第一部分 私人銀行行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

第一章 私人銀行服務相關概述

第一節(jié) 私人銀行服務

一、私人銀行服務界定

二、私人銀行服務對象

三、私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務的區(qū)別

1、入場門檻

2、服務理念

3、服務場所

4、服務模式

5、產(chǎn)品設計

6、服務內容

7、服務范圍

8、服務人員

9、業(yè)務風險

10、盈利模式

第二節(jié) 私人銀行業(yè)務呈現(xiàn)新亮點

一、客戶門檻高

二、服務內容廣

三、業(yè)務保密性強

四、操作獨立性高

五、品牌效應大

六、業(yè)務利潤高

第三節(jié) 私人銀行的產(chǎn)品和服務

一、傳統(tǒng)的零售銀行業(yè)務

二、資產(chǎn)管理服務（又稱投資管理服務）

三、保險規(guī)劃服務

四、稅務規(guī)劃服務

五、信托服務

六、環(huán)球財富保障計劃

七、家庭傳承服務

八、遺產(chǎn)規(guī)劃服務

九、收藏及藝術品投資咨詢服務

十、其它服務

第二章 2020-2022年中國私人銀行運行環(huán)境分析

第一節(jié) 2020-2022年中國宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

一、gdp發(fā)展現(xiàn)狀

二、規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)發(fā)展狀況

三、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)

四、非制造業(yè)商務活動指數(shù)

五、消費品市場

六、民間固定資產(chǎn)投資

七、全國固定資產(chǎn)投資

八、房地產(chǎn)開發(fā)和銷售情況

九、cpi

十、進出口

第二節(jié) 2020-2022年中國私人銀行服務潛在客戶

一、私人銀行服務潛在客戶規(guī)模

二、潛在客戶組成結構

第三節(jié) 2020-2022年中國私人銀行服務政策環(huán)境分析

一、政策限制差異化

二、中國私人銀行面臨政策瓶頸

三、私人銀行監(jiān)管政策還處空白

四、交通銀行擴大私人銀行服務范圍政策出臺

第四節(jié) 2020-2022年外資銀行國內對中國銀行的影響

一、外資銀行在華規(guī)模及概況

二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略

三、外資私人銀行競爭優(yōu)勢

四、影響分析

第二部分 私人銀行所屬行業(yè)運行分析

第三章 2020-2022年全球私人銀行業(yè)務運行狀況分析

第一節(jié) 2020-2022年全球私人銀行業(yè)務運行情況分析

一、私人銀行業(yè)務規(guī)模及成長性

二、私人銀行服務獲利性

三、投資策略偏向積極

四、國際活躍銀行地位突出

五、私人銀行中心東移

六、普遍看好亞洲市場

第二節(jié) 2020-2022年全球私人銀行機構類型

一、全能銀行

二、投資銀行

三、家族管家

四、獨立財務顧問

五、各類其他機構

第三節(jié) 2020-2022年全球主要私人銀行企業(yè)品牌運行分析

一、全球私人銀行排名

二、美洲私人銀行品牌

三、歐洲私人銀行品牌

第四節(jié) 2023-2028年全球私人銀行業(yè)趨勢分析

第四章 2020-2022年世界私人銀行業(yè)部分國家及地區(qū)運行分析

第一節(jié) 瑞士

一、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展概述

二、瑞士私人銀行業(yè)的發(fā)展特點與成功要素

三、私人銀行之間不斷興起并購潮

四、東歐成瑞士私人銀行業(yè)務開拓新市場

五、瑞士私人銀行保密制度面臨壓力

第二節(jié) 新加坡

一、新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展概述

二、新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發(fā)展

三、新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析

1、瞄準亞洲富人

2、多年籌謀助崛起

3、區(qū)域化模式更受寵

4、并購潮還將繼續(xù)

