第一章 智能投顧產(chǎn)業(yè)概述

1.1 智能投顧介紹

1.1.1 主要定義

1.1.2 服務(wù)模式

1.1.3 主要特征

1.1.4 發(fā)展歷程

1.1.5 產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈

1.2 智能投顧優(yōu)勢(shì)

1.2.1 門(mén)檻低

1.2.2 費(fèi)用低

1.2.3 高透明

1.2.4 高效便捷

1.2.5 投資表現(xiàn)優(yōu)異

1.3 智能投顧與傳統(tǒng)投顧服務(wù)對(duì)比分析

1.3.1 智能投顧與理財(cái)師

1.3.2 智能投顧與基金經(jīng)理

1.3.3 智能投顧與研究員

第二章 智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展驅(qū)動(dòng)力分析

2.1 大數(shù)據(jù)為智能投顧發(fā)展奠定基礎(chǔ)

2.1.1 數(shù)據(jù)維度增加奠定基礎(chǔ)

2.1.2 大數(shù)據(jù)提升資產(chǎn)管理效率

2.1.3 海量數(shù)據(jù)重塑競(jìng)爭(zhēng)格局

2.2 人工智能推動(dòng)智能投顧進(jìn)步

2.2.1 智能投顧ai核心技術(shù)

2.2.2 人工智能是關(guān)鍵技術(shù)

2.2.3 人工智能推動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展

2.3 證券行業(yè)變革提供發(fā)展機(jī)遇

2.3.1 券商探索新盈利點(diǎn)

2.3.2 互聯(lián)網(wǎng)證券奠定基礎(chǔ)

2.3.3 普惠金融持續(xù)推進(jìn)

2.3.4 客戶需求激增

2.3.5 證券業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局變化

2.4 社會(huì)資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)變化推動(dòng)

2.4.1 人口結(jié)構(gòu)變化提升投資度

2.4.2 金融資產(chǎn)配置需求提升

2.4.3 產(chǎn)業(yè)受風(fēng)險(xiǎn)投資熱捧

第三章 2021-2023年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

3.1 2021-2023年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

3.1.1 市場(chǎng)接受程度

3.1.2 市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模

3.1.3 傳統(tǒng)企業(yè)布局

3.1.4 新興公司興起

3.1.5 主要投資產(chǎn)品

3.2 2021-2023年國(guó)際智能投顧產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)服務(wù)分析

3.2.1 市場(chǎng)服務(wù)范圍

3.2.2 稅務(wù)籌劃顧問(wèn)

3.2.3 投資組合優(yōu)化顧問(wèn)

3.2.4 人機(jī)結(jié)合顧問(wèn)

3.3 2021-2023年美國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

3.3.1 市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模

3.3.2 市場(chǎng)投資產(chǎn)品

3.3.3 市場(chǎng)投資主體

3.3.4 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)

3.3.5 市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

第四章 2021-2023年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

4.1 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展概述

4.1.1 智能投顧發(fā)展階段

4.1.2 智能投顧業(yè)務(wù)模式

4.1.3 智能投顧模式分類

4.2 2021-2023年中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

4.2.1 市場(chǎng)監(jiān)管政策

4.2.2 市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)

4.2.3 市場(chǎng)發(fā)展規(guī)模

4.2.4 市場(chǎng)參與主體

4.2.5 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局

4.2.6 智能投顧產(chǎn)品

4.3 2021-2023年中國(guó)智能投顧理財(cái)平臺(tái)分析

4.3.1 全球資產(chǎn)配置型

4.3.2 證券投資型

4.3.3 理財(cái)超市型

4.4 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展存在的問(wèn)題

4.4.1 被動(dòng)投資品種較少

4.4.2 法律定位仍存障礙

4.4.3 風(fēng)控體系有待加強(qiáng)

4.4.4 金融數(shù)據(jù)開(kāi)放程度低

4.4.5 外匯管制存在限制

4.5 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展策略

4.5.1 加強(qiáng)合規(guī)化監(jiān)管

4.5.2 完善風(fēng)控體系建設(shè)

4.5.3 加快技術(shù)創(chuàng)新進(jìn)步

第五章 2021-2023年智能投顧主流模式分析

5.1 智能投顧發(fā)展模式概述

5.1.1 主流模式類型

5.1.2 模式對(duì)比分析

5.1.3 典型公司分析

5.2 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)模式發(fā)展分析

5.2.1 模式發(fā)展現(xiàn)狀

5.2.2 盈利模式分析

5.2.3 模式發(fā)展前景

5.3 智能投顧主流開(kāi)發(fā)模式

5.3.1 資產(chǎn)配置模式

5.3.2 數(shù)據(jù)分析模式

5.3.3 人機(jī)結(jié)合模式

5.4 智能投顧平臺(tái)業(yè)務(wù)模式

5.4.1 獨(dú)立建議型

5.4.2 混合推薦型

5.4.3 一鍵理財(cái)型

第六章 國(guó)際智能投顧典型企業(yè)分析

6.1 wealthfront

6.1.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.1.2 業(yè)務(wù)發(fā)展特色

6.1.3 產(chǎn)品及服務(wù)分析

6.1.4 其他服務(wù)分析

6.2 betterment

6.2.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.2.2 業(yè)務(wù)發(fā)展特色

6.2.3 企業(yè)主要特點(diǎn)

