金融產(chǎn)業(yè)調(diào)研：2023年三季度末我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)452.82萬(wàn)億元 同比增長(zhǎng)9.5%

• 黃文玉 2023年12月15日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 央行 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 1286 84
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金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用貨幣交易手段融通有價(jià)物品，向金融活動(dòng)參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動(dòng)。按照世界貿(mào)易組織附件的內(nèi)容，金融服務(wù)的提供者包括下列類型機(jī)構(gòu)：保險(xiǎn)及其相關(guān)服務(wù)，還包括所有銀行和其他金融服務(wù)(保險(xiǎn)除外)。

根據(jù)央行發(fā)布數(shù)據(jù)，初步統(tǒng)計(jì)，2023年三季度末，我國(guó)金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為452.82萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.5%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為409.77萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.6%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為13.46萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.6%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為29.59萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)10.8%。金融業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為413.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.7%，其中，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為376.38萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.8%;證券業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為10.11萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)4.4%;保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)債為26.81萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.8%。

金融是一個(gè)龐大而復(fù)雜的系統(tǒng)，它由很多要素構(gòu)成，包括金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)與金融工具等。這個(gè)系統(tǒng)存在的目的就是讓資金能自由、安全、高效、持續(xù)不斷地流動(dòng)。在資金的不斷流動(dòng)中，企業(yè)獲得了生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需要的資金，而資金的供應(yīng)方獲得了相應(yīng)的回報(bào)，從而促進(jìn)整個(gè)社會(huì)財(cái)富的增長(zhǎng)。

金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用貨幣交易手段融通有價(jià)物品，向金融活動(dòng)參與者和顧客提供的共同受益、獲得滿足的活動(dòng)。按照世界貿(mào)易組織附件的內(nèi)容，金融服務(wù)的提供者包括下列類型機(jī)構(gòu)：保險(xiǎn)及其相關(guān)服務(wù)，還包括所有銀行和其他金融服務(wù)(保險(xiǎn)除外)。廣義上的金融服務(wù)，是指整個(gè)金融業(yè)發(fā)揮其多種功能以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的發(fā)展。具體來(lái)說(shuō)，金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)為客戶提供包括融資投資、儲(chǔ)蓄、信貸、結(jié)算、證券買賣、商業(yè)保險(xiǎn)和金融信息咨詢等多方面的服務(wù)。增強(qiáng)金融服務(wù)意識(shí)，提高金融服務(wù)水平，對(duì)于加快推進(jìn)我國(guó)的現(xiàn)代金融制度建設(shè)，改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理，增強(qiáng)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，更好地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展，具有十分重要的意義。

金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r及市場(chǎng)規(guī)模分析

股票是資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期信用工具，可以轉(zhuǎn)讓，買賣，股東憑借它可以分享公司的利潤(rùn)，但也要承擔(dān)公司運(yùn)作錯(cuò)誤所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。股票是股份公司資本的構(gòu)成部分，可以轉(zhuǎn)讓、買賣，是資本市場(chǎng)的主要長(zhǎng)期信用工具，但不能要求公司返還其出資。2022上半年中國(guó)股票籌資額為5673億元;上市公司數(shù)量為4731家。

據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)數(shù)據(jù)，其中2022年中國(guó)股票成交量為9639773百萬(wàn)股;股票市場(chǎng)成交金額為1144137億元。從2022上半年數(shù)據(jù)來(lái)看，股票成交量及金額在3月及6月有所增長(zhǎng)，其中2022年6月中國(guó)股票成交額為231962億元，成交量為1891422百萬(wàn)股。債券是政府、企業(yè)、銀行等債務(wù)人為籌集資金,按照法定程序發(fā)行并向債權(quán)人承諾于指定日期還本付息的有價(jià)證券。其中2022年上半年中國(guó)發(fā)行債券金額為315051億元。其中2022上半年中國(guó)政府債券發(fā)行金額為8687億元;發(fā)行金融債券157509億元;公司信用類債券金額為70154億元;國(guó)際機(jī)構(gòu)債券金額為511億元。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告》顯示：