四、新加坡私人銀行面臨人才短缺問題

第三節(jié) 美國

一、美國財富管理狀況概述

1、財富管理行業(yè)定義

2、美國財富管理行業(yè)規(guī)模及變化趨勢

3、美國財富管理者

4、美國財富特點

二、美國私人銀行發(fā)展狀況分析

三、美國銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團

第四節(jié) 中國香港

一、香港私人銀行的運作情況

二、香港私人銀行業(yè)發(fā)展的成功經(jīng)驗

三、香港私人銀行業(yè)發(fā)展前景探析

四、香港發(fā)展私人銀行業(yè)務需要加強的工作

第三部分 私人銀行所屬行業(yè)市場運行分析

第五章 2020-2022年中國私人銀行運行新形勢透析

第一節(jié) 2020-2022年中國財富狀況綜述

一、中國財富市場運行簡況

二、中國富豪人數(shù)上升至全球第二

三、中國內地私人財富市場狀況分析

四、中國財富區(qū)域分布由集中趨向分散

第二節(jié) 2020-2022年中國私人銀行運行新格局透析

一、私人銀行已成我國銀行業(yè)務拓展新方向

二、我國私人銀行業(yè)務發(fā)展特征淺析

三、我國商業(yè)銀行加大私人銀行業(yè)務發(fā)展力度

四、國內商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務開辦情況

五、我國商業(yè)銀行開辦私人銀行業(yè)務的環(huán)境分析

六、我國私人銀行業(yè)發(fā)展尚任重道遠

1、相關制度環(huán)境有待進一步完善

2、組織模式對業(yè)務發(fā)展形成一定制約

3、特色化產(chǎn)品創(chuàng)新的能力有待提高

4、人才隊伍建設面臨挑戰(zhàn)

