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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

第一章 民營銀行行業(yè)發(fā)展綜述

第一節(jié) 民營銀行基本介紹

一、民營銀行的概念界定

二、民營銀行的理論基礎(chǔ)

三、民營銀行的設(shè)計形式

四、民營銀行的重要特征

第二節(jié) 民營銀行的優(yōu)勢分析

一、產(chǎn)權(quán)清晰

二、委托-代理的治理結(jié)構(gòu)

三、經(jīng)營與激勵機制靈活

四、商業(yè)化服務(wù)理念

五、信息和成本優(yōu)勢

第三節(jié) 民營銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析

一、民營銀行與民間金融的區(qū)別

二、民營銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別

三、民營銀行與私人的銀行的區(qū)別

四、民營銀行與私人銀行的區(qū)別

第二章? 國際民營銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗借鑒

第一節(jié) 國際民營銀行發(fā)展綜述

一、各國銀行業(yè)民營化程度

二、國際民營銀行發(fā)展特征

第二節(jié) 國外民營銀行典型模式-增量模式

第三節(jié) 國外民營銀行典型模式-存量模式

第四節(jié) 國外民營銀行公司治理模式分析

一、德國的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式

二、美國的市場主導(dǎo)型治理模式

三、兩種模式的比較與評價

四、對中國的借鑒與啟示

第五節(jié) 國際民營銀行發(fā)展的經(jīng)驗及啟示

一、國外民營銀行模式選擇啟示

二、國外民營銀行失敗教訓(xùn)

第三章 民營銀行行業(yè)市場環(huán)境及影響分析（PEST）

第一節(jié) 中國金融行業(yè)宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

一、中國GDP增長情況分析

二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析

三、社會固定資產(chǎn)投資分析

四、全社會消費品零售總額

五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析

六、居民消費價格變化分析

七、對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析

第二節(jié) 中國金融發(fā)展政策環(huán)境分析

第三節(jié) 中國銀行業(yè)發(fā)展政策熱點

一、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級的指導(dǎo)意見》

二、《中國人民銀行關(guān)于進一步推進利率市場化改革的通知》

三、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》

四、《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》

五、《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》

六、《關(guān)于加強商業(yè)銀行債券承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知》

七、《關(guān)于進一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》

八、《商業(yè)銀行公司治理指引》

九、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)投資運作有關(guān)問題的通知》

十、《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法（試行）》

第四章 中國銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢分析

第一節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展狀況分析

一、銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

二、銀行業(yè)金融機構(gòu)負債規(guī)模

三、銀行業(yè)金融機構(gòu)存款情況

四、銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款情況

五、銀行業(yè)金融機構(gòu)盈利分析

第二節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債規(guī)模

一、資產(chǎn)增長情況

二、負債增長情況

第三節(jié) 中國商業(yè)銀行收入利潤分析

一、商業(yè)銀行收入支出分析

1、凈利息收入

2、非利息收入

3、營業(yè)支出

二、商業(yè)銀行盈利能力分析

1、平均資產(chǎn)利潤率

2、平均資本利潤率

3、成本收入比

4、凈息差

第四節(jié) 中國商業(yè)銀行監(jiān)管指標情況

一、信用風(fēng)險指標

二、流動性指標

三、資本充足指標

第二部分 市場深度調(diào)研

第五章 2015-2017年中國民營銀行發(fā)展分析

第一節(jié) 中國民營銀行總體概況

一、中國民營銀行發(fā)展進程

二、中國民營銀行基本狀況

三、民營銀行申辦動機分析

四、農(nóng)村民營銀行尚待啟動

五、民營銀行發(fā)展方向分析

第二節(jié) 2015-2017年中國民營銀行發(fā)展現(xiàn)狀

一、民營銀行試點狀況分析

二、民營銀行試點主要特點

三、民營銀行經(jīng)營模式分析

四、試點民營銀行運營現(xiàn)狀

五、民營銀行申辦態(tài)勢分析

第三節(jié) 民營銀行開閘的關(guān)注熱點分析

一、開閘影響

二、制度選擇

三、創(chuàng)建模式

四、績效和社會責任

五、未來戰(zhàn)略

第四節(jié) 民營銀行市場競爭態(tài)勢分析

一、民營銀行面臨的競爭環(huán)境

二、申辦民營銀行的三大陣營

三、上市公司涌現(xiàn)民營銀行申辦潮

四、民營銀行與傳統(tǒng)銀行的博弈

五、民營銀行的差異化競爭路徑

第五節(jié) 民營銀行發(fā)展的問題分析

一、發(fā)展民營銀行的現(xiàn)實問題

二、民營銀行的投資經(jīng)營阻礙

三、民營銀行面臨的主要考驗

四、民營銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)