同業(yè)拆借是指商業(yè)銀行之間利用資金融通過(guò)程的時(shí)間差、空間差、行際差來(lái)調(diào)劑資金而進(jìn)行的短期借貸，其中2022上半年中國(guó)銀行間同業(yè)拆借交易為672888億元。質(zhì)押交易金額是交易雙方以債券為權(quán)利質(zhì)押所進(jìn)行的短期資金融通業(yè)務(wù)。在質(zhì)押式回購(gòu)交易中，資金融入方(正回購(gòu)方)在將債券出質(zhì)給資金融出方(逆回購(gòu)方)融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來(lái)某一日期由正回購(gòu)方向逆回購(gòu)方返還本金和按約定回購(gòu)利率計(jì)算的利息，逆回購(gòu)方向正回購(gòu)方返還原出質(zhì)債券。其中2022上半年銀行間質(zhì)押式回購(gòu)交易金額為6272772億元。從2022年數(shù)據(jù)來(lái)看，銀行間同業(yè)拆借交易呈增長(zhǎng)走勢(shì)，2022年6月銀行間同業(yè)拆借交易金額為1255165億元;銀行間質(zhì)押式回購(gòu)交易金額較為穩(wěn)定，2022上半年銀行間質(zhì)押式回購(gòu)交易金額為138600億元。

目前，中國(guó)在全球綠色金融發(fā)展進(jìn)程中處于引領(lǐng)國(guó)地位。2018年以來(lái)，中國(guó)本外幣綠色貸款余額呈逐年增長(zhǎng)趨勢(shì)，2021年，中國(guó)本外幣綠色貸款余額15.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)33.1%，存量規(guī)模居全球第一位;2022年第一季度中國(guó)本外幣綠色貸款余額就達(dá)到18.07萬(wàn)億元。目前,我國(guó)已形成以綠色貸款、綠色債券為主的多層次、多元化綠色金融體系。央行數(shù)據(jù)顯示,截至2023年三季度末,我國(guó)綠色貸款余額28.58萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)36.8%,居全球首位;境內(nèi)綠色債券市場(chǎng)余額1.98萬(wàn)億元,居全球第二。

“中國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面好、潛力足、回旋余地大，為金融業(yè)持續(xù)健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)?！崩钤茲芍赋?，中央金融工作會(huì)議提出建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的宏偉目標(biāo)，部署做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，為高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)大動(dòng)能，中國(guó)金融業(yè)迎來(lái)重大發(fā)展機(jī)遇。

金融產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

當(dāng)前金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)進(jìn)入關(guān)鍵階段。各大金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)招與細(xì)化金融科技崗位之下，正是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大趨勢(shì)，中國(guó)金融業(yè)正處在一場(chǎng)規(guī)模浩大的科技轉(zhuǎn)型之中。2022年1月，銀保監(jiān)會(huì)又印發(fā)了《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》明確指示到2025年數(shù)字化金融產(chǎn)品和服務(wù)要廣泛普及，基于數(shù)據(jù)資產(chǎn)和數(shù)字化技術(shù)的金融創(chuàng)新要有序?qū)嵺`。

隨著信息技術(shù)的發(fā)展，眾多金融業(yè)企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)開始建立在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等信息化支撐載體之上，在實(shí)現(xiàn)更方便快捷的同時(shí)，也逐漸暴露出許多威脅信息安全的隱患。如何確保金融數(shù)據(jù)信息安全是金融業(yè)企業(yè)面臨的一個(gè)重大挑戰(zhàn)。

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  2024-2029年金融產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)分析報(bào)告

  金融是一個(gè)龐大而復(fù)雜的系統(tǒng)，它由很多要素構(gòu)成，包括金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)與金融工具等。這個(gè)系統(tǒng)存在的目的就是讓資金能自由、安全、高效、持續(xù)不斷地流動(dòng)。在資金的不斷流動(dòng)中，企業(yè)獲得了生產(chǎn)...

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