七、私人銀行與投資銀行的資源整合分析

第三節(jié) 2020-2022年中國私人銀行發(fā)展狀況

一、我國私人銀行業(yè)發(fā)展情況

1、跨越式發(fā)展態(tài)勢

2、私人銀行服務理念的初步成熟

3、高凈值客戶對私人銀行的理解深刻

4、私人銀行業(yè)務推動融資規(guī)模

二、內地私人銀行業(yè)務投資情況分析

三、私人銀行向藝術品投資領域發(fā)力

第四節(jié) 2020-2022年中國私人銀行客戶分析

一、中國富裕人口特征

二、私人銀行瞄準三大經(jīng)濟帶客戶

1、財富管理中心直達私人銀行

2、三大經(jīng)濟區(qū)是重點目標

3、向“管家式”服務發(fā)展

三、貿易戰(zhàn)下私人銀行客戶形態(tài)和需求分析

1、回流中資行是大趨勢

2、特色服務成最大賣點

3、外資行防守反擊

四、四類私人銀行客戶投資策略

第五節(jié) 2020-2022年中國部分地區(qū)私人銀行的發(fā)展

一、寧波市中外資銀行高端理財服務競爭激烈

二、江蘇私人銀行業(yè)務發(fā)展迅速

三、武漢私人銀行業(yè)務市場分析

四、西安私人銀行為客戶打造頂級服務

第六章 我國私人銀行所屬行業(yè)整體運行指標分析

第一節(jié) 2020-2022年中國私人銀行所屬行業(yè)總體規(guī)模分析

一、企業(yè)數(shù)量結構分析

二、人員規(guī)模狀況分析

三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析

四、行業(yè)市場規(guī)模分析

第二節(jié) 2020-2022年中國私人銀行所屬行業(yè)財務指標總體分析

一、行業(yè)盈利能力分析

二、行業(yè)償債能力分析

三、行業(yè)營運能力分析

1、我國私人銀行所屬行業(yè)總資產(chǎn)周轉率

2、我國私人銀行所屬行業(yè)流動資產(chǎn)周轉率

四、行業(yè)發(fā)展能力分析

1、我國私人銀行所屬行業(yè)總資產(chǎn)增長率

2、我國私人銀行所屬行業(yè)利潤總額增長率

3、我國私人銀行所屬行業(yè)主營業(yè)務收入增長率

4、我國私人銀行所屬行業(yè)資本保值增值率

第七章 2023-2028年我國私人銀行市場供需形勢分析

第一節(jié) 我國私人銀行市場供需分析

一、2020-2022年我國私人銀行行業(yè)供給情況

二、2020-2022年我國私人銀行行業(yè)需求情況

1、私人銀行行業(yè)需求市場

2、私人銀行行業(yè)客戶結構

3、私人銀行行業(yè)需求的地區(qū)差異

三、2020-2022年我國私人銀行行業(yè)供需平衡分析

第二節(jié) 私人銀行產(chǎn)品市場應用及需求預測

一、私人銀行產(chǎn)品應用市場總體需求分析

1、私人銀行產(chǎn)品應用市場需求特征

2、私人銀行產(chǎn)品應用市場需求總規(guī)模

二、2023-2028年私人銀行行業(yè)領域需求量預測

1、2023-2028年私人銀行行業(yè)領域需求產(chǎn)品（服務）功能預測

2、2023-2028年私人銀行行業(yè)領域需求產(chǎn)品（服務）市場格局預測

三、重點行業(yè)私人銀行產(chǎn)品（服務）需求分析預測

第四部分 私人銀行行業(yè)競爭格局

第八章 2020-2022年中國私人銀行市場競爭分析

第一節(jié) 2020-2022年中國私人銀行競爭局勢分析

一、私人銀行業(yè)務成市場競爭焦點

二、中外私人銀行業(yè)務競爭加劇

三、中外資私人銀行競爭形勢分析

1、中外資私人銀行競爭形勢

2、中國私人銀行競爭策略

第二節(jié) 2020-2022年中國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務的swot分析

一、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的劣勢

二、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的優(yōu)勢

三、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的機遇

四、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務面臨的挑戰(zhàn)

第九章 私人銀行經(jīng)營形勢分析

第一節(jié) 建設銀行

一、企業(yè)發(fā)展基本情況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第二節(jié) 匯豐銀行

一、企業(yè)發(fā)展基本情況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第三節(jié) 招商銀行

一、企業(yè)發(fā)展基本情況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第四節(jié) 中國銀行

一、企業(yè)發(fā)展基本情況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第五節(jié) 工商銀行

一、企業(yè)發(fā)展基本情況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第六節(jié) 平安銀行

一、企業(yè)發(fā)展基本情況

二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標

三、企業(yè)盈利能力分析

四、企業(yè)償債能力分析

第五部分 私人銀行行業(yè)發(fā)展預測

第十章 2023-2028年中國私人銀行業(yè)務前景預測分析

第一節(jié) 2023-2028年中國私人銀行業(yè)務發(fā)展核心分析

一、客戶群判定

1、傳統(tǒng)的高凈值個人和家庭

2、企業(yè)家／中產(chǎn)階級

3、專業(yè)技術人員和管理人員

4、娛樂界人士和藝術家

5、專業(yè)運動員

6、家族管理人

7、中介機構和外部資產(chǎn)管理公司

二、主項目定位

1、現(xiàn)金管理

2、經(jīng)紀和信托服務

3、投資管理

4、個人信貸

5、業(yè)務融資

6、個性化服務

三、價值鏈方式

1、產(chǎn)品為準，客戶細分，提供最佳服務

2、是以私人客戶為中心

四、信息化建設

第二節(jié) 2023-2028年中資私人銀行業(yè)務發(fā)展思路

一、快速私人銀行業(yè)務領域

1、加強私人銀行業(yè)務管理

2、加強私人銀行業(yè)務產(chǎn)品的研究和開發(fā)

3、大力發(fā)展中間業(yè)務

二、組織機構獨立化

三、系統(tǒng)開發(fā)

