第一章 銀行網點轉型發(fā)展概述

第一節(jié) 銀行網點轉型的概念

一、銀行網點轉型的定義

二、銀行網點轉型的目的

三、銀行網點轉型的重要性

第二節(jié) 銀行網點轉型發(fā)展概況

第二章 銀行網點轉型上、下游產業(yè)鏈分析

第一節(jié) 銀行網點轉型產業(yè)鏈分析

第二節(jié) 銀行網點轉型上游行業(yè)分析

一、銀行網點轉型成本構成

二、2018-2020年上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

三、2020-2025年上游行業(yè)發(fā)展趨勢

四、上游行業(yè)對銀行網點轉型的影響

第三節(jié) 銀行網點轉型下游行業(yè)分析

一、銀行網點轉型下游行業(yè)分布

二、2018-2020年下游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

三、2020-2025年下游行業(yè)發(fā)展趨勢

四、下游需求對銀行網點轉型的影響

第三章 影響銀行轉型的因素及建議分析

第一節(jié) 推動銀行物理網點轉型的外部因素

一、宏觀經濟步入新常態(tài)

二、互聯(lián)網金融對傳統(tǒng)銀行業(yè)的沖擊

三、金融脫媒

第二節(jié) 推動銀行物理網點轉型的內部因素

一、銀行網點規(guī)模小，網點內部設施老化

二、業(yè)務種類單一，創(chuàng)新力不足

三、體質機制僵化，嚴重制約發(fā)展

第三節(jié) 對銀行基層網點轉型的建議

一、推進網點社區(qū)化

二、實現(xiàn)網點智能化

三、打造網點專業(yè)化

第四節(jié) 銀行網點轉型面臨的主要問題

一、網點硬件設施配備不足，網點形象不統(tǒng)一

二、柜臺設置比較單一，信息溝通受阻

三、服務流程不盡規(guī)范，無法實現(xiàn)網點服務無差異化

四、專業(yè)人才匱乏，缺乏專業(yè)的理財顧問和產品經理

第五節(jié) 銀行網點轉型發(fā)展對策

一、統(tǒng)一銀行網點形象，營造大行企業(yè)文化

二、通過科學定量分析，優(yōu)化網點和柜臺設置，有效安排機具人員

三、運用人機工程學方法，設計軟硬件設施

四、設置產品/客戶經理服務席，實現(xiàn)一站式金融服務

五、推廣大堂經理工作制，規(guī)范引導服務流程

六、建立客戶信息管理和身份識別系統(tǒng)，實現(xiàn)有針對性的客戶營銷

七、設計完善的vip客戶服務體系，吸引優(yōu)質客戶

八、實施業(yè)務能手培養(yǎng)和員工崗位輪換計劃，提升營銷理財能力

九、實施業(yè)務能手培養(yǎng)和員工崗位輪換計劃，提升營銷理財能力

第六節(jié) 互聯(lián)網金融時代對銀行網點的沖擊

一、金融脫媒沖擊網點客戶基礎

二、互聯(lián)網金融產品沖擊網點業(yè)務

第七節(jié) 互聯(lián)網金融時代下銀行網點轉型的思考與措施

第四章 新型網點設計的經驗

第一節(jié) 新型銀行網點

一、新型銀行網點轉型的概念和背景

二、銀行網點的發(fā)展歷程

三、國內新型銀行網點建設的策略

第二節(jié) 新型銀行網點服務設計

一、引導銷售服務模塊設計

二、信息展示服務模塊設計

三、休閑體驗服務模塊設計

四、自助服務模塊設計

五、人工服務模塊設計

六、理財洽談服務模塊設計

第三節(jié) 智慧銀行實踐助銀行網點轉型

一、銀行物理網點現(xiàn)狀

二、國內智能銀行實踐

三、全行統(tǒng)一智能排隊系統(tǒng)

四、智能預填單系統(tǒng)

五、金融超市解決方案

六、新型全功能自助柜臺

七、網點智能導覽系統(tǒng)

八、網點綜合管理系統(tǒng)

九、客戶人臉識別系統(tǒng)

十、銀行互動營銷系統(tǒng)

十一、銀行網點多媒體互動系統(tǒng)

