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2024-2029年中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

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報(bào)告編號:
1902991
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出版日期
2024年2月
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163
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《2024-2029年中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告》由中研普華商業(yè)銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫,主要分析了商業(yè)銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景,同時(shí)對商業(yè)銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的趨勢預(yù)測和專業(yè)的商業(yè)銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析,幫助客戶評估商業(yè)銀行行業(yè)投資價(jià)值。

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    第一章 商業(yè)銀行發(fā)展概述

    第一節(jié) 商業(yè)銀行相關(guān)概述

    一、商業(yè)銀行內(nèi)涵定義

    二、商業(yè)銀行性質(zhì)分析

    三、商業(yè)銀行的主要特征

    四、商業(yè)銀行的經(jīng)營模式

    五、商業(yè)銀行的主要職能

    (一)信用中介職能

    (二)支付中介職能

    (三)信用創(chuàng)造功能

    (四)金融服務(wù)職能

    (五)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)職能

    第二節(jié) 商業(yè)銀行發(fā)展概述

    一、商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境

    二、商業(yè)銀行改革創(chuàng)新

    三、商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)

    四、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)

    五、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

    六、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新

    七、商業(yè)銀行渠道建設(shè)

    八、商業(yè)銀行風(fēng)控建設(shè)

    九、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

    十、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)效益

    第二章 中國商業(yè)銀行發(fā)展環(huán)境分析

    第一節(jié) 中國宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

    一、中國gdp增長情況分析

    二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析

    三、社會固定資產(chǎn)投資分析

    四、全社會消費(fèi)品零售總額

    五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析

    六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析

    七、對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析

    第二節(jié) 商業(yè)銀行政策環(huán)境分析

    一、關(guān)于定向發(fā)行金融債券相關(guān)事項(xiàng)的通知

    二、關(guān)于調(diào)整金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場有關(guān)管理政策

    三、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》

    四、《全國銀行間債券市場債券預(yù)發(fā)行業(yè)務(wù)管理辦法》

    五、《關(guān)于存款口徑調(diào)整后存款準(zhǔn)備金政策和利率管理政策有關(guān)事項(xiàng)的通知》

    六、《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

    七、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于個人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》

    第三章 中國銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢分析

    第一節(jié) 中國銀行行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析

    一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

    二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模

    三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況

    四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況

    五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析

    第二節(jié) 銀行業(yè)對外開放狀況分析

    一、中資銀行機(jī)構(gòu)海外發(fā)展情況

    二、外資銀行機(jī)構(gòu)在華發(fā)展情況

    第三節(jié) 中國銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境分析

    一、貨幣數(shù)量供應(yīng)情況分析

    二、債券市場發(fā)行情況分析

    三、貨幣市場發(fā)展情況分析

    四、股票市場發(fā)展情況分析

    五、保險(xiǎn)市場發(fā)展情況分析

    六、基金市場發(fā)展情況分析

    第四章 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

    第一節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

    一、資產(chǎn)增長情況

    二、負(fù)債增長情況

    第二節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    一、大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    二、股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    三、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    第三節(jié) 中國不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況

    一、大型商業(yè)銀行

    二、股份制商業(yè)銀行

    三、城市商業(yè)銀行

    四、農(nóng)村商業(yè)銀行

    五、外資銀行

    第四節(jié) 中國商業(yè)銀行自助渠道規(guī)模

    一、自助設(shè)備規(guī)模分析

    二、pos機(jī)規(guī)模分析

    三、atm機(jī)規(guī)模分析

    第五章 中國商業(yè)銀行監(jiān)管情況

    第一節(jié) 商業(yè)銀行監(jiān)管工作分析

    一、積極推進(jìn)銀行業(yè)改革轉(zhuǎn)型

    二、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)

    三、切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)

    四、加強(qiáng)消費(fèi)者保護(hù)工作

    五、加強(qiáng)國際監(jiān)管交流合作

    第二節(jié) 中國商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

    一、不良貸款余額

    二、不良貸款率

    三、貸款損失準(zhǔn)備

    四、撥備覆蓋率

    第三節(jié) 中國商業(yè)銀行流動性指標(biāo)

