券商申請基金托管業(yè)務(wù)需滿足哪些條件？

• 2017年7月24日 ZhangHongYuan來源：中國基金報(bào) 1288 84
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隨著今年6月22日中國證監(jiān)會核準(zhǔn)國金證券證券投資基金托管資格，在銀行占據(jù)先機(jī)的基金托管市場，券商已經(jīng)占得13個席位，其中包括海通、國信、招商、廣發(fā)、國泰君安、華泰等一線券商。

　　近幾年公募業(yè)務(wù)不斷發(fā)展壯大，券商在基金托管領(lǐng)域跑馬圈地速度也得以加快。就剛剛過去的一周來說，已經(jīng)有2家券商先后提交了申請材料，且均為一線券商。

　　申萬東方先后提交基金托管申請目前4家券商排隊(duì)

　　基金君在證監(jiān)會官網(wǎng)上看到，今年7月14日和7月18日，證監(jiān)會先后收到申萬宏源證券和東方證券的基金托管資格申請，其中申萬宏源證券進(jìn)度稍快，已經(jīng)于7月21日將補(bǔ)正材料提交完畢，不過，兩家目前均處于最初的受理階段，并未到審查等后續(xù)階段。

　　根據(jù)《非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，券商申請基金托管業(yè)務(wù)，需要滿足以下6個條件：

　　1、最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣;

　　2、有專門的基金托管部門;

　　3、基金托管部門的人員設(shè)置滿足條件;

　　4、具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確?；鹭?cái)產(chǎn)完成與獨(dú)立的條件;

　　5、具備完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)控制度;

　　6、最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。

　　從公開資料來看，申萬宏源證券2014-2016年的凈資產(chǎn)分別為375億元、650億元和523.05億元，東方證券近三年的凈資產(chǎn)則183.5億元、349.6億元和404.8億元。

　　除了申萬宏源和東方證券，目前處在公募基金托管資格申請人“排隊(duì)”狀態(tài)的還有兩家券商——安信證券和長江證券，不過這兩家的申請時間均較早，其中安信證券申請最早，為2015年12月3日，后者則是去年11月28日。也就是說，目前共有4家券商排隊(duì)申請基金托管資格。

　　根據(jù)中國證監(jiān)會最新發(fā)布的證券投資基金托管人名錄，截至到2017年5月，我國證券市場基金托管人增至42家，其中證券公司12家，主要有海通、國信、招商、廣發(fā)、國泰君安、中國銀河、華泰、中信、興業(yè)、中信建投、恒泰、中泰等券商。不過，加上6月獲批的國金證券，目前已經(jīng)有13家券商獲得公募基金托管資格。

　　券商“虎口奪食”仍需加強(qiáng)差異化增值服務(wù)

　　雖然券商托管基金熱情高漲，但不可否認(rèn)，目前銀行依舊是基金托管的主力。根據(jù)最新的基金托管人名錄，截至到5月，共有29家銀行具備公募基金托管資格，是券商托管人的兩倍還多。

　　這巨大的反差背后是是公募基金托管政策的放寬和完善。2013年《證券投資基金法》修訂頒布，允許非銀行金融機(jī)構(gòu)開展基金托管業(yè)務(wù)，之前由商業(yè)銀行一統(tǒng)基金托管業(yè)務(wù)的局面被打破，而重獲“入場券”的券商更是成為搶奪基金托管蛋糕的急先鋒。

　　根據(jù)財(cái)匯大數(shù)據(jù)終端統(tǒng)計(jì)顯示，截止到2017年3月31日，在獲得基金托管資格的券商中，只有廣發(fā)、國泰君安、國信、海通、華泰、招商、中國銀河和中信建投以及中信證券正式開展了基金托管業(yè)務(wù)，合計(jì)托管產(chǎn)品96只，較上年末增加14只。其中，招商、廣發(fā)、國泰君安、中國銀河托管產(chǎn)品數(shù)量超過10只，分別為22只、16只、19只和14只，其他券商托管產(chǎn)品數(shù)均在1位數(shù)。

　　而這個托管數(shù)字和銀行相比則不值一提。忽略整體，就那單個銀行來說，如平安銀行，其目前公募基金托管產(chǎn)品數(shù)量就已經(jīng)突破百只，達(dá)107只，同比增長149%，其中當(dāng)年新增30只。再如民生銀行，通過推進(jìn)“托管+代銷”，成功上線了65只公募基金托管產(chǎn)品，新上線產(chǎn)品規(guī)模達(dá)750億元，基金托管規(guī)模實(shí)現(xiàn)翻番增長。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，銀行由于進(jìn)入基金托管市場較久，市場占據(jù)度較高，如果券商要想從銀行的“虎口奪食”需要加強(qiáng)自身的差異化優(yōu)勢，并根據(jù)自身優(yōu)勢為基金產(chǎn)品提供差異化的托管增值服務(wù)，該人士指出，券商基金托管的優(yōu)勢就在于短期權(quán)益類投資者較多，對券商而言，基金托管業(yè)務(wù)只是開始，隨著券商對于券商資管和基金托管業(yè)務(wù)的完善，托管業(yè)務(wù)范圍將擴(kuò)大。

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