2023中國投資理財行業(yè)市場需求 中國投資理財行業(yè)發(fā)展前景分析

• 周迅 2023年7月20日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 284 11
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投資理財作為現(xiàn)代人財富管理的重要方式之一，需要得到更多人的認(rèn)知和接受。投資理財已成為現(xiàn)代人日常生活中不可或缺的一部分。隨著金融行業(yè)的發(fā)展和市場需求的變化，投資理財行業(yè)也在不斷創(chuàng)新和探索新的發(fā)展模式，以適應(yīng)市場需求和客戶需求的變化，從而更好地推動企業(yè)可

中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出，多渠道增加城鄉(xiāng)居民收入。隨著經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和投資理財觀念的普及，居民通過多種投資渠道獲得財產(chǎn)性收入的需求不斷增長。近年來，我國理財市場不斷強(qiáng)化金融服務(wù)、保障功能，增強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平，不斷滿足居民財富管理需求。當(dāng)前，我國理財市場呈現(xiàn)新特點(diǎn)、新變化，反映出我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展韌性強(qiáng)、潛力大、活力足。

2023中國投資理財行業(yè)市場需求 中國投資理財行業(yè)發(fā)展前景分析

調(diào)查顯示，在受訪者中，選擇通過專業(yè)金融類APP學(xué)習(xí)的人數(shù)最多，占比達(dá)47.7%。此外，32.5%會選擇知乎等知識網(wǎng)站，29.5%會選擇網(wǎng)絡(luò)課程，28.2%會選擇B站等視頻網(wǎng)站，27.2%會選擇微博微信，還有26.2%會從抖音、小紅書等短視頻上獲取投資理財知識。在問卷提供的所有學(xué)習(xí)渠道中，傳統(tǒng)的書本教材最受冷落，僅被24%的受訪者選擇。

面對不斷變化的市場，Z世代在投資理財過程中也會經(jīng)歷一些風(fēng)雨。但是，總體而言，Z世代對投資理財仍保持著相對樂觀的態(tài)度，也表現(xiàn)出了較強(qiáng)的進(jìn)取意識。其中，有57.2%的受訪者表示，在未來一年，還會增加對理財產(chǎn)品的投入量;27.5%的受訪者不確定是否會增加投資;明確表示未來一年不會追加投資的受訪者僅占15.3%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國投資理財行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》顯示：

投資理財作為現(xiàn)代人財富管理的重要方式之一，需要得到更多人的認(rèn)知和接受。投資理財已成為現(xiàn)代人日常生活中不可或缺的一部分。隨著金融行業(yè)的發(fā)展和市場需求的變化，投資理財行業(yè)也在不斷創(chuàng)新和探索新的發(fā)展模式，以適應(yīng)市場需求和客戶需求的變化，從而更好地推動企業(yè)可持續(xù)發(fā)展和增長。

隨著居民可支配結(jié)余資金的穩(wěn)定增長，國人們對理財?shù)臐撛谛枨笤诔掷m(xù)提升。而在精準(zhǔn)、高效等優(yōu)勢加持下，居民理財向互聯(lián)網(wǎng)端轉(zhuǎn)移將是大勢所趨，互聯(lián)網(wǎng)理財市場熱度持續(xù)攀升。

互聯(lián)網(wǎng)理財作為傳統(tǒng)理財?shù)闹匾a(bǔ)充，是數(shù)字時代的大勢所趨。未來，隨著大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)不斷成熟，互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品優(yōu)勢更加凸顯。伴隨著中國居民財富的持續(xù)積累，全市場對于規(guī)范、健康和全面豐富的財富管理的呼聲不斷增加，眾多機(jī)構(gòu)也將未來展業(yè)的方向押注在互聯(lián)網(wǎng)財富管理的藍(lán)海市場。同時，在資管 新規(guī)打破剛兌、全市場利率下行、傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品紛紛下架、房地產(chǎn)調(diào)控的時代大背景下，居民的財富管理需求正在逐漸釋放和轉(zhuǎn)變，這為互聯(lián)網(wǎng)財富管理行業(yè)的發(fā)展帶來了機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

資管新規(guī)落地后，銀行理財業(yè)務(wù)進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，投資標(biāo)的更加規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)。在此過程中，監(jiān)管部門持續(xù)加強(qiáng)對理財業(yè)務(wù)的監(jiān)管，短期內(nèi)給資產(chǎn)配置選擇帶來一定壓力;同時，資本市場發(fā)展進(jìn)入調(diào)整期，股票、債券等底層產(chǎn)品收益率有所下降，由于理財產(chǎn)品強(qiáng)調(diào)穩(wěn)健性和安全性，更多投資于債券等保守型產(chǎn)品。

但2022年11月份以來，債券市場大幅調(diào)整，債券價格大幅波動，引發(fā)理財產(chǎn)品“破凈潮”;此外，宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行承壓，信貸替代作用增強(qiáng)，信用債發(fā)行有所回落，自2022年以來，受多方因素影響，企業(yè)通過發(fā)行債券進(jìn)行直接融資的成本有所上升，發(fā)行量有所下降，理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置供給減少。

分析稱，預(yù)計經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇節(jié)奏較為平緩，后續(xù)信貸投放節(jié)奏將有所放緩，優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺問題很可能成為下一階段債市運(yùn)行的主邏輯。同時，當(dāng)前國債收益率相較于極低的貸款利率而言，對銀行更具備配置吸引力。大型銀行以較低的利率吸引信貸，一方面使得當(dāng)前的債券投資性價比相較于低息貸款而言更優(yōu);另一方面，大型銀行擠占中小銀行信貸空間后，中小銀行面臨的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺問題也會使其轉(zhuǎn)向債券市場尋找機(jī)會。

日?；统Ｒ?guī)化已成為投資理財行業(yè)不斷前進(jìn)的重要趨勢之一。通過不斷拓展新渠道、優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)等多種方式，投資理財企業(yè)可以實(shí)現(xiàn)投資理財?shù)娜粘；统B(tài)化，并為客戶提供全方位的理財服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財富增值和保值。

本報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內(nèi)外相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及投資理財專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。

對我國投資理財行業(yè)作了詳盡深入的分析，為投資理財產(chǎn)業(yè)投資者尋找新的投資機(jī)會。為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時對銀行信貸部門也具有極大的參考價值。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點(diǎn)擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國投資理財行業(yè)發(fā)展分析與投資前景預(yù)測報告》。

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