    一、流動性比率

    二、存貸比

    三、人民幣超額備付金率

    第四節(jié) 中國商業(yè)銀行效益性指標(biāo)

    一、凈利潤

    二、資產(chǎn)利潤率

    三、資本利潤率

    四、凈息差

    五、非利息收入占比

    六、成本收入比

    第五節(jié) 中國商業(yè)銀行資本充足指標(biāo)

    一、核心一級資本充足率

    二、一級資本充足率

    三、資本充足率

    第六章 中國大型商業(yè)銀行運(yùn)行情況

    第一節(jié) 大型商業(yè)銀行資金來源情況

    一、大型商業(yè)銀行存款

    (一)單位存款

    (二)個人存款

    (三)臨時(shí)性存款

    (四)其他存款

    二、金融債券

    三、向中央銀行借款

    四、同業(yè)往來

    五、其他來源

    第二節(jié) 大型商業(yè)銀行資金運(yùn)用情況

    一、大型商業(yè)銀行貸款

    (一)境內(nèi)貸款

    (二)境外貸款

    二、有價(jià)證券

    三、股權(quán)及其他投資

    四、繳存準(zhǔn)備金存款

    五、同業(yè)往來

    第三節(jié) 五大商業(yè)銀行公司治理比較

    一、五大商業(yè)銀行公司治理改革取得較大進(jìn)展

    (一)治理環(huán)境根本改觀

    (二)形成有中國特色的治理模式

    (三)建立相對規(guī)范的治理架構(gòu)并不斷優(yōu)化

    (四)探索市場化治理機(jī)制

    二、五大商業(yè)銀行公司治理比較

    (一)股權(quán)集中度相差較大

    (二)治理架構(gòu)各有獨(dú)特之處

    (三)股東大會治理機(jī)制與結(jié)構(gòu)不同

    (四)董事會規(guī)模與結(jié)構(gòu)不同

    (五)董事會議事規(guī)則有差異

    (六)董事會股東董事分散度有所不同

    (七)董事會專門委員會設(shè)置及治理機(jī)制不同

    (八)監(jiān)事會結(jié)構(gòu)及監(jiān)督制衡機(jī)制各異

    (九)信息披露各具特色

    (十)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)差異較大

    三、對進(jìn)一步推進(jìn)大型商業(yè)銀行公司治理的建議

    (一)持續(xù)加強(qiáng)對公司治理的研究

    (二)在確保國家控股前提下優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)

    (三)進(jìn)一步完善公司治理目標(biāo)

    (四)優(yōu)化董監(jiān)事會結(jié)構(gòu)

    (五)增設(shè)董事會社會責(zé)任委員會

    (六)完善股東大會運(yùn)作機(jī)制

    (七)加強(qiáng)董事會履職能力

    (八)提高獨(dú)立董事盡職能力

    (九)提高重要指標(biāo)信息披露的頻率

    (十)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)

    (十一)加強(qiáng)集團(tuán)公司治理建設(shè)

    第七章 中小型商業(yè)銀行發(fā)展情況分析

    第一節(jié) 中小型商業(yè)銀行資金來源情況

    一、中小型商業(yè)銀行存款

    (一)單位存款

    (二)個人存款

    (三)臨時(shí)性存款

    (四)其他存款

    二、金融債券

    三、向中央銀行借款

    四、同業(yè)往來

    第二節(jié) 中小型商業(yè)銀行資金運(yùn)用情況

    一、中小型商業(yè)銀行貸款

    (一)境內(nèi)貸款

    (二)境外貸款

    二、有價(jià)證券

    三、股權(quán)及其他投資

    四、繳存準(zhǔn)備金存款

    五、同業(yè)往來

    第三節(jié) 中國股份制銀行競爭分析

    一、中國商業(yè)銀行競爭同質(zhì)化的表現(xiàn)

    (一)競爭地域同質(zhì)

