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中研普華產業(yè)研究院研究報告

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  • 2022-2027年中國互聯(lián)網金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告
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2022-2027年中國互聯(lián)網金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

  1. 400-856-5388400-086-5388
  2. 0755-2542571625425726254257360755-254257562542577625425706
  3. 0755-25429588
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《2022-2027年中國互聯(lián)網金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告》由中研普華互聯(lián)網金融行業(yè)分析專家領銜撰寫,主要分析了互聯(lián)網金融行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景,同時對互聯(lián)網金融行業(yè)的未來發(fā)展做出科學的趨勢預測和專業(yè)的互聯(lián)網金融行業(yè)數(shù)據(jù)分析,幫助客戶評估互聯(lián)網金融行業(yè)投資價值。

中研普華累計服務客戶超過11.5萬家,業(yè)績斐然,好評如潮 >> 中國行業(yè)研究網客戶評價

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本報告所有內容受法律保護。國家統(tǒng)計局授予中研普華公司,中華人民共和國涉外調查許可證:國統(tǒng)涉外證字第1226號。

本報告由中國行業(yè)研究網出品,報告版權歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權,任何網站或媒體不得轉載或引用,否則中研普華公司有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告,請直接聯(lián)系本網站,以便獲得全程優(yōu)質完善服務。

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  1. ?

