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  • 2024-2029年中國財富管理行業(yè)競爭格局與投資價值研究咨詢報告
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2024-2029年中國財富管理行業(yè)競爭格局與投資價值研究咨詢報告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

中文版價格:
¥
15500
英文版價格:
$
7500
報告編號:
1907690
寄送方式:
印刷版特快專遞,電子版發(fā)送郵箱
出版日期
2024年6月
報告頁碼
186
圖片數(shù)量
52
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《2024-2029年中國財富管理行業(yè)競爭格局與投資價值研究咨詢報告》由中研普華財富管理行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫,主要分析了財富管理行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景,同時對財富管理行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的趨勢預(yù)測和專業(yè)的財富管理行業(yè)數(shù)據(jù)分析,幫助客戶評估財富管理行業(yè)投資價值。

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    第一章 中國財富管理行業(yè)綜述

    第一節(jié) 財富管理行業(yè)的定義

    一、財富管理的內(nèi)涵

    二、財富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別

    三、財富管理的主要經(jīng)營機構(gòu)

    四、財富管理的具體流程

    五、財富管理開展業(yè)務(wù)的模式

    第二節(jié) 財富管理行業(yè)的發(fā)展階段

    一、以產(chǎn)品為中心的階段

    二、以銷售為中心的階段

    三、以客戶為中心的階段

    第三節(jié) 財富管理客戶金融需求特征分析

    一、新的金融需求逐漸形成

    二、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢

    三、理財觀念與理財方式間的偏差

    四、多樣的投資組合對理財顧問的代理需求

    五、對銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可

    第四節(jié) 財富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動因素

    一、經(jīng)濟持續(xù)快速發(fā)展

    二、資產(chǎn)價格的上升

    三、金融機構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力

    四、富裕人群財富的需求強烈

    第二章 財富管理行業(yè)市場環(huán)境及影響分析

    第一節(jié) 財富管理相關(guān)行業(yè)政策分析

    一、《私募投資基金募集行為管理辦法(試行)》

    二、《非銀行支付機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)》

    三、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

    四、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

    五、《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》

    六、《基金管理公司固有資金運用管理暫行規(guī)定》

    七、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》

    第二節(jié) 行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境分析

    一、中國gdp增長情況分析

    二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析

    三、全社會消費品零售總額

    四、全國居民收入增長分析

    第三節(jié) 行業(yè)社會環(huán)境分析

    一、人口環(huán)境分析

    二、教育環(huán)境分析

    三、中國城鎮(zhèn)化率

    第四節(jié) 行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析

    第三章 國際財富管理行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗借鑒

    第一節(jié) 全球財富管理發(fā)展概述分析

    一、全球財富管理發(fā)展特點分析

    二、全球財富管理業(yè)務(wù)模式分析

    三、全球財富管理發(fā)展模式共性

    第二節(jié) 全球主要地區(qū)財富管理發(fā)展情況分析

    一、美國財富管理發(fā)展情況分析

    (一)美國財富管理發(fā)展歷程

    (二)美國財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

    (三)美國財富管理市場特點

    (四)美國財富管理從業(yè)者分析

    (五)美國財富管理服務(wù)模式分析

    二、歐洲財富管理發(fā)展情況分析

    (一)歐洲財富管理發(fā)展歷程

    (二)歐洲財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

    (三)歐洲財富管理市場特點

    (四)歐洲財富管理從業(yè)者分析

    三、日本財富管理發(fā)展情況分析

    (一)日本財富管理發(fā)展現(xiàn)狀

    (二)日本財富管理市場特點

    第三節(jié) 全球私人財富市場發(fā)展情況分析

    一、全球私人財富發(fā)展情況分析

    二、全球離岸財富地區(qū)分布統(tǒng)計

    三、全球財富管理機構(gòu)收益分析

    四、全球財富管理機構(gòu)發(fā)展趨勢

    (一)監(jiān)管漸趨嚴(yán)格

    (二)數(shù)字創(chuàng)新加速

