保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)調(diào)查分析 保險(xiǎn)信息化行業(yè)發(fā)展前景分析

• 吳澳燕 2023年10月15日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 964 60
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在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，產(chǎn)業(yè)的數(shù)字化和數(shù)字的產(chǎn)業(yè)化是未來發(fā)展趨勢(shì)，保險(xiǎn)公司需要積極探索人工智能技術(shù)、生物識(shí)別技術(shù)等科技信息化手段與傳統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新結(jié)合，形成新的經(jīng)營發(fā)展思路，構(gòu)建‘保險(xiǎn)+科技+服務(wù)’的商業(yè)新模式。

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，產(chǎn)業(yè)的數(shù)字化和數(shù)字的產(chǎn)業(yè)化是未來發(fā)展趨勢(shì)，保險(xiǎn)公司需要積極探索人工智能技術(shù)、生物識(shí)別技術(shù)等科技信息化手段與傳統(tǒng)技術(shù)創(chuàng)新結(jié)合，形成新的經(jīng)營發(fā)展思路，構(gòu)建‘保險(xiǎn)+科技+服務(wù)’的商業(yè)新模式。

保險(xiǎn)信息化標(biāo)準(zhǔn)的制定是實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)信息交換和業(yè)務(wù)往來，各類信息系統(tǒng)建設(shè)以及整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)信息共享和互操作的重要前提·該項(xiàng)研究的主要內(nèi)容，是研究并建立我國保險(xiǎn)業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)體系及基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)，主要包括中國保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)動(dòng)態(tài)維護(hù)管理規(guī)范、保險(xiǎn)術(shù)語、保險(xiǎn)數(shù)據(jù)元目錄、基礎(chǔ)代碼集、保險(xiǎn)通用單證編制規(guī)則等。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》顯示：

2021年中國保險(xiǎn)業(yè)信息科技投入規(guī)模約為414億元，約占據(jù)行業(yè)保費(fèi)收入的0.92%，這一數(shù)據(jù)雖取得歷史性突破，但對(duì)比全球數(shù)據(jù)水平，中國保險(xiǎn)信息科技投入深度仍待進(jìn)一步加強(qiáng)。中國保險(xiǎn)信息科技投入規(guī)模仍將保持穩(wěn)步增長(zhǎng)，并有望在2023年達(dá)到569億元。

加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型與自主創(chuàng)新是保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的重要關(guān)注點(diǎn)。隨著中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》以及之前中國人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022-2025年)》的推出，數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在邁向高質(zhì)量發(fā)展新時(shí)期，自主創(chuàng)新進(jìn)一步向核心領(lǐng)域演進(jìn)，金融科技發(fā)展步入積厚成勢(shì)的新階段。

目前，保險(xiǎn)行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型正在從過去基于IT系統(tǒng)建設(shè)的1.0階段向基于IT能力建設(shè)的2.0階段邁進(jìn)，而如何從基于新技術(shù)應(yīng)用的嘗試階段，逐步向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的規(guī)?；c實(shí)現(xiàn)可持續(xù)化效益的方向演進(jìn)，這成為推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要關(guān)鍵點(diǎn)。

保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)調(diào)查分析

數(shù)字化對(duì)我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的引領(lǐng)支撐作用日益凸顯，成為推動(dòng)我國邁向高質(zhì)量發(fā)展之路的重要力量。許多新興的保險(xiǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)通過利用數(shù)字化和新興的技術(shù)工具，改變傳統(tǒng)保險(xiǎn)行業(yè)的老套操作方式，提供更豐富的服務(wù)內(nèi)容和更高效的服務(wù)效率。

目前，約94.4%的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已開始積極探索全鏈路數(shù)字化轉(zhuǎn)型，并認(rèn)為“業(yè)技數(shù)”(業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù))融合將成為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的趨勢(shì)。

調(diào)查顯示，77.42%的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已采用云計(jì)算開啟新一代核心系統(tǒng)建設(shè)，混合云為數(shù)據(jù)與應(yīng)用程序部署提供了更高靈活性，是保險(xiǎn)核心系統(tǒng)偏好的云部署模式;34.62%的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已建立“IaaS+PaaS+SaaS”的多層次云能力，SaaS憑借按量訂閱、簡(jiǎn)化部署、快速驗(yàn)證等諸多優(yōu)勢(shì)，成為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)云化建設(shè)的重要切入口。