    第一章 互聯(lián)網金融發(fā)展及對銀行業(yè)的沖擊與重構

    1.1我國互聯(lián)網金融的異軍突起

    1.1.1互聯(lián)網金融主要模式及特點

    1.1.2互聯(lián)網金融在我國發(fā)展現(xiàn)狀

    1)第三方支付

    2p2p網貸

    3)眾籌融資

    4)電商小貸

    5)互聯(lián)網理財

    6)虛擬貨幣

    7)金融產品互聯(lián)網銷售

    1.1.3互聯(lián)網金融興起的原因剖析

    1.1.4互聯(lián)網金融的優(yōu)勢及風險評估

    1.1.5互聯(lián)網金融未來的發(fā)展趨向

    1)行業(yè)監(jiān)管趨向

    2)行業(yè)演進趨勢

    3)行業(yè)技術趨向

    1.2互聯(lián)網金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

    1.2.1互聯(lián)網給金融業(yè)帶來了什么

    1)極為低廉的交易成本

    2)更有效的大數(shù)據(jù)分析方法

    3)打破了信息的不對稱性格局

    4)擺脫了時間與空間的限制

    5)改變了消費者的行為與習慣

    1.2.2互聯(lián)網金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

    1)對銀行業(yè)收入端的沖擊

    1)支付平臺——沖擊多項中收

    2)理財平臺——沖擊代理業(yè)務

    3)綜合平臺——沖擊理財業(yè)務

    4)網貸平臺——爭奪中小客戶信貸資源

    2)對銀行業(yè)成本端的沖擊

    1)支付平臺——沖擊活期存款

    2)網貸平臺——沖擊定存理財

    3)理財平臺——沖擊存款理財

    4)綜合平臺——沖擊存款理財

    1.2.3互聯(lián)網金融對銀行業(yè)沖擊程度測算

    1)對銀行業(yè)收入端沖擊的測算

    2)對銀行業(yè)成本端沖擊的測算

    1.3互聯(lián)網金融對銀行業(yè)的顛覆與重構

    1.3.1銀行的金融中介功能邊緣化

    1.3.2顛覆銀行業(yè)傳統(tǒng)經營方式和盈利模式

    1.3.3銀行業(yè)的發(fā)展版圖和競爭格局面臨重構

    1.3.4傳統(tǒng)金融生態(tài)鏈面臨重大變局

    1.4互聯(lián)網金融時代銀行客戶行為變化趨勢

    1.4.1銀行客戶經歷的四個時代

    1.4.2銀行客戶的行為變化趨勢

    1)第一階段:網點依賴型行為模式

    2)第二階段:半自助化行為模式

    3)第三階段:多渠道的互聯(lián)網化行為模式

    4)第四階段:“自我為中心+平臺化”行為趨勢

    1.5互聯(lián)網金融背景下銀行業(yè)經營業(yè)績

    1.5.1銀行業(yè)總體經營業(yè)績

    1.5.2上市銀行經營情況

    第二章 銀行業(yè)轉型突圍方向及互聯(lián)網金融布局策略

    2.1銀行業(yè)轉型突圍方向與路徑

    2.1.1銀行業(yè)轉型突圍方向與思路

    1)開辟非網點渠道,打造立體式服務渠道

    2)切入互聯(lián)網金融,推動金融業(yè)務創(chuàng)新

    3)線下網點智能化改造,助力傳統(tǒng)渠道轉型

    4)重視大數(shù)據(jù)運用,改造銀行業(yè)務流程

    5)客戶下沉,進軍長尾市場

    2.1.2銀行業(yè)布局互聯(lián)網金融的可行性與路徑選擇

    1)銀行業(yè)互聯(lián)網金融建設的必要性

    2)銀行業(yè)與互聯(lián)網金融融合的可行性

    3)銀行業(yè)布局互聯(lián)網金融的戰(zhàn)略步驟

    4)銀行業(yè)發(fā)展互聯(lián)網金融的路徑選擇

    5)當前銀行業(yè)互聯(lián)網金融的實踐探索

    2.2銀行業(yè)互聯(lián)網金融建設路徑之——直銷銀行

    2.2.1直銷銀行的定位與特點

    1)定位中端客戶群

    2)組織結構扁平化

    3)去“實體化”的營銷模式

    4)吸引客戶的方式靈活多樣

    5)追求便捷性和安全性的統(tǒng)一

    2.2.2直銷銀行的優(yōu)勢及價值

    1)直銷銀行的優(yōu)勢體現(xiàn)

    2)銀行業(yè)開展直銷銀行的價值

    2.2.3銀行業(yè)開展直銷銀行的可行性

    1)客戶群體適應性

    2)規(guī)模適應性

    3)政策環(huán)境適應性

    4)技術支持可行性

    2.2.4直銷銀行建設的關鍵因素

    1)直銷銀行建設的基礎

    2)直銷銀行建設的前提

    3)對目標客戶定位的要求

    4)對營銷體系的要求

    2.2.5銀行業(yè)直銷銀行戰(zhàn)略部署與經營策略

    1)直銷銀行的戰(zhàn)略部署

    2)直銷銀行的組織模式

    3)直銷銀行的經營策略

    1)產品策略

    2)營銷策略

    3)成本管控策略

    2.2.6直銷銀行成功關鍵:如何處理好內部競合關系

    1)戰(zhàn)略定位的重疊——差異化的戰(zhàn)略定位

    2)客戶資源的重疊——補充性的客戶定位

    3)產品種類的重疊——專屬化的產品體系

    4)服務渠道的重疊——包容性的渠道平臺

    2.2.7直銷銀行外部聯(lián)盟合作戰(zhàn)略選擇

    1)與大型電商平臺合作

    2)與第三方支付等金融企業(yè)合作

    3)與非金融領域最佳實踐公司的合作

    2.2.8銀行業(yè)開展直銷銀行業(yè)務的建議

    1)中國式直銷銀行的發(fā)展困境

    2)中國銀行業(yè)開展直銷銀行的建議

    2.3銀行業(yè)互聯(lián)網金融建設路徑之——電商平臺

    2.3.1銀行進軍電商的可行性分析

    2.3.2銀行發(fā)展電商的條件與基礎

    2.3.3銀行發(fā)展電商的差異化定位

    1)與銀行的業(yè)務價值對接

    2)與銀行的客戶群體對接

    3)與銀行的發(fā)展策略對接

    2.3.4銀行業(yè)進軍電商的路徑與模式選擇

    2.3.5銀行業(yè)電商業(yè)務的優(yōu)劣勢分析

    2.3.6銀行系電商的癥結及突破對策

    2.3.7銀行系電商平臺典型案例研究

    1)建行“善融商務”

