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互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)分析 互聯(lián)網(wǎng)保險保費規(guī)模預(yù)計持續(xù)增長

  • 2022年9月20日 ZhouJiaLiang來源:互聯(lián)網(wǎng) 312 13
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近年來銀保監(jiān)會不斷加強(qiáng)制度建設(shè),構(gòu)建多層次立體化互聯(lián)網(wǎng)保險監(jiān)管制度體系,促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。

互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)分析

近年來銀保監(jiān)會不斷加強(qiáng)制度建設(shè),構(gòu)建多層次立體化互聯(lián)網(wǎng)保險監(jiān)管制度體系,促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。2021年,《互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)監(jiān)管辦法》正式實施,一系列配套規(guī)范性文件相繼出臺,進(jìn)一步規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)發(fā)展和保護(hù)保險消費者合法權(quán)益,互聯(lián)網(wǎng)保險由粗放式增長逐步向規(guī)范可持續(xù)發(fā)展階段轉(zhuǎn)變。

業(yè)內(nèi)人士分析,由于投保、理賠流程便捷,信息相對線下更透明,更貼近用戶線上生活場景,互聯(lián)網(wǎng)保險受到消費者歡迎。隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及網(wǎng)民規(guī)模的擴(kuò)大,保險公司紛紛布局互聯(lián)網(wǎng)賽道。數(shù)據(jù)顯示,2011年至2020年互聯(lián)網(wǎng)保險總保費實現(xiàn)65%的復(fù)合增長率。

根據(jù)行業(yè)測算,截至2020年12月,互聯(lián)網(wǎng)保險用戶數(shù)量約2.6億人。預(yù)計2030年中國互聯(lián)網(wǎng)保險市場規(guī)模將接近3.3萬億元。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報告《2022-2027年中國互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報告》分析

經(jīng)過中保協(xié)網(wǎng)站披露,可以從事互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)共有657家,其中財險公司79家,壽險公司85家,中介機(jī)構(gòu)493家。截至2021年6月末,互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險行業(yè)保費前三家保險公司所占市場份額為44%,較2020年年底提升3個百分點。按照上半年互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險保費規(guī)模排名,前三名為眾安保險、泰康在線和人保財險,市場占有率分別為21%、12%和11%;其中,眾安保險和泰康在線的市場占有率與2020年年底基本持平;人保財險市場占有率較2020年年底提升2個百分點。

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展及網(wǎng)民規(guī)模的擴(kuò)大,保險公司紛紛布局互聯(lián)網(wǎng)賽道。經(jīng)過中保協(xié)網(wǎng)站披露,可以從事互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的保險機(jī)構(gòu)共有657家,其中財險公司79家,壽險公司85家,中介機(jī)構(gòu)493家。截至2021年6月末,互聯(lián)網(wǎng)財產(chǎn)保險行業(yè)保費前三家保險公司所占市場份額為44%,較2020年年底提升3個百分點。

中國互聯(lián)網(wǎng)保險的滲透率為4.24%。因為財產(chǎn)險中的車險,標(biāo)準(zhǔn)化程度較高,因而滲透率一般也更高,滲透率為 6.70%;人身險的滲透率則為 2.78%。而國際上互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展水平較好的國家,一般財產(chǎn)險滲透率都超過20%,人身險超過10%。對比可知,中國互聯(lián)網(wǎng)保險的發(fā)展水平仍較低。

互聯(lián)網(wǎng)保險保費規(guī)模預(yù)計持續(xù)增長

未來保險科技的應(yīng)用將給保險業(yè)的風(fēng)險管理、精準(zhǔn)定價帶來持續(xù)優(yōu)化,在科技賦能的基礎(chǔ)上,互聯(lián)網(wǎng)保險公司、傳統(tǒng)保險公司、保險中介公司等各類主體也要強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)思維,加大保險科技的運用力度。各類互聯(lián)網(wǎng)保險公司保險科技的運用不斷深化,在客戶畫像、精準(zhǔn)營銷、客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步運用于產(chǎn)品設(shè)計、精準(zhǔn)定價以及風(fēng)險管理等全流程,運用保險科技賦能保險全價值鏈。

保險業(yè)在服務(wù)國家戰(zhàn)略、助力經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時,依托國內(nèi)國際一體化發(fā)展,實現(xiàn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是金融保險行業(yè)的應(yīng)有之義?!靶掳l(fā)展格局”為我國金融保險行業(yè)提供了更開放多元的發(fā)展環(huán)境,也有助于金融保險企業(yè)多元化“保險+”布局,助力金融保險科技再發(fā)展。

隨著我國國民對保險保障、理財意識的提升、中國的互聯(lián)網(wǎng)高普及,以及在政策引導(dǎo)行業(yè)的規(guī)范化發(fā)展下,預(yù)測到2026年,互聯(lián)網(wǎng)保險市場規(guī)模將達(dá)到4700億元。

想要了解更多互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)的發(fā)展前景,請查閱《2022-2027年中國互聯(lián)網(wǎng)保險行業(yè)市場全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測報告》。

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