    (二)目標(biāo)客戶同質(zhì)化

    (三)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)同質(zhì)化

    二、股份制銀行同質(zhì)化現(xiàn)象產(chǎn)生的原因

    (一)利率管制下創(chuàng)新動力不足

    (二)績效激勵機(jī)制導(dǎo)向性不足

    (三)人員流動頻繁

    第四節(jié) 中國股份制銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型路徑探索

    一、積極尋求創(chuàng)新發(fā)展方式

    (一)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式

    (二)創(chuàng)新經(jīng)營區(qū)域

    (三)創(chuàng)新運(yùn)營模式

    二、改進(jìn)績效考核重點(diǎn)

    三、建立健全良性用人機(jī)制

    (一)建立非標(biāo)準(zhǔn)招聘機(jī)制

    (二)優(yōu)化全方位培養(yǎng)機(jī)制

    (三)完善科學(xué)化選拔機(jī)制

    第八章 中國城市商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)分析

    第一節(jié) 城市商業(yè)銀行運(yùn)行情況分析

    一、城市商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

    二、城市商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模分析

    三、城市商業(yè)銀行盈利能力分析

    第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展特點(diǎn)分析

    一、深化定位中小企業(yè),服務(wù)全面推進(jìn)

    二、完善業(yè)務(wù)資格,服務(wù)功能不斷提升

    三、強(qiáng)化軟實(shí)力,品牌與文化建設(shè)啟航

    四、科技投入加大,信息系統(tǒng)建設(shè)加快

    五、全面出擊,戰(zhàn)略合作全方位展開

    六、入股保險(xiǎn)多形式,探索綜合化經(jīng)營

    第三節(jié) 城市商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)分析

    一、商業(yè)銀行投資銀行業(yè)務(wù)概述

    二、城商行發(fā)展投行業(yè)務(wù)必要性

    三、城商行發(fā)展投行業(yè)務(wù)的路徑

    (一)城商行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)分析

    (二)城商行證券承銷業(yè)務(wù)分析

    (三)項(xiàng)目融資與銀團(tuán)貸款分析

    (四)資產(chǎn)托管及理財(cái)業(yè)務(wù)分析

    (五)城商行并購重組業(yè)務(wù)分析

    第四節(jié) 城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)分析

    一、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)范圍與目標(biāo)

    二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀

    三、城商行國際業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢

    四、城商行國際業(yè)務(wù)發(fā)展主要瓶頸

    五、城商行國際業(yè)務(wù)發(fā)展出路選擇

    第九章 中國農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)營狀況

    第一節(jié) 中國農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展概況

    一、中國農(nóng)商行發(fā)展的基本現(xiàn)狀

    二、中國農(nóng)村商業(yè)銀行加速擴(kuò)張

    三、農(nóng)商行促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌快速發(fā)展

    四、新農(nóng)村建設(shè)給農(nóng)商行帶來投資良機(jī)

    第二節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行運(yùn)行情況分析

    一、農(nóng)村商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析

    二、農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模分析

    第三節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)開展情況

    一、總體業(yè)務(wù)范疇

    二、個人理財(cái)業(yè)務(wù)

    三、中間業(yè)務(wù)

    四、網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)

    第十章 中國商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀分析

    第一節(jié) 中國銀行業(yè)貸款供給與需求分析

    一、商業(yè)銀行貸款供給分析

    (一)商業(yè)銀行貸款規(guī)模分析

    (二)分部門銀行貸款結(jié)構(gòu)分析

    (三)分行業(yè)銀行貸款投向分析

    二、國內(nèi)貸款市場需求分析

    (一)大型企業(yè)貸款需求分析

    (二)中小企業(yè)貸款需求現(xiàn)狀

    (三)個人貸款需求狀況分析

    第二節(jié) 金融補(bǔ)充機(jī)構(gòu)貸款投放分析

    一、金融補(bǔ)充機(jī)構(gòu)貸款余額結(jié)構(gòu)

    (一)小額貸款公司貸款投放

    (二)擔(dān)保機(jī)構(gòu)貸款投放分析

    (三)典當(dāng)行業(yè)貸款投放分析

    (四)民間借貸貸款投放分析

    二、金融補(bǔ)充機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢

    (一)數(shù)量擴(kuò)大化趨勢

    (二)運(yùn)作類銀行化趨勢

    (三)銀行依賴化趨勢

    (四)市場細(xì)分化趨勢

    (五)經(jīng)營全牌照化趨勢

    (六)政策寬松化趨勢

    第三節(jié) 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)競爭態(tài)勢分析

    一、競爭對手日漸多元化

    二、競爭內(nèi)容呈現(xiàn)多層次化

    三、傳統(tǒng)競爭方式局限性凸顯

    第十一章 中國商業(yè)銀行其他業(yè)務(wù)發(fā)展分析

    第一節(jié) 銀行中間業(yè)務(wù)