    2)交行“交博匯”

    3)農行“e商管家”

    4)工行“融e購“

    2.3.8銀行系電商運營策略建議

    1)增強客戶黏性的實施方案

    2)改進服務產品的實施方法

    3)加強風險管理優(yōu)勢的舉措

    4)如何深入挖掘與利用大數(shù)據(jù)

    2.4銀行業(yè)互聯(lián)網金融建設路徑之——p2p

    2.4.1銀行業(yè)p2p投資價值

    2.4.2銀行業(yè)開展p2p的優(yōu)勢

    2.4.3銀行業(yè)開展p2p的可行性

    1)政策環(huán)境適應性

    2)對風險管理的可行性

    3)客戶與技術可行性

    2.4.4銀行業(yè)開展p2p的戰(zhàn)略規(guī)劃

    1)平臺定位

    2)組織架構

    3)運行模式

    4)介入策略

    5)推廣策略

    6)客戶篩選

    7)貸款定價

    8)風險控制

    2.4.5國內銀行開展p2p案例研究

    1)平安銀行:陸金所

    2)國家開發(fā)銀行:金開貸

    3)國開金融:開鑫貸

    4)招商銀行:小企業(yè)e

    5)民生銀行:民生易貸

    6)包商銀行:小馬bank

    7)蘭州銀行:ee

    2.4.6國內銀行p2p業(yè)務開展情況

    1)銀行系p2p平臺發(fā)展模式

    2)銀行系p2p平臺組織形式

    3)銀行系p2p平臺收益水平

    4)銀行系p2p平臺定位差異

    2.4.7銀行p2p業(yè)務市場潛力分析

    1)國內p2p網貸市場潛力

    2)銀行系p2p的競爭力分析

    3)銀行系p2p面臨的阻礙及對策

    2.5銀行業(yè)互聯(lián)網金融建設路徑之——移動金融

    2.5.1移動互聯(lián)網帶來的商機

    1)移動金融的商機

    2)銀行業(yè)移動金融發(fā)展路線

    3)銀行業(yè)移動金融客戶定位

    2.5.2移動金融之——移動支付

    1)移動支付市場潛力

    2)移動支付商業(yè)模式分析

    3)銀行在移動支付市場中的定位

    4)銀行業(yè)移動支付業(yè)務發(fā)展模式

    5)銀行業(yè)移動支付產業(yè)布局規(guī)劃

    6)銀行業(yè)移動支付業(yè)務合作戰(zhàn)略

    7)國外銀行業(yè)移動支付創(chuàng)新經驗

    8)銀行移動支付業(yè)務風險防范策略

    2.5.3移動金融之——手機銀行

    1)手機銀行的核心價值

    2)手機銀行的競爭力分析

    3)手機銀行發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

    4)手機銀行當前存在的問題

    5)手機銀行優(yōu)化與創(chuàng)新建議

    6)手機銀行新媒體營銷策略

    7)手機銀行未來發(fā)展方向

    2.5.4移動金融之——微信

    1)微信平臺對于銀行的價值

    2)銀行業(yè)微信服務切入點

    1)宣傳營銷

    2)客戶服務

    3)金融交易

    4)電商平臺

    5)數(shù)據(jù)挖掘

    3)微信銀行建設方案及推廣策略

    1)微信銀行特點及業(yè)務

    2)微信銀行發(fā)展前景分析

    3)微信銀行未來創(chuàng)新方向

    4)微信銀行服務模式選擇