6.2.4 業(yè)務(wù)服務(wù)模式

6.3 personal capital

6.3.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.3.2 主要商業(yè)模式

6.4 future advisor

6.4.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.4.2 市場(chǎng)服務(wù)定位

6.4.3 競(jìng)爭(zhēng)差異分析

6.5 嘉信sip

6.5.1 企業(yè)發(fā)展概況

6.5.2 投資組合產(chǎn)品

第七章 中國(guó)智能投顧產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)企業(yè)分析

7.1 華泰證券

7.1.1 企業(yè)發(fā)展概況

7.1.2 經(jīng)營(yíng)效益分析

7.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

7.1.4 財(cái)務(wù)狀況分析

7.1.5 智能投顧布局

7.1.6 未來(lái)前景展望

7.2 廣發(fā)證券

7.2.1 企業(yè)發(fā)展概況

7.2.2 經(jīng)營(yíng)效益分析

7.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

7.2.4 財(cái)務(wù)狀況分析

7.2.5 智能投顧布局

7.3 光大證券

7.3.1 企業(yè)發(fā)展概況

7.3.2 經(jīng)營(yíng)效益分析

7.3.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析

7.3.4 財(cái)務(wù)狀況分析

7.3.5 智能投顧布局

7.4 金貝塔

7.4.1 企業(yè)發(fā)展概況

7.4.2 主要商業(yè)模式

7.4.3 投融資狀況

7.4.4 企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

7.5 同花順i問(wèn)財(cái)

7.5.1 企業(yè)發(fā)展概況

7.5.2 企業(yè)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)

7.5.3 企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力

7.5.4 企業(yè)布局狀況

第八章 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

8.1 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投融資分析

8.1.1 國(guó)際融資規(guī)模

8.1.2 中國(guó)融資規(guī)模

8.1.3 機(jī)構(gòu)投資動(dòng)向

8.2 2021-2023年中外智能投顧產(chǎn)業(yè)投資環(huán)境差異性分析

8.2.1 監(jiān)管的差異

8.2.2 成本的差異

8.2.3 投資產(chǎn)品差異

8.2.4 投資風(fēng)格差異

8.3 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資機(jī)會(huì)分析

8.3.1 投資驅(qū)動(dòng)因素

8.3.2 潛在投資主體

8.3.3 市場(chǎng)投資要點(diǎn)

8.4 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資策略分析

8.4.1 市場(chǎng)投資策略

8.4.2 投資建議分析

8.4.3 投資策略選擇

8.5 2021-2023年智能投顧產(chǎn)業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

8.5.1 監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)

8.5.2 模型失效風(fēng)險(xiǎn)

8.5.3 業(yè)務(wù)開(kāi)展進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)

8.5.4 技術(shù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)

第九章 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景與預(yù)測(cè)

9.1 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景分析

9.1.1 市場(chǎng)監(jiān)管展望

9.1.2 市場(chǎng)發(fā)展前景

9.1.3 產(chǎn)業(yè)發(fā)展展望

9.2 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

9.2.1 總體發(fā)展方向

9.2.2 “券商+”趨勢(shì)

9.2.3 “互聯(lián)網(wǎng)+”趨勢(shì)

9.3 2023-2028年智能投顧產(chǎn)業(yè)規(guī)模預(yù)測(cè)

9.3.1 國(guó)際市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

9.3.2 中國(guó)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

9.3.3 資管市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

9.3.4 智能投顧管理規(guī)模預(yù)測(cè)

圖表目錄

圖表：智能投顧和傳統(tǒng)投顧特征對(duì)比

圖表：智能投顧發(fā)展歷程

圖表：投顧服務(wù)從1.0邁向3.0智能時(shí)代

圖表：傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)私人銀行部門(mén)與智能投顧公司的最低投資限額對(duì)比

圖表：傳統(tǒng)投顧和智能投顧費(fèi)用對(duì)比

圖表：智能投顧與理財(cái)師對(duì)比分析

圖表：智能投顧與基金經(jīng)理對(duì)比分析

圖表：智能投顧與研究員

圖表：一鍵理財(cái)型智能投顧平臺(tái)運(yùn)營(yíng)模式