    一、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)相關(guān)概述

    二、城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)分類

    三、商業(yè)銀行非息收入占比分析

    四、城商行中間業(yè)務(wù)存在的問題

    五、城商行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展對策

    第二節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)

    一、中國銀行卡發(fā)卡數(shù)量分析

    二、中國銀行卡消費(fèi)交易分析

    三、中國信用卡授信業(yè)務(wù)分析

    第三節(jié) 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)

    一、銀行理財(cái)市場發(fā)展規(guī)模分析

    (一)銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量統(tǒng)計(jì)

    (二)各類型機(jī)構(gòu)產(chǎn)品發(fā)行量占比

    (三)銀行理財(cái)產(chǎn)品投向結(jié)構(gòu)分析

    (四)銀行理財(cái)產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)分析

    (五)銀行理財(cái)產(chǎn)品幣種結(jié)構(gòu)分析

    (六)銀行理財(cái)產(chǎn)品平均收益分析

    二、城商行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的優(yōu)勢

    三、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)存在問題

    四、商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)趨勢

    五、商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)途徑

    第四節(jié) 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

    一、網(wǎng)上銀行發(fā)展基礎(chǔ)環(huán)境分析

    (一)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展?fàn)顩r

    1、網(wǎng)民規(guī)模

    2、接入方式

    3、網(wǎng)民屬性

    (二)互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)資源

    (三)互聯(lián)網(wǎng)商務(wù)交易

    1、網(wǎng)絡(luò)購物

    2、團(tuán)購

    3、網(wǎng)上支付

    4、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)

    5、旅行預(yù)訂

    二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

    (一)網(wǎng)上銀行交易規(guī)模

    (二)網(wǎng)上銀行交易份額

    (三)網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模分析

    (四)網(wǎng)上銀行管理類費(fèi)用

    (五)個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬費(fèi)率

    第五節(jié) 手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

    一、手機(jī)銀行的發(fā)展歷程

    二、手機(jī)銀行的發(fā)展環(huán)境

    (一)手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模

    (二)手機(jī)支付網(wǎng)民規(guī)模

    三、手機(jī)銀行用戶規(guī)模

    四、手機(jī)銀行交易規(guī)模

    五、手機(jī)銀行市場格局

    第六節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)

    一、中國私人財(cái)富市場分析

    二、中國高凈值人群地域分布

    三、高凈值人群的投資行為

    四、中國私人銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢

    五、私人銀行服務(wù)最新產(chǎn)品分析

    第七節(jié) 零售銀行業(yè)務(wù)

    一、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展形勢

    二、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新

    三、商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)案例分析

    (一)中信銀行

    (二)招商銀行

    (三)光大銀行

    (四)北京銀行

    第十二章 中國商業(yè)銀行重點(diǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況分析

    第一節(jié) 大型商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

    一、工商銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    二、中國銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    三、中國建設(shè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    四、中國農(nóng)業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    五、交通銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    第二節(jié) 股份制銀行經(jīng)營情況分析

    一、招商銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    二、民生銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    三、興業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    四、浦發(fā)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    五、平安銀行

    (一)銀行發(fā)展簡介

    (二)銀行經(jīng)營效益

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (四)銀行發(fā)展戰(zhàn)略

    第三節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

    一、北京銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)主要股東持股情況

    (三)銀行競爭優(yōu)勢分析

    (四)銀行經(jīng)營狀況分析

    二、南京銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)主要股東持股情況

    (三)銀行競爭優(yōu)勢分析

    (四)銀行經(jīng)營狀況分析

    三、寧波銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)主要股東持股情況

    (三)銀行競爭優(yōu)勢分析

    (四)銀行經(jīng)營狀況分析

    四、上海銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)主要股東持股情況

    (三)銀行競爭優(yōu)勢分析

    (四)銀行經(jīng)營狀況分析

    五、江蘇銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)主要股東持股情況

    (三)銀行競爭優(yōu)勢分析

    (四)銀行經(jīng)營狀況分析

    第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

    一、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)銀行經(jīng)營情況分析

    (三)銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析

    二、北京農(nóng)村商業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)銀行經(jīng)營情況分析