    5)微信銀行建設方案及案例

    6)微信銀行的營銷推廣策略

    7)微信銀行面臨的風險及防范

    第三章 銀行業(yè)網點轉型升級路徑設計及推進方案

    3.1銀行網點轉型路徑設計與實施

    3.1.1網點運營發(fā)展階段成熟度診斷

    1)片區(qū)化運營階段

    2)標準化運營階段

    3)區(qū)域化運營階段

    4)全渠道運營階段

    3.1.2網點運營體系成熟度診斷

    1)網點運營體系成熟度診斷指標

    2)網點運營體系成熟度診斷案例

    3.1.3建立網點轉型架構體系

    3.1.4結構體系化轉型實施路徑設計

    3.1.5進入轉型實施

    3.2渠道下沉——社區(qū)銀行

    3.2.1社區(qū)銀行的發(fā)展定位

    1)社區(qū)銀行目標市場

    2)社區(qū)銀行目標客戶

    3)社區(qū)銀行核心信貸產品

    4)社區(qū)銀行業(yè)務類型

    3.2.2政府對社區(qū)銀行的監(jiān)管

    3.2.3國內社區(qū)銀行設立標準

    3.2.4社區(qū)銀行投資效率測算

    3.2.5社區(qū)銀行業(yè)務模式及比較分析

    3.2.6社區(qū)銀行的設立路徑及適應性

    3.2.7社區(qū)銀行的最佳發(fā)展模式

    3.2.8社區(qū)銀行運營重點與策略

    1)創(chuàng)新業(yè)務策略

    2)差異化服務策略

    3)提升客戶體驗策略

    4)完善運營管理體系策略

    5o2o一體化服務體系構建

    3.2.9社區(qū)銀行核心競爭力構建

    1)人力資本層面競爭力打造

    2)市場層面競爭力打造

    3)產品層面競爭力打造

    4)資產層面競爭力打造

    5)服務渠道競爭力打造

    6)社區(qū)銀行品牌內涵創(chuàng)新

    3.2.10社區(qū)銀行的典范-富國銀行(wellsfargo

    1)富國銀行的成長歷史

    2)富國社區(qū)銀行的產品與服務

    3)富國社區(qū)銀行的布局特點

    4)富國社區(qū)銀行資產結構調整

    5)富國社區(qū)銀行精細化業(yè)務模型

    1)密度模型——社區(qū)網店的數(shù)量與質量決策

    2)交叉銷售模型——如何運用多渠道滿足客戶需求

    3)效率模型——如何提升單個網店的經營效率

    4)投資模型——如何優(yōu)化網店建設提升客戶體驗

    6)富國社區(qū)銀行風險控制措施

    3.3網點智能化轉型——構建智慧銀行網點

    3.3.1智慧網點與傳統(tǒng)網點的區(qū)別

    3.3.2銀行智慧網點構建與發(fā)展思路

    1)智慧銀行核心能力分析

    1)智能分析客戶需求能力

    2)整合多種服務渠道能力

    3)銀行前臺業(yè)務開拓能力

    4)中后臺整合和優(yōu)化能力

    5)大數(shù)據(jù)的分析處理能力

    6)集成風險管理體系能力

    2)智慧銀行構建路線解析

    1)新銳洞察能力建設路徑

    2)整合、優(yōu)化與創(chuàng)新路徑

    3)集成式風險管理

    4)動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施

    3.3.3社區(qū)化智慧銀行建設案例研究

    1)社區(qū)化智慧銀行建設背景

    2)社區(qū)銀行功能分區(qū)