    (三)傳統(tǒng)客群需求轉(zhuǎn)變

    第四節(jié) 全球著名財富管理機構(gòu)經(jīng)營對比分析

    第五節(jié) 國際領(lǐng)先銀行財富管理的經(jīng)營實踐

    一、摩根大通銀行財富管理分析

    二、瑞士銀行財富管理分析

    三、花旗銀行財富管理分析

    四、國際銀行財富管理的經(jīng)營啟示

    第四章 中國財富管理所屬行業(yè)整體運行指標(biāo)分析

    第一節(jié) 中國財富管理行業(yè)總體規(guī)模

    一、中國私人可投資資產(chǎn)總額分析

    二、中國m2(貨幣和準(zhǔn)貨幣)總量

    第二節(jié) 中國高凈值人群市場發(fā)展規(guī)模

    一、高凈值人群規(guī)模

    二、高凈值人群分布

    三、高凈值人群組成

    第三節(jié) 中國高凈值人群投資調(diào)查

    一、高凈值人群投資關(guān)注重點

    二、高凈值人群考慮保持或增加金融投資

    三、高凈值人群投資風(fēng)險偏好

    四、高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置

    五、高凈值人群各類金融產(chǎn)品投資趨勢

    六、高凈值人群境外投資趨勢情況

    第五章 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析

    第一節(jié) 中國商業(yè)銀行發(fā)展形勢分析

    一、商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境

    二、商業(yè)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型方向

    三、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇

    第二節(jié) 中國商業(yè)銀行經(jīng)營情況分析

    一、中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模

    (一)資產(chǎn)增長情況

    (二)負(fù)債增長情況

    二、不同類型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    (一)大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    (二)股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    (三)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況

    三、不同類型商業(yè)銀行不良貸款情況

    (一)大型商業(yè)銀行

    (二)股份制商業(yè)銀行

    (三)城市商業(yè)銀行

    (四)農(nóng)村商業(yè)銀行

    (五)外資銀行

    第三節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)簡況

    一、商業(yè)銀行財富管理的分類

    二、財富管理與一般理財業(yè)務(wù)的區(qū)別

    三、商業(yè)銀行財富管理部門建設(shè)進(jìn)展

    四、商業(yè)銀行開展財富管理業(yè)務(wù)swot分析

    第四節(jié) 財富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對比

    一、商業(yè)銀行財富管理的內(nèi)涵

    二、商業(yè)銀行盈利模式分析

    三、現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷

    四、國際國內(nèi)環(huán)境對銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn)

    五、成為財富管理型銀行的制約條件

    六、財富管理型銀行的實踐路徑分析

    第五節(jié) 商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競爭分析

    一、外資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析

    二、中資銀行財富管理業(yè)務(wù)競爭形態(tài)分析

    第六節(jié) 商業(yè)銀行財富管理的成本管理及其趨勢

    一、商業(yè)銀行的成本及其發(fā)展趨勢分析

    二、商業(yè)銀行財富管理的成本發(fā)展趨勢

    三、商業(yè)銀行開設(shè)財富管理業(yè)務(wù)的建議

    第六章 中國私人銀行財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析

    第一節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況

    一、私人銀行的成立簡況

    二、私人銀行的市場特征

    三、私人銀行的客戶特征

    四、私人銀行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

    五、私人銀行的客戶調(diào)研

    第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析

    一、私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模

    二、私人銀行的運行模式分析

    三、私人銀行的服務(wù)最新產(chǎn)品

    四、私人銀行的競爭情況分析

    五、私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素

    六、私人銀行未來發(fā)展趨勢預(yù)測

    第三節(jié) 私人銀行主要機構(gòu)類型

    一、全能銀行

    (一)全能銀行的定義

    (二)全能銀行的特點

    (三)全能銀行的形態(tài)

    (四)全能銀行的優(yōu)勢

    (五)我國發(fā)展全能銀行的必要性

    二、投資銀行

    (一)投資銀行的定義

    (二)投資銀行歷史演變

    (三)投資銀行主要類型

    (四)投資銀行主要業(yè)務(wù)

    (五)投資銀行經(jīng)營模式

    (六)投資銀行組織結(jié)構(gòu)

