三部門：努力實(shí)現(xiàn)京津冀銀行業(yè)綠色信貸年均增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速

• 曾燕 2023年6月15日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 339 15
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北京銀保監(jiān)局、天津銀保監(jiān)局、河北銀保監(jiān)局發(fā)布關(guān)于協(xié)同推動(dòng)綠色金融助力京津冀高質(zhì)量發(fā)展的通知。到“十四五”末，京津冀銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本建成與“雙碳”目標(biāo)相匹配的治理機(jī)制、組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)體系，綠色金融服務(wù)能力和水平顯著提升。

三部門：努力實(shí)現(xiàn)京津冀銀行業(yè)綠色信貸年均增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速

北京銀保監(jiān)局、天津銀保監(jiān)局、河北銀保監(jiān)局發(fā)布關(guān)于協(xié)同推動(dòng)綠色金融助力京津冀高質(zhì)量發(fā)展的通知。到“十四五”末，京津冀銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基本建成與“雙碳”目標(biāo)相匹配的治理機(jī)制、組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)體系，綠色金融服務(wù)能力和水平顯著提升。從現(xiàn)在起到2030年，努力實(shí)現(xiàn)京津冀銀行業(yè)綠色信貸年均增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速，綠色保險(xiǎn)、綠色信托等業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)健增長。京津冀三地監(jiān)管部門在統(tǒng)籌推動(dòng)綠色金融發(fā)展、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控、信息資源共享等方面實(shí)現(xiàn)跨越式進(jìn)步，共同營造京津冀綠色金融發(fā)展的良好氛圍。

近年來，我國大力發(fā)展綠色金融，已取得積極成效。截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億元人民幣，綠色債券余額超過1.5萬億元人民幣，均居全球前列。

在碳達(dá)峰碳中和戰(zhàn)略目標(biāo)下，綠色金融迎來前所未有的黃金發(fā)展期，這場廣泛且深刻的變革正在成為銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)的新戰(zhàn)略支點(diǎn)。其中，銀行作為我國金融體系中的主導(dǎo)力量，無疑將成為綠色金融市場的領(lǐng)軍者，而與綠色金融相關(guān)的產(chǎn)品和服務(wù)也將反哺銀行，成為其特色化經(jīng)營的新增長點(diǎn)。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報(bào)告》統(tǒng)計(jì)分析顯示：

我國綠色金融發(fā)展分析

報(bào)道稱，目前，我國綠色金融取得了顯著成效，綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金等綠色金融產(chǎn)品“工具箱”不斷豐富，已經(jīng)為相關(guān)領(lǐng)域資金需求和資源優(yōu)化配置提供了重要支撐。但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我們需要進(jìn)一步提升綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新的力度，形成推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新的策略和機(jī)制，以更好滿足綠色經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需求。

如何促進(jìn)綠色金融產(chǎn)品“工具箱”不斷豐富?頂層設(shè)計(jì)與制度安排對綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新的影響力無可比擬，未來政策制定應(yīng)與綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)更好的同步，為綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供更堅(jiān)實(shí)的政策保障。自2016年8月人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》以來，我國已經(jīng)初步形成了支持綠色金融發(fā)展的政策體系和市場環(huán)境。但從綠色金融實(shí)踐看，由于綠色項(xiàng)目大多周期長、回報(bào)率低、風(fēng)險(xiǎn)較高，綠色投融資既要滿足環(huán)保要求，又要實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益，面臨著較大挑戰(zhàn)。在這種情況下，科學(xué)合理的頂層設(shè)計(jì)和制度安排將為綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供強(qiáng)大的支撐。政策制定應(yīng)與綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新同步，能夠更加準(zhǔn)確反映出綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，同時(shí)靈活適應(yīng)金融市場的變化。相關(guān)部門可以通過出臺各種激勵(lì)約束政策，如減稅、補(bǔ)貼、信貸支持等，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)研發(fā)更多綠色金融產(chǎn)品，同時(shí)也可以通過強(qiáng)化監(jiān)管，確保綠色金融產(chǎn)品真正服務(wù)于綠色經(jīng)濟(jì)，避免“洗綠”“漂綠”等行為。

推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品“工具箱”不斷豐富，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系。綠色發(fā)展涉及到經(jīng)濟(jì)社會的方方面面，需要多種類型和層次的資金支持，如直接融資的債券市場、間接融資的貸款市場、創(chuàng)新金融工具如綠色金融衍生品等。在直接融資市場，綠色債券的發(fā)展已經(jīng)取得了顯著的成效，但還需要進(jìn)一步創(chuàng)新，如開發(fā)綠色可轉(zhuǎn)債、綠色公司債等產(chǎn)品，以滿足更多企業(yè)的資金需求。在間接融資市場，除了綠色貸款外，還可以通過綠色信托、綠色租賃等方式，提供更加靈活的融資解決方案。在創(chuàng)新金融工具方面，綠色金融衍生品、綠色資產(chǎn)證券化等產(chǎn)品還處于起步階段，需要進(jìn)一步研究和推動(dòng)。在高碳行業(yè)和企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域，目前的綠色金融產(chǎn)品還不能充分覆蓋轉(zhuǎn)型金融活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)推動(dòng) “碳減排掛鉤貸款”等金融產(chǎn)品的創(chuàng)新應(yīng)用。