第六節(jié) 民營銀行發(fā)展的對策探討

一、民營銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建

二、民營銀行的發(fā)展路徑原則

三、民營銀行準入與退出機制的構(gòu)建

四、促進民營銀行發(fā)展的政策建議

五、實現(xiàn)民營銀行健康發(fā)展的對策

六、試點民營銀行成功的路徑

第六章 中國產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析

第一節(jié) 國外產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析

一、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢

三、給我國產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展帶來的啟示

第二節(jié) 國內(nèi)產(chǎn)業(yè)銀行分析

一、產(chǎn)業(yè)銀行的意義

二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀

三、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展源頭

四、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢

第七章 中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法

第一節(jié) 總則

第二節(jié) 機構(gòu)設(shè)立

一、法人機構(gòu)設(shè)立

二、境內(nèi)分支機構(gòu)設(shè)立

三、投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)

四、投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)

第三節(jié) 機構(gòu)變更

一、法人機構(gòu)變更

二、境內(nèi)分支機構(gòu)變更

三、境外機構(gòu)變更

第四節(jié) 機構(gòu)終止

一、法人機構(gòu)終止

二、分支機構(gòu)終止

第五節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

一、開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種

二、募集發(fā)行債務(wù)、資本補充工具

三、開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

四、開辦信用卡業(yè)務(wù)

五、開辦離岸銀行業(yè)務(wù)

六、申請開辦其他業(yè)務(wù)

第六節(jié) 董事和高級管理人員任職資格許可

一、任職資格條件

二、任職資格許可程序

第八章 民營銀行申請籌辦情況

第一節(jié) 民營銀行名稱核準情況

一、民營銀行名稱核準名單

二、民營銀行申辦動機分析

第二節(jié) 民企參與設(shè)立民營銀行的方向

一、互聯(lián)網(wǎng)金融

二、供應(yīng)鏈金融

三、小微金融

第三節(jié) 民營銀行申辦主體分析

一、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)

1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行情況

2、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行優(yōu)勢

（1）渠道優(yōu)勢

（2）信息優(yōu)勢

（3）客戶優(yōu)勢

（4）網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢

（5）技術(shù)優(yōu)勢

二、企業(yè)集團

三、區(qū)域性組織

第四節(jié) 企業(yè)申辦民營銀行進展分析

第三部分 競爭格局分析

第九章 中國民營銀行領(lǐng)先企業(yè)分析

第一節(jié) 上海華瑞銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第二節(jié) 天津金城銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第三節(jié) 深圳前海微眾銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第四節(jié) 溫州民商銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第五節(jié) 浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第六節(jié) 武漢眾邦銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第七節(jié) 江蘇蘇寧銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第八節(jié) 山東威海藍海銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第九節(jié) 吉林億聯(lián)銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第十節(jié) 北京中關(guān)村銀行股份有限公司

一、企業(yè)總體概況

二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

四、企業(yè)經(jīng)營效益分析

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

第十章 2015-2017年中國民營銀行的競爭對手分析

第一節(jié) 國有商業(yè)銀行

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第一節(jié) 國有商業(yè)銀行

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第一節(jié) 國有商業(yè)銀行

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第二節(jié) 股份制銀行

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第三節(jié) 城市商業(yè)銀行

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第五節(jié) 農(nóng)村信用合作社

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第六節(jié) 小額貸款公司

一、目標客戶

二、運營現(xiàn)狀

三、收入結(jié)構(gòu)