    (七)投資銀行發(fā)展趨勢

    三、家族辦公室

    (一)家族辦公室概念

    (二)家族辦公室起源

    (三)家族辦公室類型

    (四)家族辦公室與私人銀行

    (五)國際的family office

    四、獨立財務(wù)顧問

    五、各類其它機構(gòu)

    第四節(jié) 中國私人銀行管理客戶分類分析

    一、民營企業(yè)家群體

    二、高工資報酬階層

    三、財產(chǎn)繼承性人群

    四、炒房、炒股或理財階層

    第五節(jié) 影響私人銀行財富管理需求的因素

    一、社會儲蓄水平

    二、人口特征

    三、社會分配的公平程度

    四、社會穩(wěn)定狀況

    五、企業(yè)部門的投資利潤率

    六、法律制度

    第七章 中國非商業(yè)銀行機構(gòu)財富管理形勢分析

    第一節(jié) 信托機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析

    一、信托業(yè)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

    二、信托理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

    三、信托理財?shù)慕?jīng)營模式分析

    四、信托財富管理業(yè)務(wù)模式分析

    五、信托財富管理模式發(fā)展建議

    第二節(jié) 保險公司財富管理業(yè)務(wù)分析

    一、保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

    二、保險理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

    三、保險理財?shù)慕?jīng)營模式分析

    四、保險財富管理業(yè)務(wù)模式分析

    五、保險業(yè)財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展策略

    第三節(jié) 證券公司財富管理業(yè)務(wù)分析

    一、證券行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

    二、證券理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

    三、證券理財?shù)慕?jīng)營模式分析

    四、證券財富管理業(yè)務(wù)模式分析

    五、證券公司財富管理發(fā)展問題分析

    六、證券公司財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展對策

    第四節(jié) 基金公司財富管理業(yè)務(wù)分析

    一、基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

    二、基金理財?shù)臉I(yè)務(wù)范圍分析

    三、基金理財?shù)慕?jīng)營模式分析

    四、基金財富管理業(yè)務(wù)模式分析

    五、基金財富管理發(fā)展建議分析

    第五節(jié) 第三方理財機構(gòu)財富管理業(yè)務(wù)分析

    一、第三方理財發(fā)展定義分析

    二、國內(nèi)第三方理財swot分析

    三、國內(nèi)第三方理財商業(yè)模式分析

    四、中國第三方理財機構(gòu)對比分析

    五、第三方理財發(fā)展對策與建議

    第八章 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析

    第一節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)深度改變著財富管理業(yè)態(tài)

    一、突破時間與空間的限制

    二、產(chǎn)品多元化,創(chuàng)新組合千變?nèi)f化

    三、服務(wù)長尾客戶,理財產(chǎn)品普惠化大幅提升

    四、實現(xiàn)財富互聯(lián)互通,驅(qū)動社會財富的快速流動

    第二節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理發(fā)展情況分析

    一、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資市場規(guī)模

    二、互聯(lián)網(wǎng)財富管理融資機構(gòu)分析

    三、互聯(lián)網(wǎng)財富管理平臺“受寵”

    四、互聯(lián)網(wǎng)財富管理公司經(jīng)營模式

    第三節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理的五大風(fēng)險分析

    一、線下理財簡單線上化

    二、創(chuàng)新過度、監(jiān)管不足

    三、風(fēng)險隔離不徹底

    四、金融消費維權(quán)難度較大

    五、偽互聯(lián)網(wǎng)財富管理攪亂正常市場

    第四節(jié) 中國互聯(lián)網(wǎng)財富管理健康發(fā)展路徑

    一、完善法律,規(guī)范市場

    二、強化監(jiān)管,扶優(yōu)限劣

    三、產(chǎn)品創(chuàng)新,保值增值,滿足多元化市場需求

    四、服務(wù)優(yōu)化,流程改造,互聯(lián)互通,便利化優(yōu)勢發(fā)揮到極致

    五、風(fēng)險底限,前置審批,構(gòu)建風(fēng)險轉(zhuǎn)移、緩釋機制

    六、培養(yǎng)人才,知識理財,回歸財富管理本質(zhì)