    3)社區(qū)化智慧銀行功能與流程

    4)社區(qū)化智慧銀行運營服務外包

    5)社區(qū)化智慧銀行設備規(guī)劃與投入

    3.3.4國外標桿銀行智慧化建設經驗

    1)匯豐銀行智慧化建設經驗

    2)花旗銀行智慧化建設經驗

    3)渣打銀行智慧化建設經驗

    3.3.5國內智慧銀行創(chuàng)新實踐探索

    1)建設銀行智慧銀行創(chuàng)新實踐

    2)廣發(fā)銀行智慧銀行創(chuàng)新實踐

    3)工商銀行智慧銀行創(chuàng)新實踐

    4)農業(yè)銀行智慧銀行創(chuàng)新實踐

    5)光大銀行智慧銀行創(chuàng)新實踐

    第四章 銀行業(yè)大數(shù)據(jù)生態(tài)系統(tǒng)構建及落地應用

    4.1銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用基礎

    4.1.1銀行業(yè)的大數(shù)據(jù)基礎

    4.1.2銀行業(yè)大數(shù)據(jù)的應用價值

    4.2銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用戰(zhàn)略與實施

    4.2.1銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用方向及案例

    1)風險管理優(yōu)化中的應用

    2)客戶管理中的應用

    3)產品/業(yè)務創(chuàng)新中的應用

    4)營銷創(chuàng)新中的應用

    5)業(yè)務經營管理精細化中的應用

    4.2.2銀行業(yè)整合多渠道數(shù)據(jù)的模式

    1)銀行與電商平臺形成戰(zhàn)略合作

    2)銀行自主搭建電商平臺

    3)銀行建立第三方數(shù)據(jù)分析中介

    4.2.3銀行與大數(shù)據(jù)公司的合作樣板

    4.2.4銀行業(yè)大數(shù)據(jù)生態(tài)系統(tǒng)的構建

    1)如何將大數(shù)據(jù)技術融入到現(xiàn)有it架構中

    2)如何進行數(shù)據(jù)的集成與整合

    3)如何對大數(shù)據(jù)技術系統(tǒng)進行部署與維護

    4.2.5銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用中的挑戰(zhàn)及建議

    1)銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用中的挑戰(zhàn)

    2)銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用建議

    4.2.6銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應用風險及應對策略

    4.3國際同業(yè)大數(shù)據(jù)運用的經驗教訓

    4.3.1利用大數(shù)據(jù)快速判斷宏觀經濟形勢

    4.3.2利用大數(shù)據(jù)分析預測客戶及交易對手行為

    4.3.3利用大數(shù)據(jù)分析防范欺詐

    4.3.4利用大數(shù)據(jù)分析改進內部效率

    4.4大數(shù)據(jù)時代銀行與電商的合作與分化

    4.4.1銀行與電商合作的必要性

    4.4.2銀行與電商合作的典型案例

    1)建行與阿里巴巴

    2)招行與微信平臺及微信客服

    3)民生銀行與阿里巴巴

    4)中信銀行與騰訊

    4.4.3銀行與電商未來可能的合作模式

    1)銀行與電商繼續(xù)深化合作

    2)分別發(fā)展,形成銀行電商化和電商金融化

    第五章 國外互聯(lián)網銀行模式研究及經驗啟示

    5.1ingdirect——銀行業(yè)的“沃爾瑪”