    (三)銀行資產(chǎn)質(zhì)量分析

    三、上海農(nóng)村商業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)銀行經(jīng)營情況分析

    (三)銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析

    四、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)銀行經(jīng)營情況分析

    (三)銀行盈利能力分析

    五、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行

    (一)銀行發(fā)展簡況分析

    (二)銀行經(jīng)營情況分析

    (三)銀行經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析

    第十三章 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理分析

    第一節(jié) 銀行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理

    一、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

    二、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)原因分析

    (一)內(nèi)部原因

    (二)政府原因

    (三)社會原因

    三、信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

    (一)完善機(jī)制提高自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平

    (二)多方參與創(chuàng)造良好環(huán)境

    第二節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例和風(fēng)險(xiǎn)管理

    一、銀行資產(chǎn)負(fù)債比例和風(fēng)險(xiǎn)管理理論概述

    二、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的現(xiàn)狀及原因

    (一)現(xiàn)狀分析

    (二)成因分析

    三、完善資產(chǎn)負(fù)債比例和風(fēng)險(xiǎn)管理的措施

    (一)創(chuàng)造內(nèi)部條件

    (二)改善外部環(huán)境

    (三)實(shí)行性操作方式

    第十四章 中國上市銀行財(cái)務(wù)分析

    第一節(jié) 中國上市銀行資本狀況

    第二節(jié) 中國上市銀行資產(chǎn)質(zhì)量

    (一)不良貸款狀況

    (二)撥備覆蓋率

    (三)貸款集中度

    (四)貸款投向結(jié)構(gòu)

    第三節(jié) 中國上市銀行盈利能力

    (一)凈利潤

    (二)凈利差

    (三)中間業(yè)務(wù)

    (四)成本收入比

    第四節(jié) 中國上市銀行資產(chǎn)流動性

    第十五章 中國銀行行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理分析

    第一節(jié) 銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀簡析

    一、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)

    二、商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)形成原因

    三、商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)具體類型分析

    (一)集團(tuán)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

    (二)聯(lián)貸聯(lián)保風(fēng)險(xiǎn)管理

    (三)政府融資平臺風(fēng)險(xiǎn)管理

    (四)項(xiàng)目建設(shè)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

    (五)供應(yīng)鏈金融信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

    (六)商業(yè)銀行擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn)管理

    第二節(jié) 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)分析技術(shù)

    一、政策層面上的財(cái)務(wù)分析

    (一)《流貸管理辦法》中的財(cái)務(wù)分析因素

    (二)銀監(jiān)會流動資金貸款需求量測算參考

    (三)流貸資金貸款需求量測算參考的缺陷

    二、流動資金貸款需求量測算

    (一)流動資金貸款需求量的測算參考分析

    (二)流動資金合理占用額與貸款需求額測定

    (三)中小企業(yè)流動貸款資金需求測算方法

    三、財(cái)務(wù)報(bào)表監(jiān)控與信貸業(yè)務(wù)管理

    (一)會計(jì)分析與財(cái)務(wù)分析的聯(lián)系區(qū)別

    (二)會計(jì)分析與財(cái)務(wù)分析的應(yīng)用比較

    四、財(cái)務(wù)分析技術(shù)與銀行授信策略

    (一)基本面分析

    (二)比率分析

    (三)比率分析的局限性

    (四)財(cái)務(wù)報(bào)表間的勾稽關(guān)系

    五、銀行信貸中的財(cái)務(wù)分析技術(shù)

    (一)財(cái)務(wù)分析的準(zhǔn)備工作

    (二)財(cái)務(wù)分析的側(cè)重點(diǎn)

    (三)銀行授信審計(jì)中的關(guān)注點(diǎn)