    第九章 中國財富管理行業(yè)案例研究分析

    第一節(jié) 商業(yè)銀行財富管理發(fā)展案例分析——招商銀行

    一、招商銀行財富管理發(fā)展歷程分析

    二、招商銀行財富管理架構(gòu)與客戶

    三、招商銀行“金葵花”理財分析

    四、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品分析

    五、招商銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模

    第二節(jié) 證券公司財富管理發(fā)展案例分析——國泰君安

    一、國泰君安證券背景介紹

    二、財富管理競爭環(huán)境分析

    (一)新的競爭對手入侵

    (二)替代品

    (三)客戶的議價能力

    (四)供應(yīng)商的議價能力

    (五)現(xiàn)有競爭對手之間的競爭

    三、財富管理轉(zhuǎn)型具體實施

    (一)品牌建立

    (二)賬戶體系了解

    (三)產(chǎn)品多元化

    (四)人才隊伍架構(gòu)

    (五)支持體系

    四、財富管理轉(zhuǎn)型效果分析

    (一)盈利模式增加

    (二)滿足市場需求

    (三)金融工具和產(chǎn)品多樣化

    (四)人才隊伍趨向?qū)I(yè)

    第三節(jié) 第三方理財機構(gòu)財富管理發(fā)展案例分析

    一、諾亞財富

    二、中天嘉華

    三、宜信財富

    四、海銀財富

    第四節(jié) 中國財務(wù)管理業(yè)務(wù)拆分主要案例

    一、光大銀行:開啟理財業(yè)務(wù)拆分 銀行混改進(jìn)程

    二、浦發(fā)銀行:打造“浦銀資產(chǎn)”財富管理平臺

    第十章 中國重點區(qū)域財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

    第一節(jié) 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域

    一、上海市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)上海市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)上海市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)上海市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    二、北京市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)北京市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)北京市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)北京市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    三、江蘇省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)江蘇省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)江蘇省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)江蘇省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    (四)江蘇省財富管理機構(gòu)分析

    四、廣東省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)廣東省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)廣東省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)廣東省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    (四)廣東省財富管理發(fā)展動態(tài)

    五、浙江省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)浙江省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)浙江省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)浙江省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    (四)浙江省財富管理發(fā)展前景

    第二節(jié) 高凈值人士快速增長區(qū)域

    一、天津市財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)天津市經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)天津市金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)天津市高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    二、湖南省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)湖南省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)湖南省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)湖南省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    三、湖北省財富管理業(yè)務(wù)投資可行性

    (一)湖北省經(jīng)濟環(huán)境發(fā)展分析

    (二)湖北省金融環(huán)境發(fā)展發(fā)析

    (三)湖北省高凈值人群規(guī)模統(tǒng)計

    第三節(jié) 青島財富管理中心建設(shè)情況分析

    一、青島財富管理中心建設(shè)經(jīng)驗分析

    二、青島財富管理中心發(fā)展意義分析

    三、青島財富中心建設(shè)發(fā)展規(guī)劃

    (一)財富管理機構(gòu)聚集

    (二)財富管理市場功能完善

    (三)財富管理產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

    (四)財富管理人才引進(jìn)培養(yǎng)

    (五)財富管理與相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)