第五章 銀行網點轉型的成功模式借鑒

第一節(jié) 銀行網點轉型的成功實踐

一、銀行網點的功能和定位

二、銀行網點轉型的趨勢和方向

三、銀行網點轉型中運營的提升

四、銀行網點轉型注重多渠道發(fā)展

第二節(jié) 銀行網點轉型方向

一、智能化方向

二、輕型化方向

三、社區(qū)化方向

四、體驗化方向

第三節(jié) 國外銀行網點成功轉型案例

一、華盛頓互惠銀行

二、荷蘭ing集團

第四節(jié) 國內銀行網點成功轉型案例

一、招商銀行

二、荷蘭ing集團

第五節(jié) 銀行網點轉型的成功經驗

一、明確網點戰(zhàn)略

二、優(yōu)化網點網絡

三、大力提升網點運營

第六章 熱點銀行—凝聚五力打造零售網點的全渠道體系

第一節(jié) 移動互聯(lián)網時代的網點定位

一、市場環(huán)境的改變

二、客戶行為的改變

三、移動互聯(lián)網時代零售網點定位

第二節(jié) 熱點銀行—傾力打造網點的移動互聯(lián)全渠道體系

一、銀行的五力理念

二、促生網點的吸引力

三、增強網點的體驗力

四、提升網點的營銷力

五、保障網點的運營力

六、延伸網點的輻射力

第三節(jié) 實操案例分享和互動體驗

一、旗艦網點

二、社區(qū)網點

三、虛擬網點

四、互動體驗

第七章 互聯(lián)網大數(shù)據(jù)征信助力金融健康發(fā)展

第一節(jié) 當前金融業(yè)授信業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀和困境

一、近幾年金融機構不良資產持續(xù)上升情況

二、金融機構在業(yè)務過程中的痛點

第二節(jié) 棱鏡數(shù)據(jù)終端——全過程的專業(yè)風險解決應用工具

一、信用體系建設成為國家發(fā)展重點

二、大數(shù)據(jù)征信為互聯(lián)網金融提供風控保障

三、需要加快對大數(shù)據(jù)征信的立法

第八章 中國銀行網點轉型對各細分業(yè)務的影響分析

第一節(jié) 銀行網點轉型對養(yǎng)老保障體制改革的影響

一、銀行網點養(yǎng)老金融業(yè)務的優(yōu)勢

二、渠道優(yōu)勢

三、客戶優(yōu)勢

四、資產管理優(yōu)勢

五、融資優(yōu)勢

六、產品優(yōu)勢

七、品牌優(yōu)勢

八、銀行網點養(yǎng)老金融業(yè)務的轉型

第二節(jié) 銀行網點轉型對公積金業(yè)務的影響

一、目前我國住房公積金采取的業(yè)務模式分析

二、住房公積金模式中自辦業(yè)務模式的探索

三、相比房公積金中心辦業(yè)務處的優(yōu)勢

第三節(jié) 銀行網點轉型對銀行理財業(yè)務的影響

一、去存款化

二、去剛性化

三、去短期化

四、去通道化

五、產品多樣化

六、管理模式資產化

七、監(jiān)管政策協(xié)同化

第四節(jié) 新常態(tài)下的廣發(fā)銀行業(yè)務戰(zhàn)略轉型

一、小微金融

二、零售金融

三、金融市場業(yè)務

四、網絡金融

第九章 2020年電子信息產品售后服務行業(yè)企業(yè)競爭格局分析

第一節(jié) 廣發(fā)銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、廣發(fā)銀行轉型

第二節(jié) 北京銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、北京銀行數(shù)字化轉型

第三節(jié) 招商銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)理財業(yè)務發(fā)展策略

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

第四節(jié) 上海銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營特色

三、企業(yè)經營狀況

四、企業(yè)競爭優(yōu)勢

五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

六、企業(yè)信用卡發(fā)展之路

1、走差異化和專業(yè)化經營發(fā)展道路

2、在“互聯(lián)網+”和“大數(shù)據(jù)”時代的轉型布局

3、打造三大經營閉環(huán)，提升經營效益

第五節(jié) 工商銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、企業(yè)微信銀行業(yè)務

第六節(jié) 建設銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

第七節(jié) 農業(yè)銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、企業(yè)新常態(tài)下轉型策略