    5.1.1ingdirect成立背景

    5.1.2ingdirect盈利模式

    5.1.3ingdirect商業(yè)模式

    1)“薄利多銷”的經營策略

    2)線上線下的渠道補充

    3)產品策略:高利率、簡單、標準化

    4)品牌宣傳:區(qū)別于傳統(tǒng)銀行

    5)產品設計與服務以客戶為中心

    6)獨立的組織管理架構

    7)風險控制措施

    5.1.4貿易戰(zhàn)的影響及策略轉變

    1)貿易戰(zhàn)前經營情況

    2)金貸危機中經營受挫

    3)貿易戰(zhàn)后策略轉變

    5.1.5最成功分支ing-diba的成功經驗

    1ing-diba發(fā)展歷史

    2ing-diba獨特的商業(yè)模式

    3ing-diba的成功因素

    5.1.6ingdirect對國內銀行發(fā)展的啟示

    5.2bof——線上線下相結合的互聯(lián)網銀行模式

    5.2.1bofi概況

    5.2.2bofi的業(yè)務模式特點

    5.2.3bofi負債端經營策略

    1)網絡吸引+線下合作伙伴

    2)吸引客戶的策略

    3)存款端經營業(yè)績

    5.2.4bofi端經營策略

    1)資產運用方向

    2)線上與線下的結合

    3)端經營業(yè)績

    5.2.5bofi互聯(lián)網技術杠桿的應用

    5.2.6bofi規(guī)模與盈利情況

    5.2.7bofi對國內銀行的經驗啟示

    5.3simple——傳統(tǒng)銀行進入互聯(lián)網金融的一種模式

    5.3.1simple發(fā)展歷程

    5.3.2simple的業(yè)務模式特點

    5.3.3simple的運營渠道

    5.3.4simple的服務內容及優(yōu)勢

    5.3.5simple客戶數(shù)量及市場份額

    5.3.6simple盈利情況

    5.3.7simplebbva收購后的業(yè)務發(fā)展

    5.3.8simple對國內銀行的經驗啟示

    5.4hsbcdirect

    5.4.1hsbcdirect概況

    5.4.2hsbcdirect業(yè)務模式特點

    5.4.3hsbcdirect的服務策略

    5.4.4hsbcdirect對國內銀行業(yè)的啟示

    5.5sfnb失敗的經驗教訓

    5.5.1sfnb的發(fā)展歷程

    5.5.2sfnb的服務內容

    5.5.3sfnb的營銷策略

    5.5.4sfnb失敗的原因及經驗教訓

    第六章 國內銀行應對互聯(lián)網金融的戰(zhàn)略轉型實踐梳理

    6.1民生銀行

    6.1.1民生銀行經營情況分析

    6.1.2民生銀行轉型思路與路徑

    6.1.3民生銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.1.4民生銀行網點轉型升級模式

    6.2中信銀行

    6.2.1中信銀行經營情況分析

    6.2.2中信銀行轉型思路與路徑

    6.2.3中信銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.2.4中信銀行網點轉型升級模式

    6.3興業(yè)銀行

    6.3.1興業(yè)銀行經營情況分析

    6.3.2興業(yè)銀行轉型思路與路徑

    6.3.3興業(yè)銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.3.4興業(yè)銀行網點轉型升級模式

    6.4平安銀行

    6.4.1平安銀行經營情況分析

    6.4.2平安銀行轉型思路與路徑

    6.4.3平安銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.4.4平安銀行網點轉型升級模式

    6.5招商銀行

    6.5.1招商銀行經營情況分析

    6.5.2招商銀行轉型思路與路徑

    6.5.3招商銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.5.4招商銀行網點轉型升級模式

    6.6工商銀行

    6.6.1工商銀行經營情況分析

    6.6.2工商銀行轉型思路與路徑

    6.6.3工商銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.6.4工商銀行網點轉型升級模式

    6.7建設銀行

    6.7.1建設銀行經營情況分析

    6.7.2建設銀行轉型思路與路徑

    6.7.3建設銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.7.4建設銀行網點轉型升級模式

    6.8交通銀行

    6.8.1交通銀行經營情況分析

    6.8.2交通銀行轉型思路與路徑

    6.8.3交通銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.8.4交通銀行網點轉型升級模式

    6.9北京銀行

    6.9.1北京銀行經營情況分析

    6.9.2北京銀行轉型思路與路徑

    6.9.3北京銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.9.4北京銀行網點轉型升級模式

    6.10包商銀行

    6.10.1包商銀行經營情況分析

    6.10.2包商銀行轉型思路與路徑

    6.10.3包商銀行互聯(lián)網金融業(yè)務布局

    6.10.4包商銀行網點轉型升級模式

    第七章 銀行業(yè)發(fā)展趨勢與前景預測

    7.1銀行業(yè)經營環(huán)境預判

    7.1.1中長期大環(huán)境

    7.1.2行業(yè)外部環(huán)境

    7.1.3行業(yè)形勢預判

    7.2銀行業(yè)發(fā)展機會分析

    7.2.1銀行業(yè)存業(yè)務發(fā)展空間預測

    7.2.2銀行業(yè)中間業(yè)務發(fā)展空間預測

    7.2.3銀行業(yè)中小企業(yè)金融服務空間預測

    7.2.4銀行業(yè)微貸業(yè)務發(fā)展空間預測

    7.2.5銀行業(yè)互聯(lián)網金融業(yè)務發(fā)展空間預測

    7.3銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析

    7.3.1銀行業(yè)發(fā)展中的問題

    1)貴族化

    2)模式化

    3)逐利化

    4)中心化

    7.3.2銀行業(yè)改革趨勢分析

    1)利率市場化

    2)監(jiān)管差異化

    3)民營銀行趨勢化

    4)消費者保護潮流化

    7.3.3銀行業(yè)轉型趨勢分析

    第八章 銀行業(yè)相關數(shù)據(jù)