    第十一章 中國財富管理行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析

    第一節(jié) 廣發(fā)銀行股份有限公司

    一、企業(yè)基本情況分析

    二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

    三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

    四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

    第二節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

    一、企業(yè)基本情況分析

    二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

    三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

    四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

    第三節(jié) 中國工商銀行股份有限公司

    一、企業(yè)基本情況分析

    二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

    三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

    四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

    第四節(jié) 中國銀行股份有限公司

    一、企業(yè)基本情況分析

    二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

    三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

    四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

    第五節(jié) 中國建設(shè)銀行股份有限公司

    一、企業(yè)基本情況分析

    二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

    三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

    四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

    第六節(jié) 招商銀行股份有限公司

    一、企業(yè)基本情況分析

    二、企業(yè)經(jīng)營情況分析

    三、企業(yè)理財產(chǎn)品分析

    四、企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)分析

    第十二章 中國多元化需求下財富管理創(chuàng)新模式研究

    第一節(jié) 我國財富管理需求的多樣化特征

    一、財富管理需求目的的多元化

    二、財富管理配置領(lǐng)域的多元化

    三、財富管理的全球化

    第二節(jié) 我國財富管理新模式探索分析

    一、一站式服務(wù)模式

    二、品牌化服務(wù)模式

    三、標(biāo)準(zhǔn)化和定制化相結(jié)合的模式

    四、線上線下互動服務(wù)模式

    五、全球化財富管理模式

    第三節(jié) 推動我國財富管理行業(yè)發(fā)展的建議

    一、頂層法律體系的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性

    二、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性

    三、不同類型財富管理機構(gòu)的定位與細(xì)分

    第十三章 2024-2029年中國財富管理行業(yè)前景及趨勢分析

    第一節(jié) 2024-2029年中國財富管理市場發(fā)展前景分析

    一、政策環(huán)境的變化為銀行財富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展了廣闊的空間

    二、客戶金融資產(chǎn)多元化為財富管理提供了新的市場需求

    三、銀行的經(jīng)營資源和it優(yōu)勢已日益成為推動財富管理發(fā)展的重要條件

    四、未來信托機構(gòu)財富管理市場發(fā)展前景廣闊

    第二節(jié) 2024-2029年中國財富管理未來市場發(fā)展?jié)摿?/span>

    一、財富管理業(yè)務(wù)具備可持續(xù)發(fā)展能力

    二、財富管理人才、平臺、產(chǎn)品專業(yè)化

    三、綜合提升品牌價值

    第三節(jié) 2024-2029年中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢

    一、差異化發(fā)展

    、統(tǒng)一監(jiān)管

    三、行業(yè)洗牌

    第十四章 中國財富管理行業(yè)市場營銷策略分析

    第一節(jié) 財富管理服務(wù)市場營銷策略分析

    一、產(chǎn)品策略

    二、價格策略

    三、渠道策略

    四、促銷策略

    第二節(jié) 財富管理產(chǎn)品營銷策略模式

    一、財富管理行業(yè)分銷渠道分析

    二、財富管理行業(yè)產(chǎn)品促銷分析

    三、財富管理行業(yè)關(guān)系銷售分析

    第三節(jié) 銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的成功經(jīng)驗借鑒

    一、財富管理業(yè)務(wù)中客戶服務(wù)管理營銷案例的成功經(jīng)驗

    二、銀行財富管理業(yè)務(wù)營銷策略的對比分析和借鑒

    第十五章 財富管理行業(yè)投資風(fēng)險與風(fēng)險防范

    第一節(jié) 信托公司財富管理業(yè)務(wù)風(fēng)險類型分析

    一、操作風(fēng)險

    二、利率風(fēng)險

    三、法律法規(guī)風(fēng)險

    第二節(jié) 證券公司財富管理風(fēng)險及措施

    一、證券公司財富管理行業(yè)風(fēng)險分析

    (一)規(guī)模風(fēng)險

    (二)操作風(fēng)險

    (三)管理風(fēng)險

    (四)契約風(fēng)險

    (五)其他風(fēng)險

    二、證券公司財富管理風(fēng)險控制措施

    (一)規(guī)模風(fēng)險控制

    (二)管理風(fēng)險控制

    (三)市場風(fēng)險控制

    (四)信用風(fēng)險、契約風(fēng)險控制

    第三節(jié) 銀行財富管理風(fēng)險控制存在問題

    一、全面風(fēng)險意識和風(fēng)險控制理念較為欠缺

    二、風(fēng)險控制制度不夠健全

    三、風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測手段較為落后

    四、風(fēng)險控制相關(guān)信息支持不足

    第四節(jié) 銀行財富管理風(fēng)險控制的措施建議

    一、建立風(fēng)險控制理念與機制

    二、建立先進(jìn)的財富管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)

    三、建立依法合規(guī)的工作規(guī)范

    四、實施差異化的風(fēng)險控制

    五、加強財富管理業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)