伴隨中國保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)云化建設(shè)進(jìn)入深水區(qū)，頭部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)正逐步從以資源為中心的云化階段，邁向以應(yīng)用為核心的云原生時(shí)代。83.87%的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)建立中臺(tái)，其中67.74%的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已經(jīng)完成雙中臺(tái)/三中臺(tái)建設(shè)。

保險(xiǎn)信息化行業(yè)發(fā)展前景分析

作為保險(xiǎn)銷售和保險(xiǎn)服務(wù)主渠道，保險(xiǎn)中介保費(fèi)占比長(zhǎng)時(shí)期保持在80%以上，隨著保險(xiǎn)中介的數(shù)字化創(chuàng)新發(fā)展及專業(yè)能力大幅提升，保險(xiǎn)中介在"量"的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)了"質(zhì)"的優(yōu)化。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2023年2月1日，共有全國保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司493家，全國保險(xiǎn)代理公司145家，全國保險(xiǎn)銷售公司95家，全國保險(xiǎn)公估公司328家，區(qū)域保險(xiǎn)代理公司1351家，區(qū)域保險(xiǎn)銷售公司125家，區(qū)域保險(xiǎn)公估公司50家，各類分支機(jī)構(gòu)合計(jì)20729家。

從保險(xiǎn)行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局看，2022年度的中國保險(xiǎn)行業(yè)IT解決方案市場(chǎng)依然是一個(gè)集中度比較高的市場(chǎng)，排名前十大的廠商收入總和占整體保險(xiǎn)業(yè)IT解決方案市場(chǎng)的份額為59.49%，將近百分之六十。

從市場(chǎng)關(guān)注點(diǎn)看，保險(xiǎn)公司關(guān)注點(diǎn)正在由業(yè)務(wù)流程類解決方案轉(zhuǎn)向智能數(shù)據(jù)類解決方案，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的智能化應(yīng)用將會(huì)逐漸增多，并在營銷、運(yùn)營、風(fēng)控等多個(gè)場(chǎng)景中有越來越多的落地應(yīng)用。

2023年以來，中國經(jīng)濟(jì)逐步復(fù)蘇，從保險(xiǎn)行業(yè)看，隨著市場(chǎng)信心不斷提振，疫情期間喚醒的保險(xiǎn)意識(shí)和促發(fā)的保險(xiǎn)需求也逐步釋放，帶動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展。2022年國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，此外還有關(guān)于健康保險(xiǎn)發(fā)展的一些指導(dǎo)意見，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展都是極大的推動(dòng)。

十四五階段，數(shù)字中國頂層戰(zhàn)略自上而下引導(dǎo)各行各業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，保險(xiǎn)業(yè)作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，承擔(dān)著關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型任務(wù)?！督鹑诳萍?022-2025規(guī)劃中》中，央行提出金融機(jī)構(gòu)需要搭建業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)融合聯(lián)動(dòng)的一體化運(yùn)營中臺(tái)，這意味著“在可預(yù)見的未來，業(yè)、技、數(shù)融合將成為金融領(lǐng)域數(shù)字化轉(zhuǎn)型核心發(fā)力目標(biāo)”。

本報(bào)告通過深入的調(diào)查、分析，投資者能夠充分把握行業(yè)目前所處的全球和國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，具體分析該產(chǎn)品所在的細(xì)分市場(chǎng)，對(duì)保險(xiǎn)信息化行業(yè)總體市場(chǎng)的供求趨勢(shì)及行業(yè)前景做出判斷;明確目標(biāo)市場(chǎng)、分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，了解市場(chǎng)定位，把握市場(chǎng)特征，發(fā)掘價(jià)格規(guī)律，創(chuàng)新營銷手段，提出保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入和市場(chǎng)開拓策略，對(duì)行業(yè)未來發(fā)展提出可行性建議。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告》。

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  2023-2028年保險(xiǎn)信息化行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展策略研究報(bào)告

  隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，保險(xiǎn)信息化市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面，保險(xiǎn)信息化企業(yè)數(shù)量越來越多，市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱，保險(xiǎn)信息化行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求，但是在一...

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