    8.1信貸環(huán)境分析

    8.1.1人民幣規(guī)模

    8.1.2人民幣投向

    8.1.3人民幣存款規(guī)模

    8.1.4人民幣存款結構

    8.2銀行業(yè)景氣指數(shù)

    8.2.1銀行家信心指數(shù)

    8.2.2銀行業(yè)景氣指數(shù)

    8.2.3需求景氣指數(shù)

    8.2.4貨幣政策感受指數(shù)

    8.3銀行移動支付業(yè)務分析

    8.3.1移動支付用戶規(guī)模分析

    8.3.2移動支付行業(yè)市場規(guī)模

    8.3.3銀行業(yè)移動支付業(yè)務規(guī)模

    8.3.4銀行業(yè)移動支付金額分析

    8.4電子銀行發(fā)展現(xiàn)狀

    8.4.1銀行電子渠道替代率

    8.4.2不同業(yè)務渠道使用率

    8.4.3網上銀行監(jiān)測數(shù)據(jù)

    1)網上銀行用戶規(guī)模

    2)網上銀行交易規(guī)模

    3)網上銀行交易市場份額

    8.4.4手機銀行監(jiān)測數(shù)據(jù)

    1)手機銀行用戶規(guī)模

    2)手機銀行交易筆數(shù)

    3)手機銀行交易規(guī)模

    4)手機銀行交易規(guī)模市場份額

    5)手機銀行月度使用次數(shù)排名

    6)手機銀行業(yè)務競爭力對比

    8.4.5不同類型用戶電子渠道使用情況

    1)個人電子渠道使用情況

    2)企業(yè)電子渠道使用情況

    8.5電子銀行用戶調研分析

    8.5.1電子銀行用戶本屬性

    1)電子銀行用戶年齡分布

    2)電子銀行用戶地域分布

    3)電子銀行用戶收入水平

    8.5.2電子銀行用戶使用行為

    1)網民使用電子銀行服務分布情況

    2)網銀/手機銀行用戶人均月度訪問次數(shù)

    3)網銀/手機銀行功能使用情況

    4)網銀/手機銀行用戶月均資金處理金額

    8.5.3電子銀行用戶使用偏好

    1)網民最常使用網上銀行排名

    2)網民最常使用手機銀行排名

    3)網民最常使用網上銀行功能使用滿意度

    8.5.4微信銀行用戶行為

    1)網民關注微信銀行賬號類型情況

    2)網民微信銀行功能使用情況

    3)網民微信銀行功能使用滿意度

    4)網民不使用微信銀行的原因

    圖表目錄

    圖表:第三方支付平臺的分流直接帶來商業(yè)銀行支付結算、銀行卡、代理業(yè)務等手續(xù)費收入的下降

    圖表:網貸平臺與傳統(tǒng)銀面向客戶不同

    圖表:收入端主要影響銀行部分中間業(yè)務收入

    圖表:互聯(lián)網金融不同程度地侵蝕銀行負債,提高資金成本

    圖表:銀行客戶經歷的四個時代及特征

    圖表:人們對于金融服務的需求的變遷

    圖表:多渠道的互聯(lián)網化行為模式

    圖表:以運營商為主體的運營模式

    圖表:以銀行為主體的運營模式

    圖表:以第三方支付服務提供商為主體的運營模式

    圖表:銀行與運營商合作的運營模式

    圖表:“綁定方式”業(yè)務流程

    圖表:國內手機支付實現(xiàn)方式

  2. 互聯(lián)網金融(ITFIN)是指傳統(tǒng)金融機構與互聯(lián)網企業(yè)利用互聯(lián)網技術和信息通信技術實現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業(yè)務模式。