    (四)基于財(cái)務(wù)分析的銀行授信案例

    第三節(jié) 不良資產(chǎn)處置全程風(fēng)險(xiǎn)管理

    一、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)現(xiàn)狀分析

    (一)當(dāng)前銀行業(yè)不良資產(chǎn)狀況

    (二)銀行業(yè)不良資產(chǎn)處置情況

    (三)不良資產(chǎn)處置制約因素及難點(diǎn)

    (四)不良資產(chǎn)形成的潛在原因分析

    二、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置的模式和策略

    (一)國外對不良貸款的處置模式

    (二)國內(nèi)對不良貸款的處置模式

    (三)商業(yè)銀行處置不良資產(chǎn)的策略選擇

    三、商業(yè)不良資產(chǎn)處置的項(xiàng)目流程

    (一)不良資產(chǎn)經(jīng)營管理戰(zhàn)略目標(biāo)

    (二)不良資產(chǎn)處置的多維分類

    (三)不良資產(chǎn)處置的盡職調(diào)查

    (四)不良資產(chǎn)處置的評估方法與原則

    (五)綜合分析處置方式的選擇

    四、不良資產(chǎn)處置方式的創(chuàng)新路徑選擇

    (一)組合資產(chǎn)打包處置

    (二)與地方政府合作處置

    (三)采用資產(chǎn)證券化方式處置

    (四)利用重組并購方式處置

    (五)其他處置方式分析

    第十六章 2024-2029年中國商業(yè)銀行發(fā)展前景趨勢

    第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展趨勢與展望

    一、利潤增速回歸常態(tài)

    二、資產(chǎn)質(zhì)量面臨考驗(yàn)

    三、利率市場化穩(wěn)步推進(jìn)

    四、積極布局城鎮(zhèn)化建設(shè)

    五、國際化程度逐步提升

    六、資本補(bǔ)充取得突破

    七、綜合化經(jīng)營提速

    八、創(chuàng)新能力不斷升級

    九、財(cái)富管理日臻完善

    第二節(jié) 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展前景

    一、企業(yè)信貸需求預(yù)測

    二、市場貨幣供應(yīng)量預(yù)測

    三、商業(yè)銀行信貸余額預(yù)測

    第三節(jié) 商業(yè)銀行差別化信貸策略分析

    一、行業(yè)差別化信貸策略

    二、客戶差別化信貸策略

    三、產(chǎn)品差別化信貸策略

    四、區(qū)域差別化信貸策略

    第四節(jié) 商業(yè)銀行信貸的行業(yè)投向機(jī)遇分析

    一、資金投入充足行業(yè)的信貸機(jī)遇

    二、行業(yè)集中度上升的信貸機(jī)遇

    三、中小企業(yè)迅速增長的信貸機(jī)遇

    四、高端優(yōu)質(zhì)客戶進(jìn)入不足的信貸機(jī)遇

    圖表目錄

    圖表:商業(yè)銀行行業(yè)特點(diǎn)

    圖表:商業(yè)銀行行業(yè)生命周期

    圖表:商業(yè)銀行行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析

    圖表:中國gdp增長情況

    圖表:中國cpi增長情況

    圖表:中國人口數(shù)量及其構(gòu)成

    圖表:中國工業(yè)增加值及其增長速度

    圖表:中國城鎮(zhèn)居民可支配收入情況

    圖表:中國商業(yè)銀行所屬行業(yè)盈利能力分析

    圖表:中國商業(yè)銀行所屬行業(yè)運(yùn)營能力分析

    圖表:中國商業(yè)銀行所屬行業(yè)償債能力分析

    圖表:中國商業(yè)銀行所屬行業(yè)發(fā)展能力分析

    圖表:中國商業(yè)銀行所屬行業(yè)經(jīng)營效益分析

    圖表:2021-2023年商業(yè)銀行行業(yè)重要數(shù)據(jù)指標(biāo)比較

    圖表:2021-2023年中國商業(yè)銀行行業(yè)競爭力分析

    圖表:2024-2029年中國商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢預(yù)測

    圖表:區(qū)域投資前景規(guī)劃

  2. 商業(yè)銀行,英文縮寫為CB,是銀行的一種類型,職責(zé)是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。主要的業(yè)務(wù)范圍是吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。一般的商業(yè)銀行沒有貨幣的發(fā)行權(quán),商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)主要集中在經(jīng)營存款和貸款業(yè)務(wù)。

