第一章 個人理財產(chǎn)業(yè)市場概述

第一節(jié) 個人理財基本概況

一、個人理財特點(diǎn)

二、個人理財?shù)姆秶?/span>

三、個人理財?shù)陌l(fā)展

四、理財規(guī)劃的核心與步驟

五、個人理財?shù)姆绞胶头椒?/span>

六、傳統(tǒng)與現(xiàn)代個人理財比較

第二節(jié) 個人理財投資方式

一、個人理財投資方式選擇

二、個人理財投資方式特點(diǎn)

第三節(jié) 個人理財業(yè)務(wù)概述

一、個人理財業(yè)務(wù)的概念

二、個人理財業(yè)務(wù)的分類

三、理財師資格認(rèn)證制度

第二章 2023年中國個人理財市場發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 2023年中國經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

一、國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況gdp

二、消費(fèi)價格指數(shù)cpi、ppi

三、全國居民收入情況

四、恩格爾系數(shù)

五、工業(yè)發(fā)展形勢

六、固定資產(chǎn)投資情況

七、中國匯率調(diào)整

八、對外貿(mào)易進(jìn)出口

第二節(jié) 2023年中國個人理財政策環(huán)境分析

一、基金新政策發(fā)展分析

二、貨幣新政策

三、貨幣政策的預(yù)測

四、維護(hù)金融穩(wěn)定的法規(guī)政策

第三節(jié) 2023年中國個人理財市場社會環(huán)境

一、中國社會結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型現(xiàn)狀及趨勢

二、中國個人金融資產(chǎn)規(guī)模

三、中國中高收入群體的結(jié)構(gòu)分布

四、中國財富集中化趨勢

第三章 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

第一節(jié) 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)

一、個人理財產(chǎn)品概述

二、個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

第二節(jié) 商業(yè)銀行現(xiàn)有個人理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

一、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)日趨多元化

二、避險型理財產(chǎn)品成為主流

三、短期化趨勢增強(qiáng)

第三節(jié) 開展理財產(chǎn)品銷售對促進(jìn)商行發(fā)展的意義

一、是提升經(jīng)營層次、適應(yīng)市場競爭的需要

二、是維護(hù)和發(fā)展商行高價值客戶的需要

三、是參與新形勢下同業(yè)競爭的需要

四、是改變銀行傳統(tǒng)盈利模式的重要途徑

第四章 2023年中國個人理財市場運(yùn)行形勢分析

第一節(jié) 2023年中國個人理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

一、個人理財市場的發(fā)展規(guī)模分析

二、理財市場變化分析

三、個人投資理財?shù)臒狳c(diǎn)分析

第二節(jié) 2023年中國農(nóng)村個人理財市場分析

一、農(nóng)村個人理財發(fā)展現(xiàn)狀

二、農(nóng)村個人理財?shù)恼系K

三、農(nóng)村個人理財?shù)膶Σ?/span>

四、農(nóng)村信用社發(fā)展個人理財業(yè)務(wù)策略分析

第三節(jié) 2023年中國個人理財市場的問題

一、理財產(chǎn)品存在的問題

二、理財業(yè)務(wù)環(huán)境不完善監(jiān)管方面缺陷

三、銷售方面缺陷

四、理財人員方面缺陷

第四節(jié) 專家對中國理財業(yè)的幾點(diǎn)建議

一、加強(qiáng)理財?shù)慕逃嘤?xùn)

二、注重理財經(jīng)營模式的構(gòu)建

三、加強(qiáng)理財業(yè)的金融監(jiān)管

第五章 2023年中國個人理財市場形態(tài)分析

第一節(jié) 中國個人理財市場分布及理財信心分析

一、具有理財能力的人群分布

二、中國個人理財信心分析

三、理財者對投資理財產(chǎn)品的期望

四、個人投資理財?shù)恼{(diào)查分析

五、文化因素對個人金融投資行為的影響

第二節(jié) 2023年中國個人理財市場態(tài)度變化分析

一、學(xué)歷收入年齡左右理財觀

二、國人理財?shù)钠梅治?/span>

三、國人理財存在的顧忌分析

四、對理財產(chǎn)品的了解程度分析

第三節(jié) 2023年個人理財信息的來源及影響

一、理財者理財信息的來源渠道

二、來源渠道對最終決策的影響

第六章 2023年中國個人理財行為市場調(diào)查分析

第一節(jié) 中國個人理財分年齡狀況

一、人生各年齡段理財分析

二、20-40年齡段的置業(yè)理財

三、不同年齡段的人理財策略

第二節(jié) 2023年不同收入群個人理財狀況

一、年收入五萬元以下理財狀況

二、中等收入階層理財狀況

三、高等收入階層理財狀況

第三節(jié) 2023年不同區(qū)域個人理財市場分析

一、上海投資理財人群調(diào)查

二、北京、上海、廣州、深圳理財人群比較

第七章 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略現(xiàn)狀分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷發(fā)展歷程