四、產(chǎn)品設計針對性

五、業(yè)務專業(yè)性

第三節(jié) 2023-2028年中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務分析

一、發(fā)展私人銀行業(yè)務可行性

二、中小銀行需要發(fā)展私人業(yè)務

三、中小銀行私人業(yè)務的策略

第十一章 2023-2028年私人銀行行業(yè)投資價值評估分析

第一節(jié) 私人銀行行業(yè)投資特性分析

一、私人銀行行業(yè)進入壁壘分析

二、私人銀行行業(yè)盈利因素分析

三、私人銀行行業(yè)盈利模式分析

1、手續(xù)費or管理費

2、“平臺收費”盈利模式

第二節(jié) 2023-2028年私人銀行行業(yè)發(fā)展的影響因素

一、我國私人銀行外部環(huán)境因素分析

1、認識不足

2、組織體系不合理

3、私人銀行家嚴重短缺

4、人才因素和分業(yè)經(jīng)營體制限制

5、營銷難以突破

二、觀念因素

三、我國私人銀行受制度與法律外部因素影響

1、外匯管制嚴格

2、現(xiàn)行稅收制度抑制了私人銀行業(yè)務需求

3、制度規(guī)范與法律保障的缺失

四、促進因素

第三節(jié) 2023-2028年私人銀行行業(yè)投資價值評估分析

一、行業(yè)投資效益分析

1、行業(yè)投資收益率比較及分析

2、行業(yè)投資效益評估

二、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點分析

三、投資回報率比較高的投資方向

四、新進入者應注意的障礙因素

第六部分 私人銀行行業(yè)發(fā)展策略

第十二章 2020-2022年中國私人銀行業(yè)務存在問題與策略

第一節(jié) 2020-2022年中國私人銀行業(yè)務核心問題分析

一、私人銀行業(yè)務發(fā)展模式模糊

二、分業(yè)經(jīng)營所帶來的業(yè)務限制

三、外匯管制仍然比較嚴格

四、缺乏有效的產(chǎn)品和營銷服務體系

五、風險控制和監(jiān)管有待加強

六、從業(yè)人員素質有待提高

第二節(jié) 2020-2022年中國發(fā)展私人銀行業(yè)務對策建議

一、要轉變經(jīng)營發(fā)展理念

二、要有明確的市場發(fā)展戰(zhàn)略

三、要構建高效的信息管理系統(tǒng)

四、要注重業(yè)務和產(chǎn)品的研發(fā)

五、要培養(yǎng)和引進專業(yè)人才隊伍

第三節(jié) 2020-2022年中國私人銀行業(yè)務面臨主要風險

一、聲譽風險

二、信用風險

三、市場風險

四、操作風險

五、流動性風險

六、法律風險

第四節(jié) 2020-2022年中國業(yè)務風險防范的必要性和策略

一、加強私人銀行業(yè)務風險防范的必要性

二、私人銀行業(yè)務風險防范策略

1、完善私人銀行業(yè)務風險管理內部架構和職責分工

2、充分了解客戶，防范法律風險

3、建立風險限額管理制度

4、完善各種支持系統(tǒng)建設

第十三章 2023-2028年中國私人銀行業(yè)的發(fā)展機遇及趨勢分析

第一節(jié) 2023-2028年中國私人銀行的發(fā)展機遇

一、國內私人銀行業(yè)務發(fā)展面臨的主要機遇

二、人口老齡化給中國私人銀行業(yè)發(fā)展帶來的機會

三、貿易戰(zhàn)下我國本土私人銀行的機會分析

四、我國私人銀行面臨政策良機

第二節(jié) 2023-2028年中國私人銀行前景趨勢分析

一、我國私人銀行業(yè)的市場潛力分析

二、國內私人銀行業(yè)務的發(fā)展趨勢

1、產(chǎn)品和服務多樣化

2、業(yè)務模式跨越式發(fā)展

3、管理財富模式和理念發(fā)展

第十四章 2023-2028年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務戰(zhàn)略選擇

第一節(jié) 新興市場與成熟市場私人銀行業(yè)務的比較

一、目標客戶

二、產(chǎn)品與服務

三、管理模式

第二節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務的條件與限制

一、品牌競爭力

二、創(chuàng)新研發(fā)能力

三、服務水平

四、政策支持

五、法律支撐

六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持

第三節(jié) 國內私人銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略選擇

一、進入戰(zhàn)略

二、發(fā)展戰(zhàn)略

第十五章 研究結論及投資建議

第一節(jié) 私人銀行行業(yè)研究結論及建議

第二節(jié) 私人銀行子行業(yè)研究結論及建議

一、私人銀行業(yè)務發(fā)展面臨一系列挑戰(zhàn)

二、私人銀行業(yè)務發(fā)展方向

三、私人銀行業(yè)務將以客戶為中心系統(tǒng)性推進

1、加強客戶細分，提高私人銀行服務的針對性和有效性

2、深入挖掘客戶需求，積極擴大客戶錢包份額

3、以部門聯(lián)動為平臺，凸顯商業(yè)銀行整體優(yōu)勢

4、以資源整合和流程再造推動私人銀行發(fā)展

第三節(jié) 私人銀行行業(yè)投資建議

一、行業(yè)發(fā)展策略建議

二、行業(yè)投資方向建議

三、行業(yè)投資方式建議

圖表目錄

圖表：2022年中國私人銀行潛在客戶組成結構

圖表：2020-2022年外資銀行在華資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計

圖表：2022年外資銀行在華主要指標統(tǒng)計

圖表：2020-2022年全球私人銀行客戶財富統(tǒng)計

圖表：2020-2022年全球私人銀行客戶財富增長走勢