      從商業(yè)銀行的發(fā)展來看,商業(yè)銀行的經(jīng)營模式有兩種。一種是英國模式,商業(yè)銀行主要融通短期商業(yè)資金,具有放貸期限短,流動性高的特點(diǎn)。即以較低的利率借入存款,以較高的利率放出貸款,存貸款之間的利差就是商業(yè)銀行的主要利潤,此種經(jīng)營模式對銀行來說比較安全可靠。另一種是德國式,其業(yè)務(wù)是綜合式。商業(yè)銀行不僅融通短期商業(yè)資金,而且還融通長期固定資本,即從事投資銀行業(yè)務(wù)。

      城市商業(yè)銀行是中國銀行業(yè)的重要組成和特殊群體,其前身是20世紀(jì)80年代設(shè)立的城市信用社,當(dāng)時(shí)的業(yè)務(wù)定位是:為中小企業(yè)提供金融支持,為地方經(jīng)濟(jì)搭橋鋪路。農(nóng)村商業(yè)銀行,農(nóng)商銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民、農(nóng)村工商戶、企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織共同入股組成的股份制的地方性金融機(jī)構(gòu)。農(nóng)商行的貸款種類可以分為農(nóng)戶小額信用貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、助學(xué)貸款、農(nóng)村工商業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織貸款和其他貸款。貸款方式可以分為信用貸款、擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)三種。

      隨著科技的發(fā)展,數(shù)字化、信息化、智能化已經(jīng)成為商業(yè)銀行發(fā)展的重要趨勢。銀行將更多地依賴互聯(lián)網(wǎng)、移動應(yīng)用、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù),優(yōu)化服務(wù)流程,提高服務(wù)質(zhì)量,提升客戶體驗(yàn)。數(shù)字化轉(zhuǎn)型將幫助銀行降低運(yùn)營成本,提高效率,更好地應(yīng)對市場競爭。隨著客戶需求的變化,商業(yè)銀行將向綜合化服務(wù)方向發(fā)展。除了傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù),銀行將提供更多元化的金融產(chǎn)品和服務(wù),如理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、信托等,以滿足客戶全方位、個性化的金融需求。

      在全球經(jīng)濟(jì)一體化的背景下,商業(yè)銀行的國際化發(fā)展將成為一個重要趨勢。銀行將拓展海外市場,參與國際競爭,為跨國企業(yè)提供全球金融服務(wù)。這將要求銀行具備更強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、更廣泛的國際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)和更豐富的跨國經(jīng)營經(jīng)驗(yàn)。

  3. 中研普華集團(tuán)的研究報(bào)告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項(xiàng)目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細(xì)分和企業(yè)定位是否準(zhǔn)確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里?競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領(lǐng)先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些?會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機(jī)遇與投資機(jī)會?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應(yīng)該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準(zhǔn)入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機(jī)制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報(bào)告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現(xiàn),您需要借助行業(yè)專家智囊團(tuán)的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準(zhǔn)備投資于某項(xiàng)新業(yè)務(wù),需要周祥的商業(yè)計(jì)劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時(shí)也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時(shí)間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗(yàn)培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持,而無法準(zhǔn)確把握市場,搶占最新商機(jī)的戰(zhàn)略制高點(diǎn),那么請把這一切交給我們。

    數(shù)據(jù)支持

    權(quán)威數(shù)據(jù)來源:國家統(tǒng)計(jì)局、國家發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國家信息中心、國家稅務(wù)總局、國家工商總局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協(xié)會、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫:中研普華細(xì)分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品產(chǎn)銷數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫。

    國際知名研究機(jī)構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調(diào)研數(shù)據(jù):遍布全國31個省市及香港的專家顧問網(wǎng)絡(luò),涉及政府統(tǒng)計(jì)部門、統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會等。在中國,中研普華集團(tuán)擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡(luò),在研究項(xiàng)目最多的一線城市設(shè)立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設(shè)立研究小組,確定研究內(nèi)容