    第十六章 財富管理行業(yè)面臨的困境及對策

    第一節(jié) 中國商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)存在的問題

    一、產(chǎn)品同質(zhì)化,差異化和個性化嚴(yán)重不足

    二、缺乏組織機構(gòu)及運行機制保障

    三、缺乏高素質(zhì)的理財人員

    四、理財產(chǎn)品設(shè)計管理機制不健全

    第二節(jié) 中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的對策

    一、加大理財產(chǎn)品的創(chuàng)新

    二、完善理財培訓(xùn)機制,提升人員綜合素質(zhì)

    三、創(chuàng)新個人理財產(chǎn)品,打造優(yōu)質(zhì)理財品牌

    第三節(jié) 財富管理行業(yè)在消費者保護(hù)方面存在的問題

    一、銀行理財業(yè)務(wù)難以實現(xiàn)“買者自負(fù)”

    二、內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品中可能侵害消費者權(quán)益的環(huán)節(jié)

    三、資產(chǎn)收益權(quán)類財富管理業(yè)務(wù)消費者保護(hù)問題

    第四節(jié) 關(guān)于國內(nèi)財富管理業(yè)務(wù)消費者保護(hù)的建議

    一、堅持客戶利益第一原則進(jìn)行產(chǎn)品設(shè)計

    二、培育消費者正確理財觀念

    三、對內(nèi)嵌期權(quán)產(chǎn)品應(yīng)做到公平對待消費者

    四、收益權(quán)類產(chǎn)品應(yīng)確保消費者作為受讓方的權(quán)益

    五、及時加強高凈值客戶財富管理業(yè)務(wù)監(jiān)管

    六、加強對包括私募股權(quán)基金、第三方理財?shù)裙芾?/span>

    圖表目錄

    圖表:2022-2023年全球私人金融財富總額統(tǒng)計

    圖表:2022-2023年中國私人可投資資產(chǎn)總額統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國m2增長情況統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國高凈值人群數(shù)量與增長率

    圖表:2024-2029年中國高凈值人群的風(fēng)險偏好變化趨勢

    圖表:2024-2029年中國高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例情況

    圖表:2022-2023中國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額統(tǒng)計

    圖表:2022-2023年中國商業(yè)銀行負(fù)債總額統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國股份制商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債情況統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國大型商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國股份制商業(yè)銀行不良貸款統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國城市商業(yè)銀行不良貸款

    圖表:2024-2029年中國農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款指標(biāo)統(tǒng)計

    圖表:2024-2029年中國外資商業(yè)銀行不良貸款情況

  2. 財富管理是指以客戶為中心,設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃,通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù),將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動性進(jìn)行管理,以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求,幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。

      財富管理行業(yè)研究報告主要分析了財富管理行業(yè)的國內(nèi)外發(fā)展概況、行業(yè)的發(fā)展環(huán)境、市場分析(市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)、市場特點等)、競爭分析(行業(yè)集中度、競爭格局、競爭組群、競爭因素等)、產(chǎn)品價格分析、用戶分析、替代品和互補品分析、行業(yè)主導(dǎo)驅(qū)動因素、行業(yè)渠道分析、行業(yè)贏利能力、行業(yè)成長性、行業(yè)償債能力、行業(yè)營運能力、財富管理行業(yè)重點企業(yè)分析、子行業(yè)分析、區(qū)域市場分析、行業(yè)風(fēng)險分析、行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測及相關(guān)的經(jīng)營、投資建議等。報告研究框架全面、嚴(yán)謹(jǐn),分析內(nèi)容客觀、公正、系統(tǒng),真實準(zhǔn)確地反映了我國財富管理行業(yè)的市場發(fā)展現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢。

      本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫,在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國財富管理行業(yè)作了詳盡深入的分析,是企業(yè)進(jìn)行市場研究工作時不可或缺的重要參考資料,同時也可作為金融機構(gòu)進(jìn)行信貸分析、證券分析、投資分析等研究工作時的參考依據(jù)。