六、富國銀行的啟示

第八節(jié) 交通銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、交通銀行零售業(yè)務轉型措施

第九節(jié) 江蘇銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、江蘇銀行轉型之道

第十節(jié) 民生銀行

一、企業(yè)發(fā)展概述

二、企業(yè)經營狀況

三、企業(yè)競爭優(yōu)勢

四、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

五、打造專業(yè)化商業(yè)銀行

第十章 國內外銀行渠道發(fā)展的趨勢

第一節(jié) 國際銀行的網點渠道發(fā)展趨勢

一、國際銀行近年來網點渠道發(fā)展動態(tài)

二、富國銀行渠道管理的特點和經營特色

第二節(jié) 國內銀行的網點渠道發(fā)展現(xiàn)狀

一、國內銀行近年來渠道建設的發(fā)展情況

二、未來國內銀行業(yè)網點渠道發(fā)展的趨勢

第三節(jié) 新形勢下網點布局規(guī)劃的建議

一、網點布局規(guī)劃整體研究方法

二、網點布局原則

三、網點布局存在問題及原因

第四節(jié) 線上渠道與傳統(tǒng)網點

第五節(jié) 未來網點改革項目分析

一、網點內部布局功能優(yōu)化和環(huán)境管理

二、崗位配置及職責梳理

三、服務營銷

四、流程優(yōu)化

五、客戶管理

六、績效管理

七、網點精細化管理

八、網點精神和文化建設

第六節(jié) 國外銀行網點現(xiàn)狀

一、傳統(tǒng)網點不可替代

二、網點布局多層次

三、網點產品創(chuàng)新及銷售

四、網點渠道整合

第十一章 新形勢下的銀行網點轉型與效率提升

第一節(jié) 基層網點轉型的方向和措施

一、智能化方向

二、輕型化方向

三、社區(qū)化方向

四、體驗化方向

第二節(jié) 網點轉型的路徑和配套措施

一、零售銀行網點轉型方向

1、調整客戶結構

2、重建營銷模式

3、提升轉型層次

4、轉換競爭焦點

5、重視科技支撐

二、零售銀行經營服務模式創(chuàng)新

第三節(jié) 未來的零售銀行網點類型

一、精簡版網點（輕型網點）

二、vtm自助網點

三、全功能旗艦店

四、新概念旗艦店

第四節(jié) 一體兩翼齊轉型線上線下共發(fā)展

一、創(chuàng)新以提供綜合化金融服務與最佳用戶體驗的“大零售”平臺為主體

二、“一體兩翼”發(fā)展模式中其中一翼：“電子渠道”

三、“一體兩翼”發(fā)展模式中其中一翼：“物理網點”

四、物理網點和電子渠道聯(lián)動

第十二章 未來銀行網點轉型的創(chuàng)新建議

第一節(jié) 面臨正面沖擊亟需體系轉型

一、金融脫媒

二、互聯(lián)網金融

三、利率市場化

第二節(jié) 銀行網點轉型必要性

第三節(jié) 國內銀行網點的主要轉型策略

第四節(jié) 農村網點轉型的對策

圖表目錄

圖表：2015-2019年我國金融機構人民幣及外幣存貸款總額情況

圖表：國內銀行網點轉型的發(fā)展歷程

圖表：銀行網點各功能模塊劃分

圖表：綜合信息服務平臺功能設計

圖表：2015-2020年上半年中國商業(yè)銀行的不良貸款情況

圖表：廣發(fā)銀行經營收入利潤情況

圖表：廣發(fā)銀行資產負債情況

圖表：廣發(fā)銀行主要財務指標

圖表：北京銀行財務指標

圖表：北京銀行補充財務指標

圖表：招商銀行財務指標

圖表：招商銀行補充財務指標

圖表：上海銀行財務指標

圖表：工商銀行財務指標

圖表：工商銀行補充財務指標

圖表：建設銀行財務指標

圖表：建設銀行客戶貸款和墊款利息收入

圖表：農業(yè)銀行財務指標

圖表：農業(yè)銀行補充財務指標

圖表：交通銀行財務指標

圖表：交通銀行補充財務指標

圖表：江蘇銀行財務指標

圖表：民生銀行財務指標

圖表：民生銀行資本充足率情況

圖表：綜合前臺應用的功能