(jià)值增值，發(fā)展產(chǎn)業(yè)金融大有可為。

制造業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的主體，其價(jià)值鏈長(zhǎng)、關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、帶動(dòng)力大，在現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系中具有引領(lǐng)和支撐作用。不久前召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議指出，“優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新、先進(jìn)制造、綠色發(fā)展和中小微企業(yè)”。

今年以來(lái)，尤其是下半年以來(lái)，多地制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款出現(xiàn)較快增長(zhǎng)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局安徽監(jiān)管局近日披露，截至10月末，該省制造業(yè)貸款余額1.06萬(wàn)億元，新增制造業(yè)貸款2067億元，較年初增長(zhǎng)24.31%。制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額5022億元，較年初增加1470億元，增速達(dá)41.41%。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局披露數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月末，轄內(nèi)制造業(yè)貸款余額2.61萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)20.81%，高于各項(xiàng)貸款平均增速9.49個(gè)百分點(diǎn);制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款同比增長(zhǎng)34.14%，制造業(yè)信用貸款比年初大幅增長(zhǎng)34.25%，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

制造業(yè)貸款增長(zhǎng)較快一方面折射出企業(yè)投資需求不斷增強(qiáng)，另一方面也受益于各地政策的驅(qū)動(dòng)。為支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，各地紛紛出臺(tái)具體政策舉措。如重慶市錨定打造國(guó)家重要先進(jìn)制造業(yè)中心目標(biāo)任務(wù)，深入推進(jìn)新型工業(yè)化，打造“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系，當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門(mén)持續(xù)引導(dǎo)轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)支持重點(diǎn)制造業(yè)升級(jí)發(fā)展。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)深度調(diào)研及投資機(jī)會(huì)分析報(bào)告》顯示：

產(chǎn)業(yè)發(fā)展對(duì)資金的需求猶如人體對(duì)血液的要求，而金融在提供資金來(lái)源方面起到了決定性的作用。產(chǎn)業(yè)是基礎(chǔ)平臺(tái)，金融起到催化劑和倍增劑的作用，金融與產(chǎn)業(yè)互動(dòng)創(chuàng)造新的價(jià)值，大大加快財(cái)富累積。從資本的角度做產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)業(yè)的財(cái)富放大效應(yīng)會(huì)迅速增加;而金融只有與產(chǎn)業(yè)融合才能產(chǎn)生放大效用，產(chǎn)生大價(jià)值。

依據(jù)產(chǎn)業(yè)的類型，目前我國(guó)的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)主要有：網(wǎng)絡(luò)金融、新能源金融、航運(yùn)金融、環(huán)境金融、房地產(chǎn)金融、物流金融、交通金融、汽車金融、鋼鐵金融、科技金融等。

中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)發(fā)展分析及未來(lái)市場(chǎng)趨勢(shì)2024

目前，我國(guó)產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)市場(chǎng)已逐漸形成了以銀行、保險(xiǎn)、證券等機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)的豐富多元的金融生態(tài)，市場(chǎng)規(guī)模逐年擴(kuò)大。

產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展受經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期波動(dòng)和政策環(huán)境影響。若在大宏觀環(huán)境下經(jīng)濟(jì)整體實(shí)現(xiàn)復(fù)蘇，產(chǎn)業(yè)金融的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)相應(yīng)提高。同時(shí)，各地政府也將持續(xù)出臺(tái)優(yōu)惠政策，對(duì)產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)發(fā)展形成積極的推動(dòng)。例如，在2021年政府工作報(bào)告中，提出了加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)、推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用、支持小微企業(yè)發(fā)展等一系列措施。

今年以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)積極發(fā)展普惠金融。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行累計(jì)投放中小微企業(yè)貸款19396.60億元，截至11月17日，中小微企業(yè)貸款余額76595.71億元，增幅15.93%。年初以來(lái)，累計(jì)投放普惠小微企業(yè)貸款(線上)301.60億元，累計(jì)投放普惠小微企業(yè)貸款(線下)205.96億元。截至11月17日，普惠小微企業(yè)貸款余額403.04億元，比年初增加78.69億元，增幅24.26%。

隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步深化發(fā)展，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型與產(chǎn)業(yè)數(shù)字化同頻共振，傳統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)模式勢(shì)必被打破，當(dāng)前，我國(guó)產(chǎn)業(yè)金融規(guī)模接近300萬(wàn)億元，隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)數(shù)字化加速度進(jìn)一步提升，產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融的滲透率將逐步提升，發(fā)展前景將不可限量。

從以金融產(chǎn)品為核心的傳統(tǒng)單向金融服務(wù)，到產(chǎn)業(yè)資本與金融資本耦合程度更深的新金融模式。產(chǎn)業(yè)金融將在“十四五”期間迎來(lái)黃金發(fā)展期。這與我國(guó)當(dāng)前產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨的兩大掣肘是分不開(kāi)的：雙循環(huán)格局下我國(guó)面臨過(guò)早過(guò)快“去工業(yè)化”、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)階段金融與實(shí)體結(jié)構(gòu)性失衡兩大矛盾呼喚產(chǎn)業(yè)金融市場(chǎng)崛起，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性發(fā)展。

在人工智能、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、隱私計(jì)算等技術(shù)的促進(jìn)下，產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融將進(jìn)一步衍生出五大新業(yè)態(tài)：第一，產(chǎn)業(yè)鏈金融。第二，物聯(lián)網(wǎng)金融。第三，綠色金融。第四，農(nóng)村數(shù)字金融。第五，科創(chuàng)金融。這將成為銀行轉(zhuǎn)型變革的方向。

產(chǎn)業(yè)金融研究報(bào)告以行業(yè)為研究對(duì)象，并基于行業(yè)的現(xiàn)狀，行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù)，行業(yè)供需現(xiàn)狀，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局，重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析，行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析，市場(chǎng)集中度等現(xiàn)實(shí)指標(biāo)，分析預(yù)測(cè)行業(yè)的發(fā)展前景和投資價(jià)值。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。報(bào)告準(zhǔn)確把握行業(yè)未被滿足的市場(chǎng)需求和趨勢(shì)，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標(biāo)市場(chǎng)，牢牢把握行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)。

想要了解更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)產(chǎn)業(yè)金融行業(yè)深度調(diào)研及投資機(jī)會(huì)分析報(bào)告》。

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