    針對目標(biāo),設(shè)立由產(chǎn)業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會協(xié)作專家組成項(xiàng)目研究小組,碩士以上學(xué)歷研究員擔(dān)任小組成員,共同確定該產(chǎn)業(yè)市場研究內(nèi)容。

    步驟2:市場調(diào)查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關(guān)政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會、公司銷售人員與技術(shù)人員等;

    ♦ 實(shí)地調(diào)查各大廠家、運(yùn)營商、經(jīng)銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報(bào)紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達(dá)1500多種);

    ♦ 國內(nèi)、國際行業(yè)協(xié)會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計(jì)數(shù)字、年鑒、計(jì)劃等);

    ♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個細(xì)分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實(shí)來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實(shí);

    ♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專家與銷售人員核實(shí);

    ♦ 同有關(guān)政府主管部門核實(shí)。

    步驟5:進(jìn)行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報(bào)告

    步驟6:核實(shí)檢查初步研究報(bào)告

    與有關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會專家及生產(chǎn)廠家的銷售人員核實(shí)初步研究結(jié)果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報(bào)告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價(jià)加以總結(jié)與提煉,分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報(bào)告(對行業(yè)盈利點(diǎn)、增長點(diǎn)、機(jī)會點(diǎn)、預(yù)警點(diǎn)等進(jìn)行系統(tǒng)分析并完成報(bào)告)。

    步驟8:提供完善的售后服務(wù)

    對用戶提出有關(guān)該報(bào)告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關(guān)該行業(yè)的各種專題進(jìn)行深入調(diào)查和項(xiàng)目咨詢。

    社會影響力

    中研普華集團(tuán)是中國成立時(shí)間最長,擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢研究機(jī)構(gòu)之一。中研普華始終堅(jiān)持研究的獨(dú)立性和公正性,其研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點(diǎn)廣泛被電視媒體、報(bào)刊雜志及企業(yè)采用。同時(shí),中研普華的研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點(diǎn)也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網(wǎng)站轉(zhuǎn)載,如中央電視臺、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財(cái)經(jīng)、中國經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)、商務(wù)部、國資委、發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心(國研網(wǎng))等。

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本報(bào)告所有內(nèi)容受法律保護(hù)。國家統(tǒng)計(jì)局授予中研普華公司,中華人民共和國涉外調(diào)查許可證:國統(tǒng)涉外證字第1226號

本報(bào)告由中國行業(yè)研究網(wǎng)出品,報(bào)告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報(bào)告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計(jì)成果,報(bào)告為有償提供給購買報(bào)告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權(quán),任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用,否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責(zé)任。如需訂閱研究報(bào)告,請直接聯(lián)系本網(wǎng)站,以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)。

中研普華公司是中國成立時(shí)間最長,擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢研究機(jī)構(gòu),公司每天都會接受媒體采訪及發(fā)布大量產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究成果。在此,我們誠意向您推薦一種“鑒別咨詢公司實(shí)力的主要方法”。

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    資深的專家顧問。專家團(tuán)隊(duì)來自于國家級科研院所、著名大學(xué)教授、以及具備成功經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家,擁有強(qiáng)大的專業(yè)能力。

  • 數(shù)據(jù)優(yōu)勢

    6.5

    數(shù)據(jù)洞察,發(fā)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)趨勢

    數(shù)據(jù)洞察,發(fā)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)趨勢

    科學(xué)的研究方法。采取專業(yè)的研究模型,精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析,周密的調(diào)查方法,各個環(huán)節(jié)力求真實(shí)客觀準(zhǔn)確。

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    專家顧問助力領(lǐng)跑中國

    專家顧問助力領(lǐng)跑中國

    中研普華推廣和傳播國內(nèi)外頂尖管理理念,協(xié)助中國企業(yè)健康、持續(xù)成長,推動企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和管理升級。

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    中研普華獨(dú)創(chuàng)的水平行業(yè)市場資訊 + 垂直企業(yè)管理培訓(xùn)的完美結(jié)合,體現(xiàn)了中研普華一站式服務(wù)的理念和優(yōu)勢。

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報(bào)告編號:1902991

出版日期:2024年2月

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