"場景化"作為一種新的發(fā)展趨勢，正為綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新注入新的活力。綠色金融產(chǎn)品的場景化創(chuàng)新，就是將金融產(chǎn)品與綠色經(jīng)濟(jì)發(fā)展的具體場景相結(jié)合，以更精準(zhǔn)地滿足各類綠色項(xiàng)目的資金需求。以清潔能源項(xiàng)目為例，這類項(xiàng)目通常需要大量的初期投入，且投資回報(bào)周期較長。因此，綠色金融產(chǎn)品需要考慮到這些特點(diǎn)，提供相應(yīng)的長期、穩(wěn)定的融資支持。例如，可以通過發(fā)行綠色債券、設(shè)立綠色基金等方式，吸引資本市場參與清潔能源項(xiàng)目的投資。再如生態(tài)保護(hù)項(xiàng)目通常需要長期穩(wěn)定的資金投入，但商業(yè)回報(bào)可能并不明顯。因此，對于這種場景，可以通過公益性金融產(chǎn)品、政策性融資等方式，為生態(tài)保護(hù)項(xiàng)目提供必要的資金支持。場景化金融產(chǎn)品創(chuàng)新需要金融機(jī)構(gòu)不斷試錯(cuò)和改進(jìn)，因此有針對性的政策支持至關(guān)重要，需要通過出臺適應(yīng)性的政策、完善相關(guān)的法規(guī)體系，為場景化創(chuàng)新創(chuàng)造有利的市場環(huán)境。

金融科技是驅(qū)動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新的重要引擎。以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等為代表的金融科技，正在重塑我們理解和應(yīng)用綠色金融的方式。金融科技的大數(shù)據(jù)處理能力可以大大提高綠色金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)的精細(xì)程度。例如，對環(huán)保、能源、交通等領(lǐng)域的海量數(shù)據(jù)進(jìn)行精確分析和挖掘，可以幫助金融機(jī)構(gòu)更準(zhǔn)確地判斷某個(gè)綠色項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益和環(huán)境效益，從而設(shè)計(jì)出更加精準(zhǔn)、高效的綠色金融產(chǎn)品。人工智能技術(shù)可以幫助金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的智能化。通過機(jī)器學(xué)習(xí)算法，金融機(jī)構(gòu)可以更加準(zhǔn)確地評估綠色項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資決策，從而更好地平衡風(fēng)險(xiǎn)和收益。結(jié)合綠色金融市場需求，未來金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推動(dòng)金融科技深度賦能綠色金融，提升金融產(chǎn)品效率和精度，提高綠色金融的透明度和可信度。

豐富的綠色金融產(chǎn)品“工具箱”有助于提高綠色金融市場的活躍度和流動(dòng)性。未來更多的綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提高市場的流動(dòng)性和活躍度，使資金更有效地流向綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。

6月3日，以“踐行‘雙碳’戰(zhàn)略推進(jìn)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展”為主題的第十一屆(2023)SIIFC國際研討會在上海舉行。會上，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)校長劉元春，上海證券報(bào)社黨委書記、董事長葉國標(biāo)，中國國際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長朱民，生態(tài)環(huán)境部應(yīng)對氣候變化司處長丁輝，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)上海國際金融中心研究院院長馬文杰，興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委等國內(nèi)外學(xué)界、業(yè)界的專家圍繞“雙碳”目標(biāo)展開多層次研討交流，并紛紛為綠色金融創(chuàng)新發(fā)展建言獻(xiàn)策。

專家認(rèn)為，邁向“雙碳”時(shí)代，綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展已成為高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。在此背景下，綠色金融的發(fā)展前景廣闊，尤其是“碳金融”市場將大有可為。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機(jī)會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報(bào)告》。由中研普華研究院撰寫，本報(bào)告對我國綠色金融行業(yè)的供需狀況、綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀、綠色金融子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了綠色金融行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、綠色金融行業(yè)的發(fā)展建議、綠色金融行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。綠色金融報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

綠色金融行業(yè)研究報(bào)告旨在從國家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析綠色金融未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘綠色金融行業(yè)的市場潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場變化的生動(dòng)描繪，清晰發(fā)展方向。

在形式上，綠色金融報(bào)告以豐富的數(shù)據(jù)和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。報(bào)告附加了與行業(yè)相關(guān)的數(shù)據(jù)、綠色金融政策法規(guī)目錄、主要企業(yè)信息及綠色金融行業(yè)的大事記等，為投資者和業(yè)界人士提供了一幅生動(dòng)的綠色金融行業(yè)全景圖。

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