  3. 中研普華集團的研究報告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細(xì)分和企業(yè)定位是否準(zhǔn)確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里?競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領(lǐng)先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些?會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機遇與投資機會?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應(yīng)該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準(zhǔn)入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多,請馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現(xiàn),您需要借助行業(yè)專家智囊團的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準(zhǔn)備投資于某項新業(yè)務(wù),需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持,而無法準(zhǔn)確把握市場,搶占最新商機的戰(zhàn)略制高點,那么請把這一切交給我們。

    數(shù)據(jù)支持

    權(quán)威數(shù)據(jù)來源:國家統(tǒng)計局、國家發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國家信息中心、國家稅務(wù)總局、國家工商總局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協(xié)會、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫:中研普華細(xì)分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品產(chǎn)銷數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫。

    國際知名研究機構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調(diào)研數(shù)據(jù):遍布全國31個省市及香港的專家顧問網(wǎng)絡(luò),涉及政府統(tǒng)計部門、統(tǒng)計機構(gòu)、生產(chǎn)廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會等。在中國,中研普華集團擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡(luò),在研究項目最多的一線城市設(shè)立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設(shè)立研究小組,確定研究內(nèi)容

    針對目標(biāo),設(shè)立由產(chǎn)業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會協(xié)作專家組成項目研究小組,碩士以上學(xué)歷研究員擔(dān)任小組成員,共同確定該產(chǎn)業(yè)市場研究內(nèi)容。

    步驟2:市場調(diào)查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關(guān)政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會、公司銷售人員與技術(shù)人員等;

    ♦ 實地調(diào)查各大廠家、運營商、經(jīng)銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達(dá)1500多種);

    ♦ 國內(nèi)、國際行業(yè)協(xié)會出版物;

    ♦ 各種會議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計數(shù)字、年鑒、計劃等);

    ♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個細(xì)分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實;

    ♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專家與銷售人員核實;

    ♦ 同有關(guān)政府主管部門核實。

    步驟5:進(jìn)行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報告

    步驟6:核實檢查初步研究報告

    與有關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會專家及生產(chǎn)廠家的銷售人員核實初步研究結(jié)果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結(jié)與提煉,分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報告(對行業(yè)盈利點、增長點、機會點、預(yù)警點等進(jìn)行系統(tǒng)分析并完成報告)。

    步驟8:提供完善的售后服務(wù)

    對用戶提出有關(guān)該報告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關(guān)該行業(yè)的各種專題進(jìn)行深入調(diào)查和項目咨詢。

    社會影響力

    中研普華集團是中國成立時間最長,擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構(gòu)之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性,其研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業(yè)采用。同時,中研普華的研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網(wǎng)站轉(zhuǎn)載,如中央電視臺、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財經(jīng)、中國經(jīng)濟信息網(wǎng)、商務(wù)部、國資委、發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心(國研網(wǎng))等。

    如需了解更多內(nèi)容,請訪問市場調(diào)研專題:

    專項市場研究 產(chǎn)品營銷研究 品牌調(diào)查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調(diào)查 消費者研究 重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域 調(diào)查執(zhí)行技術(shù) 公司實力鑒證 關(guān)于中研普華 中研普華優(yōu)勢 服務(wù)流程管理

本報告所有內(nèi)容受法律保護(hù)。國家統(tǒng)計局授予中研普華公司,中華人民共和國涉外調(diào)查許可證:國統(tǒng)涉外證字第1226號。

本報告由中國行業(yè)研究網(wǎng)出品,報告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權(quán),任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用,否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責(zé)任。如需訂閱研究報告,請直接聯(lián)系本網(wǎng)站,以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)。

中研普華公司是中國成立時間最長,擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實力最強的咨詢研究機構(gòu),公司每天都會接受媒體采訪及發(fā)布大量產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟研究成果。在此,我們誠意向您推薦一種“鑒別咨詢公司實力的主要方法”。

本報告目錄與內(nèi)容系中研普華原創(chuàng),未經(jīng)本公司事先書面許可,拒絕任何方式復(fù)制、轉(zhuǎn)載。

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出版日期:2024年6月

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