      本報告利用中研普華長期對互聯(lián)網金融行業(yè)市場跟蹤搜集的一手市場數(shù)據(jù),同時依據(jù)國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網、全國及海外專業(yè)研究機構提供的大量權威資料,采用與國際同步的科學分析模型,全面而準確地為您從行業(yè)的整體高度來架構分析體系。讓您全面、準確地把握整個互聯(lián)網金融行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

      報告對中國互聯(lián)網金融行業(yè)的內外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產業(yè)鏈發(fā)展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、機會風險、發(fā)展策略與投資建議等進行了分析,并重點分析了我國互聯(lián)網金融行業(yè)將面臨的機遇與挑戰(zhàn)。報告將幫助互聯(lián)網金融企業(yè)、學術科研單位、投資企業(yè)準確了解互聯(lián)網金融行業(yè)最新發(fā)展動向,及早發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網金融行業(yè)市場的空白點,機會點,增長點和盈利點……準確把握互聯(lián)網金融行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢,有效規(guī)避互聯(lián)網金融行業(yè)投資風險,更有效率地鞏固或者拓展相應的戰(zhàn)略性目標市場,牢牢把握行業(yè)競爭的主動權。形成企業(yè)良好的可持續(xù)發(fā)展優(yōu)勢。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細分和企業(yè)定位是否準確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里?競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術有哪些?會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機遇與投資機會?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內的成功案例、準入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現(xiàn),您需要借助行業(yè)專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準備投資于某項新業(yè)務,需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調研時間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內資深經驗培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關鍵數(shù)據(jù)支持,而無法準確把握市場,搶占最新商機的戰(zhàn)略制高點,那么請把這一切交給我們。

    數(shù)據(jù)支持

    權威數(shù)據(jù)來源:國家統(tǒng)計局、國家發(fā)改委、工信部、商務部、海關總署、國家信息中心、國家稅務總局、國家工商總局、國務院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協(xié)會、行業(yè)研究所、海內外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫:中研普華細分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經濟數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經濟數(shù)據(jù)庫、產品產銷數(shù)據(jù)庫、產品進出口數(shù)據(jù)庫。

    國際知名研究機構或商用數(shù)據(jù)庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調研數(shù)據(jù):遍布全國31個省市及香港的專家顧問網絡,涉及政府統(tǒng)計部門、統(tǒng)計機構、生產廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網絡,在研究項目最多的一線城市設立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設立研究小組,確定研究內容

    針對目標,設立由產業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關產業(yè)協(xié)會協(xié)作專家組成項目研究小組,碩士以上學歷研究員擔任小組成員,共同確定該產業(yè)市場研究內容。

    步驟2:市場調查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關政府主管部門、相關行業(yè)協(xié)會、公司銷售人員與技術人員等;

    ♦ 實地調查各大廠家、運營商、經銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達1500多種);

    ♦ 國內、國際行業(yè)協(xié)會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計數(shù)字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個細分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關產業(yè)專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關政府主管部門核實。

    步驟5:進行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關政府部門、行業(yè)協(xié)會專家及生產廠家的銷售人員核實初步研究結果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結與提煉,分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報告(對行業(yè)盈利點、增長點、機會點、預警點等進行系統(tǒng)分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務

    對用戶提出有關該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關該行業(yè)的各種專題進行深入調查和項目咨詢。

    社會影響力

    中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結論、調研數(shù)據(jù)及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業(yè)采用。同時,中研普華的研究結論、調研數(shù)據(jù)及分析觀點也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網站轉載,如中央電視臺、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財經、中國經濟信息網、商務部、國資委、發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心(國研網)等。

    如需了解更多內容,請訪問市場調研專題:

    專項市場研究 產品營銷研究 品牌調查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調查 消費者研究 重點業(yè)務領域 調查執(zhí)行技術 公司實力鑒證 關于中研普華 中研普華優(yōu)勢 服務流程管理

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  • 01

    中研普華擁有20年的產業(yè)規(guī)劃、企業(yè)IPO上市咨詢、行業(yè)調研、細分市場研究及募投項目運作經驗,業(yè)務覆蓋全球。

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