一、萌芽階段

二、成長階段

第二節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品現(xiàn)有營銷策略存在的問題

一、個人理財產(chǎn)品營銷機(jī)制還有待進(jìn)一步完善

二、個人理財產(chǎn)品的市場定位存在定位不準(zhǔn)的問題

三、缺乏記錄客戶詳細(xì)信息的數(shù)據(jù)庫

四、個人理財產(chǎn)品同質(zhì)化的問題嚴(yán)重

五、定價無差別的問題

六、缺乏有效的產(chǎn)品促銷手段

七、復(fù)合型專業(yè)人才十分缺乏

第三節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品現(xiàn)有營銷策略存在問題的成因分析

一、我國金融體制的原因

二、商業(yè)銀行自身的原因

三、我國金融市場尚不完善

第八章 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷面臨的新形勢

一、從單一銀行業(yè)務(wù)向綜合理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變

二、銀行理財服務(wù)開始向網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)變

三、由同質(zhì)化向品牌化發(fā)展

四、由大眾化向個性化發(fā)展

五、銀行由傳統(tǒng)的利差收入為主轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)收入為主

第二節(jié) 監(jiān)管政策對商行個人理財產(chǎn)品營銷策略的制約

一、風(fēng)險控制強(qiáng)調(diào)匹配原則

二、詳細(xì)定義宣傳銷售文本

三、產(chǎn)品與客戶風(fēng)險匹配，避免誤導(dǎo)銷售的發(fā)生

四、銷售人員管理

五、銷售內(nèi)控制度

六、銷售理財產(chǎn)品實(shí)行報告制

七、重大事件、統(tǒng)計分析的報告

八、不得通過理財產(chǎn)品調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)

第三節(jié) 商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略實(shí)施的風(fēng)險及防范

一、風(fēng)險分析

二、風(fēng)險防范

第九章 國外商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略分析與借鑒

第一節(jié) 中外資銀行營銷策略差異分析

一、產(chǎn)品領(lǐng)域的差異

二、客戶服務(wù)領(lǐng)域的差異

三、銷售管理的差異

第二節(jié) 國外商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品優(yōu)秀營銷策略案例解析

一、瑞士商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的營銷策略

二、美國商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的營銷

三、日本商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的營銷

第三節(jié) 用swot分析法制定商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略

一、swot分析方法介紹

二、商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略相關(guān)因素分析

三、商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略選擇

第十章 優(yōu)化商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品營銷策略的建議

第一節(jié) 個人理財產(chǎn)品設(shè)計建議

一、訂單式的個人理財產(chǎn)品設(shè)計

二、不斷拓展產(chǎn)品組合的廣度和深度

三、加大個人理財產(chǎn)品自主創(chuàng)新力度

四、針對不同的客戶群體分別開發(fā)不同的產(chǎn)品和提供不同的服務(wù)

第二節(jié) 形成合理的個人理財產(chǎn)品定價體系

一、統(tǒng)一定價政策

二、規(guī)范定價決策機(jī)制

三、引進(jìn)先進(jìn)的定價理念

四、采用科學(xué)定價方法

第三節(jié) 完善個人理財產(chǎn)品分銷渠道

一、維護(hù)好傳統(tǒng)銷售渠道

二、積極開展網(wǎng)上營銷

三、加大網(wǎng)絡(luò)宣傳力度

第四節(jié) 進(jìn)行準(zhǔn)確的市場定位

第五節(jié) 建立并完善的個人理財客戶信息系統(tǒng)

第六節(jié) 對個人理財產(chǎn)品全面實(shí)施品牌建設(shè)

第七節(jié) 設(shè)計適合農(nóng)村顧客的理財產(chǎn)品

第十一章 中國銀行個人理財業(yè)務(wù)市場主體競爭力分析

第一節(jié) 中國工商銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析

三、企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

四、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第二節(jié) 中國建設(shè)銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析

三、企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

四、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第三節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析

三、企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

四、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第四節(jié) 招商銀行股份有限公司

一、企業(yè)發(fā)展簡況分析

二、企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)分析

三、企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

四、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析

第五節(jié) 其它銀行業(yè)分析

一、廣東發(fā)展銀行

二、農(nóng)業(yè)銀行

第十二章 2024-2029年中國個人理財市場投資機(jī)會與風(fēng)險分析

第一節(jié) 2024-2029年中國個人理財市場投資機(jī)會分析

一、中國經(jīng)濟(jì)增長模式的轉(zhuǎn)折之年

二、個人理財投資建議

三、證券市場投資建議

四、深度解讀消費(fèi)行業(yè)

第二節(jié) 中國個人理財市場投資風(fēng)險分析

一、房產(chǎn)投資存在的風(fēng)險

二、在消費(fèi)行業(yè)投資存在的風(fēng)險

三、在證券投資方面存在的風(fēng)險

第三節(jié) 對未來三年中國個人理財市場運(yùn)行機(jī)會的預(yù)測

一、預(yù)測分析

二、研究中心專家建議

圖表目錄

圖表：2021-2023年中國gdp總量及增長趨勢圖

圖表：2023年中國月度cpi、ppi指數(shù)走勢圖

圖表：2021-2023年我國城鎮(zhèn)居民可支配收入增長趨勢圖

圖表：2021-2023年我國農(nóng)村居民人均純收入增長趨勢圖

圖表：2021-2023年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)對比表

圖表：2021-2023年中國城鄉(xiāng)居民恩格爾系數(shù)走勢圖

圖表：2021-2023年我國工業(yè)增加值分季度增速

圖表：2021-2023年我國全社會固定投資額走勢圖

圖表：2021-2023年我國財政收入支出走勢圖

圖表：2023年美元兌人民幣匯率中間價

圖表：2021-2023年中國貨幣供應(yīng)量月度走勢圖

圖表：2021-2023年中國外匯儲備走勢圖

圖表：2021-2023年央行存款利率調(diào)整統(tǒng)計表