四、盈利能力

五、競爭力分析

第四部分 行業(yè)發(fā)展前景

第十一章 中國民營銀行潛在問題及挑戰(zhàn)剖析

第一節(jié) 民營銀行存在的問題分析

一、宏觀層面

二、微觀層面

（一）銀行治理方面

（二）銀行經(jīng)營方面

第二節(jié) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易分析

一、關(guān)聯(lián)交易概念

二、民營銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部誘因

三、民營銀行關(guān)聯(lián)交易外部誘因

四、民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險性與危害性

（一）關(guān)聯(lián)交易與非公平關(guān)聯(lián)交易

（二）非公平關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營風(fēng)險性

（三）非公平關(guān)聯(lián)交易對股東危害

五、民營銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行法律體系

（一）《公司法》

（二）《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易辦法》

（三）其他規(guī)范性文件

六、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制存在的不足

（一）改善銀行治理規(guī)定過于簡單

（二）獨立董事認可制度水土不服

（三）關(guān)聯(lián)貨款數(shù)額控制有待改進

（四）對股東的法律責任規(guī)定過輕

七、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制的完善

（一）增強銀行內(nèi)部治理規(guī)定可操作性

（二）加強對民營銀行獨立董事的監(jiān)管

（三）應(yīng)對關(guān)聯(lián)貸款限制采取雙重標準

（四）加重股東的法律責任

第三節(jié) 民營資本進入銀行的挑戰(zhàn)分析

一、爭奪存款市場信譽的挑戰(zhàn)

二、單一服務(wù)功能有限的挑戰(zhàn)

三、股權(quán)與真實控制權(quán)的挑戰(zhàn)

四、銀行業(yè)人才的挑戰(zhàn)和競爭

五、民營銀行的風(fēng)險控制挑戰(zhàn)

第十二章 民營銀行發(fā)展模式分析

第一節(jié) 民營銀行可能的監(jiān)管政策

一、國外對“自擔風(fēng)險”銀行的監(jiān)管

二、我國對商業(yè)銀行監(jiān)管框架和重點

三、不同類型銀行監(jiān)管政策差異分析

（一）業(yè)務(wù)定位

（二）持股比例

（三）風(fēng)險控制

（四）信息披露

四、監(jiān)管部門對民營銀行監(jiān)管政策猜想

（一）發(fā)起人承諾風(fēng)險兜底

（二）設(shè)置更高的準入門檻

（三）單一股東持股比例限制

（四）民營銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)限制

（五）沿用現(xiàn)有風(fēng)險監(jiān)測指標

（六）按時做好信息披露工作

（七）規(guī)范民營銀行退出政策

第二節(jié) 民營銀行可能的組織形式

一、國外“自擔風(fēng)險”銀行組織形式

二、我國對民營銀行可能的組織形式

第三節(jié) 民營銀行可能的業(yè)務(wù)模式

一、國外“自擔風(fēng)險”銀行業(yè)務(wù)類型

二、國外“自擔風(fēng)險”銀行風(fēng)險管理

三、專業(yè)化特色化小型銀行更受歡迎

四、小微企業(yè)貸款可能成為業(yè)務(wù)重點

五、產(chǎn)業(yè)銀行或能成為民營銀行發(fā)展方向

六、互聯(lián)網(wǎng)銀行或成為民營銀行重要方向

第四節(jié) 民營銀行定位分析

圖表目錄

圖表：民營銀行的內(nèi)涵

圖表：民營銀行設(shè)立的三種形式

圖表：民營銀行的特征

圖表：世界各國民營資本在銀行資本中所占的比重

圖表：各國中小民營銀行發(fā)展模式和特點

圖表：美國社區(qū)銀行特征

圖表：中國金融體系圖示

圖表：2016年國內(nèi)生產(chǎn)總值季度增長情況

圖表：2016年規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)增加值月度增速情況

圖表：2016年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）月度增速情況

圖表：2016年我國社會消費品零售總額月度增速情況

圖表：2016年全國居民消費價格漲跌幅

圖表：2011-2016年全國總?cè)丝诩白匀辉鲩L率走勢

圖表：2015-2017年規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增長速度

圖表：2015-2017年固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速

圖表：2015-2017年全國房地產(chǎn)開發(fā)投資增速

圖表：2015-2017年社會消費品零售總額分月同比增長速度

圖表：2015-2017年全國居民消費價格漲跌幅

圖表：2015-2017年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價格漲跌幅

圖表：2015-2017年工業(yè)生產(chǎn)者購進價格漲跌幅

圖表：中國現(xiàn)行的金融機構(gòu)體系圖